Тема 1

 Введение в управленческую экономику

1.1. Понятия «управленческая экономика»

1.2. Экономическая теория и управленческая экономика

1.3. Основные проблемы управленческой экономики

1.4. Методы экономического анализа в управленческой экономике

1.5. Теоретические основы принятия управленческих решений

1.6. Понимание стоимости денег

1.7 Анализ текущей стоимости

1.1.Понятия «управленческая экономика»

Экономика управления является одним из важнейших и наиболее полезныхкурсов в учебном плане. Он даст основу для изучения других курсов по финансам, маркетингу, исследованию операций и управленческому учету.

Экономическая теория— это изучение поведения, людей при производстве, распространении и потреблении материальныхтоваров и услуг в мирес ограниченными ресурсами≫.

Менеджмент— это дисциплина, связаннаяс организацией и распределением ограниченных ресурсов фирмы ради достижения намеченных целей. Эти два определения четко указывают на связь, которая существует между экономической теорией и принятием управленческихрешении. Фактически мы можем объединить эти два термина и определить экономику управления как использование экономического анализа для принятиякоммерческих решений, включающих всебя наилучшее использование ограниченных ресурсов организации.

ДжоельДин (JoelDean), авторпервой книги по экономике управления,определяет экономику управления как «использование экономическогоанализа для формулировки политических курсов бизнеса». Также он замечает,что существует большой разрыв между логическими проблемами, которымиинтересуются теоретики экономики, и вопросами линии поведения, которыебеспокоят практикующих менеджеров. Этот пробел необходимо заполнить,чтобы дать руководителям доступ к практическому вкладу, который могутсделать экономические мыслители в политические курсы топ-менеджмента.

ВильямБаумоль (WilliamBaumol), очень уважаемый экономист и промышленный консультант, говорил, что экономист может использовать свою способность строить теоретические модели и применять их к любой коммерческойпроблеме, какой бы сложной онанибыла, разбиватьее на составляющие и описывать связь между этими компонентами, тем самым способствуя систематическому поиску оптимального решения. Благодаря своему богатому опыту работы в качестве консультанта в промышленности и правительствеонобнаружил, чтоприрешениилюбойпроблемыемутак или иначе помогал метод рассуждений, задействованный в начале какой-либо экономической теоремы.

Вильям X. Мсклннг (WilliamH.Meckiing), бывший декан GraduateSchoolofManagement в Университете г. Рочестер, высказывал подобную точку зрения в своем интервью, котороеондавалдля≪TheWallStreetJournal≫,по егомнению, ≪экономическая теория — этодисциплина, которая может помочь студентам решать те задачи,с которыми они могут столкнуться в фирме≫. Вспоминая свой опыт работы в качестве руководителя анализа военно-морских действий в Центре морских исследований и в качестве экономического аналитикав RandCorporation, одном из главных национальных мыслительных центров, Меклинг говорит, что в этих учреждениях ≪преобладает тип ученых-физиков, по настоящему выдающихся людей. Однако, также он сказал, что ≪экономисты знали, как структурировать проблемы... остальные люди знали многое отехнических аспектах, но они никогда не думали о том, как структурироватьбольшие проблемы.

Принимая решения, менеджеры должны иметь дело с вопросами, которыеприведены ниже в сокращенной форме:

1. Каковы экономические условия на конкретном рынке, на котором мыконкурируем или могли бы конкурировать? В частности, каковы:

•         рыночная структура;

•         условия спроса и предложения;

•         технология;

•         государственное регулирование;

•         международный аспект;

•         будущие условия;

•         макроэкономический фактор?

2. Стоит ли нашей фирме заниматься этим бизнесом?

3. Если стоит, какой уровень цен и выработки нам следует установить, чтобымаксимизировать нашу экономическую прибыль или свести к минимуму наши убытки в краткосрочном периоде?

4. Какмы можем организовать и инвестировать наши ресурсы (земля, труд,капитал, управленческие навыки) так, чтобы сохранить конкурентноепреимущество перед другими компаниями нарынке?

•         Ценовойлидер?

•         Дифференциацияпродукции?

•         Концентрациянарыночнойнише?

•         Аутсорсинг, альянсы, слияния, поглощения?

•         Интернациональныйаспект — концентрация на регионе либо странеили расширение?

5. Какие существуют риски?

РЕЗЮМЕ

Экономика управления - это дисциплина, которая объединяет микроэкономику и практику менеджмента, Микроэкономика — это наука о том, как сделать выбор относительно распределения ограниченных ресурсов с целью конкурентной борьбы. Важной задачей менеджера является решение о том, какраспределить ограниченные ресурсы компании. Примерами таких решенийявляются выбор товаров и услуг, производимых компанией, набор персонала,назначение работникам определенных задач и обязанностей, закупка материалаи оборудования, а также ценообразование на товары и услуги. В этомкурсе изучается, как применение экономической теории и ее концепций помогаетменеджерам принимать такие решения о распределении ресурсов, которые наилучшим образом влияют на фирму.

1.2 Экономическая теория и управленческая экономика

Экономическая теория традиционно подразделяется на две широкие области: микро- и макроэкономику. Поскольку микроэкономика имеет дело с вопросами, близко связанными с поведением фирмы при распределении ресурсов (а именно, с поведением потребителя, теорией спроса, анализом производства и затрат, структурой рынка и ценообразованием, планированием прибыли, бюджетом долгосрочных расходов компании и финансами), она вносит решающий вклад в управленческую экономику.

Отдельная фирма, однако, существует не в вакууме. Неподконтрольная отдельной фирме национальная и международная экономическая обстановка влияет на возможности получения и цену экономических ресурсов, приобретаемых ею. К таким ресурсам относятся рабочая сила, материалы, комплектующие, механизмы и оборудование. Национальная и международная экономическая обстановка также сказывается на доступности и стоимости финансирования, на возможности реализации продукции фирмы. Соответственно макроэкономика вносит серьезный вклад в управленческую экономику даже при условии, что ее микроэкономическая составляющая будет более значима.

1.3 Основные проблемы управленческой экономики

Предмет управленческой экономики в принципе не отличается от предмета экономической теории, но рассматривается под углом зрения практических решений, которые необходимо принимать менеджеру. Проиллюстрируем это обстоятельство отношением менеджера к трем фундаментальным проблемам, относящимся к предмету экономической теории.

1. Проблема «Что производить?» – одна из центральных проблем в деятельности каждого менеджера. Ограниченность ресурсов для фирмы является даже более жесткой, чем для экономики страны в целом, поскольку фирма лишена мощных рычагов экстренной мобилизации ресурсов, которыми располагает государство. А вот ответственность за верный выбор производимой продукции исключительно сильна – неудачный товар просто не удастся реализовать на рынке, а удачный позволит получить огромные прибыли и потеснить конкурентов. Поэтому ассорти-ментная политика принадлежит к числу приоритетных сфер деятельности всякого менеджера.

Однако дело не сводится просто к запуску в производство того или иного товара. Для успешной работы руководитель должен учитывать широкий спектр параметров деятельности своей фирмы. При этом важно понимать, что за выбором конкретных товаров часто скрывается выбор обшей стратегии бизнеса. Например, типичной является дилемма: что выбрать – большую доходность и больший риск или меньшую прибыльность и меньший риск. Проиллюстрируем способ решения этого вопроса при помощи кривой производственных возможностей (рисунок 1).

Рисунок 1. Увеличение безопасности деятельности банка сокращает прибыль

На рисунке 1 кривая А_i представляет различные комбинации размера прибыли Y_j и уровня безопасности X_k банка, зависящие в первую очередь от строгости отбора клиентов при предоставлении кредитов. Если банк находится в точке Е₁, значит предпочтение было отдано рискованным кредитам, то есть такому продукту, который приносит большую прибыль за счет меньшей безопасности. Например, банк активно занялся кредитованием частных лиц, требуя от заемщиков выплаты сравнительно высоких процентов, понимая, что часть кредитов не будет возвращена. Выбор позиции в точке Е₂, напротив, предполагает ассортиментную политику, направленную на снижение рисков и потерю части прибыли. Если банк позиционировался в этой точке, значит, он вкладывает свои деньги в надежные, но низкопроцентные государственные облигации или займы крупным корпорациям.

Выпуклость кривой А_i в сторону, противоположную началу координат, означает, что чем жестче требования к одному из параметров (к уровню безопасности или к прибыльности), тем в большей степени приходится жертвовать другим. Кривая А₂ показывает соотношение прибыли
и уровня безопасности, доступное банку при более высоком профессиональном уровне менед-жеров.

2. Решение проблемы «Как производить?» для менеджера заключается в оптимальном под-боре ресурсов и технологий, формы организации самой фирмы. В зависимости от качества и цен менеджеры выбирают различные комбинации ресурсов. Поиск наиболее дешевого пути создания определенного продукта составляет важную часть их деятельности. Очень тесно связана с проблемой «Как производить?» реализация инвестиционных проектов. Дело в том, что технология во многом предопределяет выбор ресурсов. Так, купив дорогую автоматизированную линию, фирма будет постоянно заинтересована в найме высококвалифицированных работников (ущерб, который может нанести оборудованию плохо подготовленный человек, не окупится никакой экономией на зарплате). Придется фирме приобретать и качественное сырье, так как на некондиционных материалах дорогая техника просто встанет.

Наконец, еще одна сторона проблемы «Как производить?» – это организация бизнес-процессов. Разрабатывая систему управления кадрами, контроля качества, технологию сбыта, принципы внутрифирменного планирования, менеджер фактически задает рамки, в которых в дальнейшем и будут выбираться ресурсы.

3. С проблемой «Для кого производить?» каждый менеджер сталкивается как на микроуровне (в своей фирме), так и на макроуровне (в экономике той страны, где действует его фирма). Процесс распределения доходов внутри фирмы крайне сложен и многогранен. В первую очередь он затрагивает отношения между собственниками фирмы, менеджерами и прочим персоналом. Низкие доходы собственников предопределяют их нежелание инвестировать дополнительные средства в фирму. Низкий уровень заработной платы снижает мотивацию труда, ведет к падению уровня дисциплины и квалификации персонала. Низкие ставки оплаты менеджеров провоцируют уход лучших специалистов, использование служебного положения в личных целях. Вместе с тем обеспечить всем сторонам, вложившим в фирму свои ресурсы, высокий уровень оплаты невозможно в силу ограниченности доходов фирмы. Оптимальный выход из этой ситуации, позволяющий примирить интересы всех владельцев ресурсов, как и во многих других случаях, связан с ростом фирмы, расширением ее доходной базы.

Общенациональное распределение доходов важно для менеджера с другой точки зрения.
От него во многом зависят объем и динамика спроса покупателей на его товар. Например, соотношение спроса на отечественные автомобили, подержанные иномарки и новые иномарки прямо зависит от динамики доходов сравнительно обеспеченных слоев российских потребителей.

1.4 Методы экономического анализа в управленческой экономике

Эффективность выработки управленческих решений зависит не только от экономической теории. Как показано на рисунке 2, управленческая экономика во многом полагается на экономическую методологию и ее аналитические средства, а также на принципы бухгалтерского учета, финансов, маркетинга, управления кадрами и организации производства.

Рисунок 2. Природа управленческой экономики

Как показано на рисунке 2, экономическая методология включает два широких подхода, и каждый из них связан с использованием моделей, которые могут быть как описательными, так и нормативными. Описательные модели – это модели, которые базируются на эмпирических наблюдениях и объясняют экономические соотношения так, как они существуют в реальном мире, но только в упрощенной, абстрактной форме. Упрощение достигается агрегацией деталей, часто связанной с упрощающими предположениями, которые не всегда идеально соответствуют фактам реального мира, например, модель идеальной конкуренции. Она исходит из предположения о том, что все участники рынка имеют о нем полную информацию, что очевидно невозможно. Тем не менее такая модель часто весьма успешно объясняет и прогнозирует поведение цен в реальном мире. То обстоятельство, что эта модель не отображает реальную жизнь во всех ее аспектах, не мешает использовать ее как средство, объясняющее и прогнозирующее изменение цен.

Нормативные (оптимизационные) модели позволяют лицу, принимающему решение, выявить наиболее эффективный путь достижений поставленной цели. Нормативные модели – это модели, которые выражают целевую функцию в операционных терминах и предписывает процедуры, с использованием которых лицо, принимающее решение, может определить оптимальную стратегию с учетом заданных ограничений.

Поскольку в бизнесе решения обычно связаны с оптимизацией определенной функции, описательные модели используются для разработки оптимизационных моделей.

Принятие управленческих решений предполагает использование и аналитических средств: математической экономики и эконометрики.

В математической экономике экономические отношения представлены в математической форме, что часто позволяет увидеть такие стороны проблемы, которые могли быть легко упущены при чисто описательном подходе. Более того, математическое моделирование часто определяет границы анализа и позволяет «отсеять» нецелесообразные альтернативы.

В эконометрике статистические методы используются с целью исследования экономических моделей, разработанных для объяснения экономических соотношений. Так, например, статистические методы могут быть использованы для выявления соотношений между спросом на продукцию компании и такими факторами, как цена продукта, доход потребителя, расходы на рекламу и количество потенциальных потребителей. Эконометрические методы применяются при выявлении факторов, влияющих на спрос; определении зависимости спроса от изменения и (или) взаимодей-ствия этих факторов. Такая информация необходима для выработки правильных управленческих решений.

1.5 Теоретические основы принятия управленческих решений

Управленческие решения в бизнесе обычно требуют выбора между различными стратегиями. Состояния знания лица, принимающего решения, могут быть классифицированы как состояния определенности, риска и неопределенности.

Определенность – это такое состояние знания, когда лицо, принимающее решение, заранее знает конкретный исход для каждой альтернативы, обладает исчерпывающим знанием состояния среды и результатов каждого возможного решения.

Риск – это такое состояние знания, когда известны один или несколько исходов по каждой альтернативе и когда вероятность реализации каждого исхода достоверно известна лицу, прини-мающему решение. В условиях риска лицо, принимающее решение, обладает неким объективным знанием среды действий и способно объективно прогнозировать вероятную сущность явлений и исход или отдачу по каждой из возможных стратегий.

Неопределенность – это такое состояние знания, когда одна или более альтернатив имеют ряд возможных исходов, вероятность которых либо неизвестна, либо не имеет смысла.

Выработка управленческого решения в условиях определенности

Выработка управленческого решения в условиях определенности направлена на поиск максимальной отдачи либо в виде максимизации выгоды (дохода, прибыли или полезности), либо минимизации затрат. Такой поиск называется оптимизационным анализом. Рассмотрим три метода оптимизации, используемые лицом, принимающим решение: предельный анализ, линейное программирование и приростной анализ прибыли.

Предельный анализ – анализ, основанный на использовании предельных величин для исследования экономических процессов. В условиях определенности доходы и затраты будут известны для любого уровня производства и продаж. Задача состоит в том, чтобы найти их оптимальное соотношение, позволяющее максимизировать прибыль. Предельный анализ позволяет сделать это. В нем используются концепции предельных затрат и предельного дохода. Предельный доход (МR) – дополнительный доход (изменение общего дохода), получаемый от продажи дополнительной единицы продукта. Предельные затраты (МС) – дополнительные затраты (изменение величины общих затрат) на приобретение или производство дополнительной единицы продукции. Предельный анализ показывает, что до тех пор, пока МR превышает МС, производство и продажа дополнительной единицы продукции будут повышать прибыль. Прибыль, соответственно, максимизируется при том уровне производства, при котором МR = МС.

Линейное программирование – это вид математического моделирования, который служит для поиска оптимального варианта распределения ограниченных ресурсов между конкуриру-ющими работами. Любая экономическая задача, связанная с оптимизацией линейной целевой функции (например, функции прибыли, полной стоимости или аналогичных экономических вели-чин) и выраженная в форме комплекса линейных неравенств (например, ограничений по рабочей силе, материалам, капиталу или другим ресурсам), будет задачей линейного программирования. Это наиболее успешный и широко применяемый подход к решению задач о распределении ресурсов. Линейное программирование используется для решения многих задач в области бизнеса.

1. Определение набора продуктов, отвечающих заданным ограничениям при минимальных за-тратах, например, задачи по составлению набора продуктов питания, отвечающих заданным диетическим требованиям.

2. Определение оптимальных производственных линий и производственных процессов. Например, в ситуациях, где действуют ограничения на производственные мощности (например, на размер завода или на машинное время) и где принимаются решения о выпуске продукции при наличии ограничений на ресурсы.

3. Определение оптимальных маршрутов перевозок, например, фирмы, производственные предприятия и склады, размещенные далеко друг от друга и стремящиеся минимизировать свои расходы на перевозки продукции от места производства на склад.

Приростной анализ прибыли. Предельный анализ имеет дело с изменениями значений взаимосвязанных, но неизменных функций. В реальном мире функции спроса, дохода, производства и затрат не могут быть известны достаточно точно и подвергаются изменениям. Тем не менее эти задачи могут быть решены методом приростного анализа прибыли, развивающим концепцию предельного анализа применительно к более широким практическим задачам. Приростной анализ – метод анализа проблем принятия управленческих решений, базирующийся не на общих суммах затрат и выгод, связанных с действием (или набором альтернативных действий), а на их приросте. Приростной анализ прибыли оперирует с любыми и всеми изменениями в доходах, затратах и прибылях, явившимися следствием определенного решения. Таким образом, концепция приростного анализа охватывает изменения как самих функций, так и их значений. Основное правило решения состоит в том, чтобы принять любое предложение, повышающее прибыль, или отвергнуть любое предложение, ее уменьшающее. Поскольку в приростном решении рассматриваются только переменные, подвергающиеся изменениям, постоянные слагающие затрат (такие, как страхование и обесценение денег) не рассматриваются. Таким образом, приростные решения относятся к краткосрочной концепции. К сожалению, многие менеджеры не используют приростные термины; напротив, они принимают решения исходя из средних значений общих затрат, включая в них постоянные и переменные слагающие. Почти всегда краткосрочные решения, основанные на средних значениях полностью распределенных затрат, неверны, если целью фирмы будет максимизация прибыли.

Выработка управленческого решения в условиях риска

Как было отмечено, риск существует тогда, когда лицо, принимающее решение, не знает заранее его результатов, но способно установить объективное распределение вероятности возможных состояний внешней среды и связанных с ними отдач или результатов. Какую стратегию выберет лицо, принимающее решение, зависит от его отношения к риску в связи с отдачей, а также от других соображений, таких, как общее финансовое положение этого лица. На рисунке 3 рассматриваются предполагаемая прибыль и относительный риск для стратегий S₁, S₂, S₃.

Ось абсцисс на рисунке 3 представляет абсолютный риск, который измеряется средним квадратичным отклонением σ, и относительный риск, который измеряется коэффициентом вариации С. Ось ординат представляет среднюю прибыль стратегии или проекта. Пересечения прибыли и риска для трех стратегий – это точки S₁, S₂, S₃.

Рисунок 3. Диаграмма риска-прибылей

Кривые А и В представляют собой функции «риска-прибылей» лица, принимающего решение А и решение В, соответственно. Эти кривые представляют требуемую прибыль как функцию риска (они называются также кривыми рыночного безразличия). Кривая А отражает неприятие риска, поскольку по мере того, как риск возрастает, требуемая прибыль возрастает увеличивающимися темпами. Кривая В отражает отношение лица, подвергающегося риску. По мере повышения риска требуемая прибыль также увеличивается, но не так быстро.

Желательность предполагаемой прибыли измеряется ее удаленностью от вертикальной оси и расположением относительно кривой компромисса лица, принимающего решение риска-прибыли. Лицо, принимающее решение А, может не рассматривать стратегию S₂, потому что она находится ниже его кривой. Он может выбрать S₁, предпочтя ее S₃, если даже S₃ и будет свободна от риска, потому что предполагаемая прибыль S₁ выше, чем прибыль, которая ему требуется после должного учета риска. Лицо, принимающее решение В, может рассмотреть все три стратегии, которые можно считать приемлемыми, но оно также должно выбрать S₁, потому что она обещает самую высокую прибыль.

Выработка решения в условиях неопределенности

Используются два основных подхода к принятию решения в условиях неопределенности.

1. Лицо, принимающее решение, может использовать имеющуюся у него информацию и свои собственные личные суждения, а также опыт для идентификации и определения субъективных вероятностей возможных внешних условий, а также оценки вытекающих в результате отдач для каждой имеющейся стратегии в каждом внешнем условии. Это делает условия неопределенности аналогичными условиям риска.

2. Если степень неопределенности слишком высока, то лицо, принимающее решение, пред-почитает не делать допущений относительно вероятностей различных внешних условий. Для оценки предполагаемых стратегий имеются четыре критерия решения:

а) критерий решения Вальда, или макси-мин, – это критерий консерватизма и попытка максимизировать уровень надежности. Он представляет внешние условия как капризные и недоброжелательные. Следовательно, по этому критерию необходимо определить наихудший из возможных результатов каждой стратегии, а затем выбрать стратегию, обещающую наилучший из наихудших результатов. Таким образом, критерий решения Вальда – это критерий принятия управленческих решений в условиях неопределенности, который предполагает, что из всех возможных вариантов «матрицы решений» выбирается та альтернатива, которая из всех самых неблагоприятных ситуаций развития события (минимизирующих значение эффективности) имеет наибольшее из минимальных значений;

б) критерий решения Гурвица (критерий «оптимизма-пессимизма» или «альфа-критерий») – это критерий принятия управленческих решений, который позволяет руководствоваться при выборе рискового решения в условиях неопределенности некоторым средним результатом эффективности, находящимся в поле между значениями по критериям «макси-макса» и «макси-мина». Критерий Гурвица предполагает определение индекса решения d для каждой стратегии, который представляет собой средневзвешенное его экстремальных отдач. Взвешивающими фак-торами служат коэффициент оптимизма a, который применим к максимальной отдаче М, и его дополнение 1 – a, которое применимо к минимальной отдаче т. Стоимость каждой стратегии, таким образом, равна

d_i = aМ_i + (1 – a)т,

где d_i – индекс решения; a – коэффициент оптимизма; М_i – максимальная отдача; т – минималь-ная отдача.

Стратегия с самой высокой стоимостью для d_i выбирается в качестве оптимальной;

в) критерий решений Сэйвиджа (критерий отказа от мини-макса) – это критерий принятия управленческих решений, который предполагает, что из всех возможных вариантов «матрицы решений» выбирается та альтернатива, которая минимизирует размеры максимальных потерь по каждому из возможных решений. Исследует убытки, которые представляют собой понесенные потери в результате принятия неправильного решения. Потеря измеряется как абсолютная разность между отдачей для данной стратегии и отдачей для наиболее эффективной стратегии в пределах одного и того же состояния экономики. Суть измерения потерь состоит в том, что если любое конкретное состояние экономики возникает в будущем и если выбрана стратегия, которая обеспечивает максимальную отдачу для этого состояния, то потери не считаются. Но если вы-брана любая другая стратегия, то потеря представляет собой разность между тем, что происходит фактически, и тем, что могло быть получено при принятии более оптимального решения;

г) критерий решений Лапласа, называемый также критерием решения Бэйеса. Существует Бэйесов постулат, который гласит, что если вероятности явления неизвестны, то они должны приниматься за равные. В критерии решения Лапласа этот постулат применяется для вычисления предполагаемой стоимости любой стратегии; поэтому критерий Лапласа называют также Бэйесовым критерием. Критерий решений Лапласа – это критерий принятия управленческих решений, который выбирает стратегию с самой высокой предполагаемой стоимостью при условии равных вероятностей.

При выборе критерия должны учитываться философия и взгляды руководства фирмы (оптимистические или пессимистические; консервативные или прогрессивные).

1.6 Понимание стоимости денег

Временная характеристика многих решений обусловлена тем, что существует достаточно длительный промежуток времени между тем, когда компания несет издержки, связанные с проектом, и тем, когда этот проект начинает окупаться. Рассматривая все деловые предложения, необходимо всегда помнить, что 1 сом сегодня стоит дороже, чем 1 сом в будущем. Объяснение этому очень простое: альтернативными издержками для будущего сома является процент на сегодняшний сом, который набежит на этот сом за период времени между двумя рассматриваемыми датами. Эти альтернативные издержки выступают в качестве временной стоимости денег. Чтобы правильно учитывать в своих расчетах временную характеристику платежей и поступлений, менеджер дожжен хорошо разбираться в анализе текущей, или, как еще иногда ее называют, приведенной (в смысле приведенной к сегодняшним показателям), стоимости операций.

1.7 Анализ текущей стоимости

            Текущая стоимость PV денежных поступлений, которые будут получены в будущем, равна количеству денег, которое необходимо было инвестировать сегодня по действующей процентной ставке, чтобы в будущем получить ту же самую величину. Например, предположим, кто-то обещает вам дать через год 1,10 сом. Какова сегодняшняя ценность (текущая стоимость) этой суммы, которую вы получите через 12 месяцев? Обратите внимание, что если вы сегодня инвестируете 1 сом с гарантированной процентной ставкой 10%, то через год ваш сом принесет вам 1,10 сом. Другими словами, за год ваш сом заработает вам 10 тыйынов. Таким образом, при процентной ставке 10% текущая стоимость будущих 1,10 сом равна одному сегодняшнему сому. Эту идею можно представить в более общем виде – как формулу.

Формула текущей стоимости. Текущая стоимость PV будущих денежных поступлений FV, которые будут получены через n лет, составляет:

PV = FV / (1+i)ⁿ

где i – гарантированная (безрискова) процентная ставка.

Основные принципы эффективного менеджмента

На основе вышеизложенного, можно выделить основные принципы эффективного менеджмента:

а) задавать цели и выявлять ограничения

б) понимать сущность прибыли и ее значение

в) хорошо разбираться в мотивациях

г) знать рынки

д) хорошо разбираться во временной стоимости денег

е) уметь проводить анализ по предельным показателям, т.е. владеть маржинальным анализом

Контрольные вопросы.

1.      Чем отличается управленческая экономика от предмета экономической теории

2.      От чего зависит эффективность выработки управленческих решений, которые необходимо принимать менеджеру

3.      Какие подходы включают в себя экономическая методология

4.      Объясните два основных подхода к принятию решения в условиях неопределенности

5.      Дайте понятие анализу текущей стоимости

6.      Назовите основные принципы эффективного менеджмента

Тема 2

 Анализ спроса и предложения в управлении

2.1 Категория «спрос» с точки зрения менеджера

2.2 Закон спроса

2.3 Неценовые факторы спроса

2.4 Индивидуальный, рыночный и производственный спрос

2.5 Функция предложения

2.6 Неценовые факторы предложения

2.7 Рыночное равновесие

2.8 Принятие управленческих решений в условиях неравновесия на рынке

2.1 Категория «спрос» с точки зрения менеджера

Главный акт взаимодействия основных субъектов рынка – трансакция покупателей и продавцов – состоит в совершении сделки, или контракта трансакции. Рыночной трансакцией (сделкой) называется купля-продажа товара и (или) услуги в определенном количестве, по опреде-ленной цене и на определенных дополнительных условиях. При этом добровольное соглашение сторон о взаимных правах и обязанностях в рамках трансакции именуется контрактом.

Экономисты выделяют несколько разновидностей контрактов.

Совершенный (классический) контракт – контракт, который четко и исчерпывающе опре-деляет права и обязанности сторон во всех ситуациях. Этот тип контрактов распространен в усло-виях определенности, когда стороны в состоянии четко предвидеть непосредственные последствия своих действий. Например, при продаже простых потребительских товаров обязанности продавца сводятся к предоставлению товара, а покупателя – к его оплате.

Несовершенный контракт – контракт, который оговаривает лишь общие цели трансакции и принципы разрешения споров. Несовершенные контракты типичны для условий неопределенности, когда договаривающиеся стороны не в состоянии заранее предвидеть все варианты возможного развития событий. Например, при найме сотрудника фирма не в силах точно перечислить все обязанности, которые он будет выполнять, хотя примерное их содержание может и должно быть определено.

Центральным параметром любого контракта является цена, которая устанавливается в ходе сделки. Она оказывает влияние на принятие разнообразных решений не только непосредственными участниками сделки, но и всеми остальными субъектами рынка. Так, производители рассматривают цену с позиции собственных затрат, то есть с точки зрения того, во что обходится производство товаров и можно ли с прибылью покрыть эти затраты при продаже готового продукта. Даже если производитель сам не участвовал в сделке, но узнал, что другие фирмы вынуждены продавать свои изделия по сниженным ценам, это становится для него тревожным сигналом: вряд ли кто-то купит его товар по высокой цене, если такой же продается дешевле. Цена дает информацию и покупателям, решающим, что именно и в каких количествах приобрести. Они сопоставляют цены как со своими возможностями, так и со степенью привлекательности затрат.

В свою очередь, количество и цена реализованных товаров определяется двумя универсальными рыночными силами: спросом D и предложением S, обязательно присутствующими в каждой из сделок.

Спрос характеризует поведение потенциальных и фактических покупателей товаров и услуг. Спрос покупателей формируется под влиянием потребностей, стремления человека к обеспечению для себя лучших условий жизни. Потребности весьма индивидуальны и складываются под воздействием ряда факторов, определяющих условия существования самого человека, его семьи и близкого окружения, социальной, национальной, религиозной и какой-либо другой общности, к которой принадлежит человек.

В области человеческих потребностей управленческую экономику интересуют в первую очередь те потребности, которые подкреплены соответствующими денежными возможностями, иначе говоря, ее интересует платежеспособный спрос. Таким образом, платежеспособный спрос можно определить как желание и способность покупателей совершать сделки по приобретению имеющегося на рынке товара.

При этом величиной спроса Q_D называют то количество товара, которое покупатели хотят и могут приобрести по данной цене и на данных условиях в течение определенного времени.

Если факторы, влияющие на предложение, в значительной степени формируются внутри фир-мы и как минимум хорошо известны ее руководству, то ситуация со спросом значительно труднее поддается анализу. Ведь спрос – это внешний фактор, влиять на который фирма может лишь в некоторой степени. Он складывается в результате суверенных решений потребителей, принимаемых под влиянием множества обстоятельств, некоторые из которых к тому же субъективны и трудно предсказуемы. Незнание величины спроса значительно усложняет проблемы, связанные с производством товаров и услуг. Следовательно, в число важнейших обязанностей руководителя входит четкое понимание факторов, под воздействием которых формируется спрос на продукцию его фирмы, и (или) причин, по которым покупатели предпочитают товары, производимые конкурентами.

2.2 Закон спроса

Фундаментальным фактом рыночной экономики является то, что при прочих равных условиях по низкой цене товары могут быть реализованы быстрее и в большем количестве, чем по более высокой цене. Обратная зависимость между рыночной ценой и количеством товара, которое по этой цене может быть куплено, носит название закона спроса. Согласно закону спроса потребителями при прочих равных условиях будет куплено тем большее количество товаров, чем ниже их рыночная цена. Возможна и другая формулировка этого закона. Закон спроса состоит в обратной зависимости между уровнем цен и количеством покупаемой продукции.

К причинам снижения величины спроса при росте цены и возрастания его величины при уменьшении цены относятся:

– уменьшение цены ведет к увеличению числа покупателей, которым данный товар стано-вится доступным;

– один и тот же потребитель может позволить себе покупать большее количество подешевев-шего товара. В экономической литературе это явление принято называть эффектом дохода, поскольку снижение цен равносильно увеличению дохода потребителя;

– подешевевший товар «оттягивает» на себя часть спроса, который в противном случае был бы направлен на приобретение других товаров. Это явление имеет также особое название эффекта замещения.

Закон спроса, устанавливающий обратную зависимость между ценой и объемом продукции, которую хотят купить потребители, тем самым провозглашает цену главным фактором, определяющим размеры спроса. Действительно, будь цена второстепенным моментом, лишь слабо и косвенно влияющим на спрос, любые попытки связать величину и динамику спроса с уровнем цен были бы обречены на провал. Но хозяйственная практика убеждает в обратном: в рыночной экономике спрос в большой степени определяется ценой. Не случайно, если не принимать в расчет экстремальные ситуации, именно цена в первую очередь интересует потребителя, решившего купить товар. А все другие характеристики обязательно рассматриваются через призму цен.

Зависимость между ценой товара и спросом на него можно представить табличным, графическим и функциональным способами.

Допустим, нам известно, сколько единиц товара А может быть продано за неделю при различных уровнях цен. Тогда зависимость между ценой и спросом примет форму следующей таблицы (таблица 1).

Таблица 1. Пример связи размера спроса на товар А с его ценой

Закон спроса при представлении данных в табличной форме выражается в уменьшении числа единиц товара, на которые предъявляется спрос, по мере роста его цены. Именно в табличной форме менеджер-практик получает обычно исходные данные о спросе на продукцию своей фирмы. Поэтому умение работать с достаточно сложными таблицами является обязательным для менеджера. Это в первую очередь означает способность уловить среди множества цифр взаимосвязанные переменные. Характер этих взаимосвязей может быть прояснен и уточнен с помощью графической или математической обработки данных. Но увидеть закономерность, уловить ее возможное существование обычно нужно уже в таблице. И помогает в этом теория, знание о том, какие связи существуют в экономике. Таблицы, подобные таблице 1, обычно на практике в готовом виде не существуют. Их нужно построить на базе исходных данных, которые чаше всего представлены в хронологическом порядке. А хронологически цены не возрастают монотонно, как в рассмотренном примере от 10 до 50 рублей, а колеблются, то поднимаясь, то падая, порой повторно выходя на один и тот же уровень. Чтобы иметь возможность пользоваться таблицей, необходимо ее предварительно упорядочить, логично перегруппировав строки.

Графическая интерпретация закона спроса

Закон спроса может быть представлен и в виде графика в координатах цены на изучаемый товар Р и количества купленного товара Q. Для построения графика (рисунок 4) использовались данные примера из таблицы 1.

Рисунок 4. Зависимость спроса от цены

По традиции в экономической теории (в отличие от других наук) значение независимой переменной принято откладывать по вертикальной оси, а значение зависимой переменной – по горизонтальной оси. Линия D на рисунке 4 носит название кривой спроса. Она показывает, какое количество товара Q готовы купить покупатели:

1) при каждом данном уровне цен Р;

2) в конкретный период времени;

3) при неизменных прочих факторах.

Другими словами, движение по кривой спроса от одной точки к другой отражает изменение спроса на товар, происходящее в результате действия одной и только одной причины – изменения цены товара. Обратная зависимость между уровнем цен и количеством покупаемой продукции в графической интерпретации проявляется в понижении кривой спроса с ростом Q. Графическая интерпретация очень удобна своей наглядностью. Пытаясь понять взаимосвязь нескольких одно-временно идущих рыночных процессов, менеджер тоже обычно чертит соответствующие графики.

Функциональная интерпретация закона спроса

Зависимость между объемом спроса Q_D и ценой Р может быть представлена также в функциональной, или аналитической, форме, то есть в виде формулы:

Q_D = f(Р),

где Q_D – величина спроса на благо; Р – цена блага.

В рассмотренном выше примере функциональная зависимость между объемом спроса и ценой будет выглядеть следующим образом: Q_D = 300 – 5Р.

Для менеджера представление зависимости в виде формулы открывает возможность количественной оценки исследуемого параметра, включая прогнозирование. Для этого достаточно подставить в формулу значения независимой переменной и провести вычисления. Именно поэтому фирмы нередко тратят большие силы и средства на выведение реальных формул спроса на свою продукцию.

Парадокс Гиффена

Из закона спроса существуют исключения. Ситуацию, когда население при растущих ценах покупает товара больше, а при уменьшающихся – меньше, описал английский экономист Роберт Гиффен в XIX веке. Парадокс Гиффена – отступление от закона спроса, в соответствии с которым при повышении цен на определённые виды товара (в основном товары первой необходимости) их потребление повышается за счёт экономии на других товарах. Парадокс Гиффена отчетливо проявляется и в России в кризисные периоды, когда растет спрос на подорожавшие хлеб, макароны, картофель и аналогичные продукты, которыми люди вынуждены заменять в своем рационе более дорогие и потому недоступные им продукты питания.

2.3 Неценовые факторы спроса

Очевидно, что потребительское поведение зависит от множества разнообразных обстоятельств. Ценовой фактор важнейший, но не единственный среди них. Следует отметить ряд неценовых факторов, определяющих объем спроса:

– доходы потребителей I, определяющие общую величину потребительского бюджета, а значит, и совокупный спрос на все блага, который может предъявить данный потребитель;

– цены на другие товары Р_А, ..., Р_n, часть которых тесно связаны между собой, например взаимозаменяемые (товары субституты) и взаимодополняемые товары;

– вкусы покупателей Т, на которые влияет множество факторов – от изменчивой моды до национальных традиций;

– автономные, не связанные с изменением цен колебания численности потребителей N;

– ожидания покупателей, включая инфляционные W;

– прочие факторы X.

С учетом всех этих факторов общую функцию спроса можно представить в виде

Q_D = f(Р, I, Р_А, Р_n, Т, N, W, Х),

где Q_D – величина спроса на благо; Р – цена блага; I – доходы потребителей; Р_А, Р_n – цены на другие товары; Т – предпочтения потребителей; N – численность и структура населения; W – потребительские ожидания; X – прочие факторы.

Сложнее обстоит дело с графической интерпретацией влияния неценовых факторов на спрос. Отразить такое множество переменных на обычном двухмерном графике невозможно. Однако их влияние может быть учтено иным образом. Если графическая интерпретация изменения спроса под действием цены означает движение вдоль кривой спроса, то изменение неценовых факторов спроса ведет к сдвигу кривой спроса вправо или влево.

Допустим, вследствие уменьшения дохода произошло уменьшение потребительского бюд-жета и обусловленного им спроса. В рассмотренном выше примере из-за этого кривая спроса на рисунке 5 сместится из положения D в положение D₂ и при прежней цене (Р₀) рассматриваемого товара его станут покупать меньше (Q₂ вместо Q₀). Соответственно, противоположное событие – рост дохода – приведет к увеличению спроса на товар (на рисунке 5 сдвиг кривой от D к D₁).

Действие неценовых факторов спроса (детерминант спроса) зачастую может нейтрализовать влияние цены, то есть изменение количества покупаемых товаров может проявляться внешне неза-висимо от движения цен. Например, если повышение цен и увеличение дохода будут происходить одновременно, то на графике (см. рисунок 5) вполне может возникнуть траектория, обозначенная точками А, В и С. При первом взгляде на нее может сложиться впечатление, что нарушается закон спроса, ведь несмотря на рост цен от Р_А до Р_С физический объем спроса растет от Q_А до Q_С.
В действительности же негативное влияние роста цен здесь маскируется ростом дохода.
Их увеличение сократило бы размеры спроса, но из-за роста дохода кривая спроса после-довательно перемешалась из положения D₂ в положение D, а затем и D₁, что вызвало увеличение спроса. Легко видеть, что не будь этого смешения и продолжай действовать кривая спроса D₂, даже подъем цен только от Р_А до Р_В неминуемо вызвал бы резкое снижение спроса до Q_N.

Рисунок 5. Сдвиги кривой спроса

Менеджеру исключительно важно учитывать эффекты подобного рода. Ведь, как уже отмечалось, в реальной экономике состояние экономической среды постоянно меняется. И потому на практике часто приходится решать, чем вызвано, скажем, резкое падение спроса на продукцию фирмы: проведенным недавно небольшим повышением пен или рекламной кампанией конкурентов. Принципиальных способов решения этого вопроса два: интуитивный и аналитический. При первом варианте менеджер исходя из своего понимания ситуации просто чувствует истинную причину. Второй вариант базируется на изучении схожих ситуаций, происходивших в другое время, и (или) в других регионах, и (или) с другими фирмами, и осуществляется целым рядом способов: от изучения таблиц и попыток на глаз уловить в них закономерность до математических методов (в частности, корреляционного анализа). Отметим, что и интуитивный подход обычно зиждется на прошлом опыте менеджера, на тех же сравнениях аналогичных ситуаций, только их анализ проходит подсознательно.

Рассмотрим подробнее неценовые факторы спроса.

Доходы потребителей. Обычно чем богаче население, тем больше спрос на товары и услуги, то есть доходы населения и размеры накопленного имущества связаны со спросом прямой зависимостью. Подчеркнем, однако, что так обстоит дело в большинстве, но не во всех случаях.
В экономической теории принято различать нормальные и аномальные товары. К последним относятся продукты, воспринимаемые по сравнению с другими как худшая альтернатива. По мере роста доходов спрос на них падает. А при падении доходов растет. Хорошо известно, например, что в рационе малообеспеченных людей велика доля хлеба, картофеля, макарон и низка доля мясомолочных продуктов и фруктов. Это не значит, что таковы пищевые пристрастия бедняков, просто у них не хватает денег, чтобы питаться по-другому. Поэтому с ростом доходов населения следует ожидать падение спроса на хлеб, картофель, макароны и переключение потребителей на другие продукты. Менеджер, работающий в сегменте рынка аномальных товаров, обязательно должен учитывать это явление при прогнозировании спроса на продукцию своей фирмы или предпринимать усилия, чтобы его товар перешел в разряд нормальных. Так, спрос на дорогие и высококачественные разновидности макаронных изделий не является аномальным. Потребитель воспринимает элитные макароны как деликатес и расширяет, а не снижает их потребление с ростом дохода. Этим обстоятельством уже широко пользуется ряд российских фирм, постепенно перестраивающих свое макаронное производство на дорогой сегмент рынка.

Цены на взаимосвязанные товары. Спрос на данный товар зависит от изменения цен на взаимосвязанные с ним продукты. Так, снижение цены товаров-субститутов, которые могут заме-нить данный товар в потреблении, ведет к уменьшению спроса на данный товар (на рисунке 5 –
к сдвигу кривой D влево – вниз к положению D₂). На уровне товарных категорий таким образом связаны группы: чай – кофе, говяжье мясо – свинина, уголь – нефть – газ. В случае изменения внутри такой группы относительного уровня цен спрос смешается на более дешевую товарную категорию. Обычно менеджер должен считаться с еще более острой опасностью замещения его продукта почти тождественными товарами-конкурентами. Например, фирму «Майский чай» в качестве производителя чая прежде всего беспокоит цена не на кофе и не вообще цена на чай, а на выпускаемые другими фирмами варианты того же сорта чая. Изменение цен на комплиментарные товары, дополняющие данное благо в потреблении, ведет к однонаправленному изменению спроса. То есть при росте цены любого из взаимодополняющих товаров (их примерами могут служить фотопленка и фотоаппараты, бензин и автомобили, сахар и ягоды) спрос падает на оба. При падении цен – синхронно увеличивается.

Прочие факторы. На спрос активно влияют и потребительские ожидания. Увеличение спроса может быть обусловлено, например, инфляционными причинами. Так, уверенность в предстоящем резком подорожании товаров вполне может подхлестнуть создание запасов. Закупки товаров превысят средний уровень накануне изменения цен и упадут ниже него после того, как цены уве-личатся. Менеджерам, например, хорошо знаком опасный феномен форвардных закупок товаров торговыми организациями: когда производитель, чтобы увеличить сбыт, вводит на ограниченное время скидки, оптовики закупают товары про запас, не снижая своих отпускных цен для розницы. В итоге общее число проданных конечным покупателям товаров не меняется, а сделанная произ-водителем скидка увеличивает только прибыль оптовика. Сезонные, предпраздничные колебания продаж также можно отнести к изменениям спроса под влиянием потребительских ожиданий.

Предпочтения потребителей. Достаточно динамично изменяет объем спроса и такой фактор, как вкусы и предпочтения потребителей. Стоит в моду войти мини-юбкам, и кривая спроса на ткани смешается вниз. На потребительские предпочтения, в свою очередь, оказывают влияние семейное и социальное положение потребителей, возраст, пол, устойчивость национальных традиций и пр. Но не только мода меняет предпочтения. Куда более масштабной причиной их изменений является технический прогресс. После появления телевизоров с пультами дистанционного управления спрос на аппараты, не имеющие этого устройства, резко упал.

2.4 Индивидуальный, рыночный и производный спрос

Описанные выше причины изменения спроса объяснялись исходя из мотивов потребителя, то есть по умолчанию подразумевалось, что речь идет об индивидуальном спросе, о спросе отдельного человека или фирмы. Именно конкретная личность, например, отзывается на смену моды. Менеджера же интересует спрос рыночный, который определяется как суммарная величина спроса всех покупателей при данной цене товара. Если обозначить через q_ij индивидуальный спрос на i-й товар j-го покупателя, то рыночный спрос можно выразить так:

Q_i = Σq_ij,

где Q_i – рыночный спрос; Σq_ij – сумма индивидуальных спросов всех покупателей на рынке.

Очевидно, что, будучи суммой индивидуальных опросов, рыночный спрос также подчиняется действию закона спроса, то есть кривая рыночного спроса имеет отрицательный наклон. Иного и нельзя ожидать. Ведь, скажем, низкая цена увеличивает количество товара, приобретаемого каждым покупателем, а значит, и всеми покупателями. Аналогичным образом сдвиги кривой рыночного спроса вызывают те же факторы, которые воздействуют на индивидуальный спрос, например, изменение цен на товары-субституты, изменение дохода, вкусов, моды.

Однако в отличие от индивидуального спроса спрос рыночный отражает закономерности поведения не только отдельного потребителя, но и совокупности потребителей. Так, на рыночный спрос влияют автономные колебания численности потребителей. Например, спрос на детские коляски прямо зависит от текущих показателей рождаемости, а на школьные учебники – от рождаемости 7–17 лет назад. Кроме того, именно в рыночном, а не в индивидуальном спросе проявляет себя структура совокупности всех потребителей, например, степень дифференциации доходов населения.

Помимо прочего, рассматривать рыночный спрос только как сумму индивидуальных спросов допустимо лишь при условии независимого поведения потребителей. Однако в реальной жизни на индивидуальный спрос каждого человека оказывает влияние и поведение окружающих людей. Такое влияние описывается в экономической теории как результат действия трех эффектов:

1) присоединения к большинству;

2) сноба;

3) демонстративного поведения.

Эффект присоединения к большинству (эффект повального увлечения) проявляется, когда поведение потребителя диктуется желанием не отставать в потреблении от других. Действие этого эффекта ведет к росту индивидуального спроса вслед за достижением рыночным спросом некоторой критической точки охвата потребителей.

Эффект сноба, напротив, имеет место в тех случаях, когда потребителем движет желание не быть похожим на других. Стремление выделиться из толпы приводит к тому, что индивидуальный спрос некоторых людей падает при росте рыночного спроса.

Эффект демонстративного поведения (или, по имени открывшего его американского ученого, эффект Веблена) возникает, когда индивидуум покупает блага, недоступные по цене для других, что делает эти товары престижными и подчеркивает социальный статус их владельца.

Перечисленные эффекты имеют разную значимость для различных рынков и далеко не всегда проявляются. Но умелый их учет входит в обязанности менеджера. Скажем, при росте популяр-ности товара следует быть готовыми к резкому скачку спроса на него в тот момент, когда вступит в силу эффект присоединения к большинству. В противном случае, выгодная конъюнктура может быть безвозвратно упущена. Аналогично знание о существовании эффекта сноба требует от менеджера, чтобы в ассортименте предложения своей фирмы он держал 1–2 позиции для людей, не желающих выглядеть, как все. Например, наряду с богатым выбором модной обуви разумно держать в магазине несколько пар классического фасона. А производитель товаров, являющихся объектом демонстративного поведения, должен быть очень осмотрителен при облегчении доступности своего товара. Стоит снизить вступительный взнос или упростить правила приема в элитный клуб, и из него разбегутся лучшие клиенты.

Еще одним важным моментом с точки зрения менеджера-практика является производный характер, который во многих случаях имеет спрос. Так, спрос на авиабилеты на курортных направлениях не самостоятелен, а зависит от спроса на летний отдых в данном месте. Очень важно, что производным является не только спрос на некоторые потребительские товары, но и спрос на все товары производственного назначения. Если фирма выпускает товары производного спроса, то для планирования своего поведения на рынке ей обязательно нужно изучить факторы спроса на конечную продукцию, частью которой являются ее изделия. Например, производитель шерстяной пряжи поступит мудро, если будет регулярно отслеживать динамику и тенденции спроса на трикотажные изделия, даже если сам он их не выпускает. А порой полезно проанализировать не одну, а два-три звена технологической цепочки. Производителя никеля должна интересовать конъюнктура не только в черной металлургии, где никель используется как добавка к стали, но и в автомобилестроении, которое является крупным потребителем легированной стали. И узнав, допустим, о повышении таможенных пошлин на иномарки, производитель может смело поднять цены на никель, поскольку спрос на него в результате роста выпуска отечественных автомашин неизбежно возрастет.

Анализ логики поведения покупателя, которая влияет на рыночную ситуацию через спрос и его изменения, необходимо дополнить рассмотрением логики поведения продавца, находящей свое отражение в закономерностях, присущих предложению.

2.5 Функция предложения

Предложение S – желание и способность продавцов совершать сделки по реализации поставленного на рынок товара. Соответственно, величина предложения Q_S – это количество товара, которое продавцы готовы произвести и реализовать по данной цене и на известных условиях в течение определенного промежутка времени.

Как и в случае со спросом, главный фактор, определяющий величину предложения товара, – цена этого товара. Практика показывает, что при прочих равных условиях объем предлагаемого к продаже товара будет тем больше, чем выше цена на товар. Другими словами, закон предложения состоит в существовании прямой зависимости между предложением и ценой. Причины подобного характера связи между предложением и ценой обусловлены тем, что продавец является получателем платежа. Чем выше цена, тем больше выручка и, в конечном счете, объем прибыли, которую получает фирма. Товар нельзя произвести даром, а низкая цена может не покрыть издержки и разорить производителя. Если цены недостаточно высоки или появилась тенденция к их снижению, это приводит к сокращению объемов производства и рыночного предложения товара. И наоборот, если цены на производимый товар имеют тенденцию к повышению, производители заинтересованы в расширении выпуска и сбыта данного товара, то есть рыночное предложение будет расти. Указанная тенденция распространяется как на объемы производства и продаж производителей, уже действующих на рынке, так и на изменение количества фирм, готовых работать на данном рынке. С ростом цен число производителей растет, с сокращением – падает.

Кривая предложения и функция предложения

Взаимосвязь величины предложения и уровня цен может быть представлена в виде таблицы, в графической интерпретации и в аналитическом виде.

Рассмотрим пример с тем же товаром А, спрос на который анализировался выше. Таблица 2 отражает тот факт, что, при прочих равных условиях, существует прямая положительная связь между ценой и объемом предложения.

Таблица 2. Пример связи размера предложения товара А с его ценой

Используя данные таблицы 2, представим ситуацию с рыночным предложением в виде графика (рисунок 6), в координатах цены Р и количества Q.

Рисунок 6. Зависимость предложения от цены

Линия S на рисунке 6 носит название кривой предложения. Она показывает, какое количество товара производители готовы продать при каждом данном уровне цен в конкретный период времени. Движение вдоль кривой предложения отражает изменения в объеме предложения, вызванные только изменением цены, то есть при сохранении прочих условий неизменными.

В аналитической форме предложение может быть представлено в общем виде как функция цен

Q_S = f(Р),

где Q_S – величина предложения товара; Р – цена товара.

В рассмотренном выше примере функциональная зависимость между объемом предложения и ценой будет выглядеть следующим образом: Q_S = 5Р.

3.6 Неценовые факторы предложения

Помимо главного фактора предложения – цены товара, на объем предложения влияют и другие факторы, наиболее важными из которых являются:

– технические возможности производителя, характер применяемой технологии (К);

– цены используемых ресурсов (Р_r);

– налоги и дотации (T, S_u);

– ожидания продавцов (W);

– цены на другие товары (P_n);

– число продавцов (N);

– прочие факторы (X).

С учетом зависимости от перечисленных выше факторов функция предложения примет вид

Q_S = f(Р, К, Р_r, T, S_u, W, P_n, N, X),

где Q_S – величина предложения товара; Р – цена товара; К – технология; Р_r – цены ресурсов;
T, S_u – налоги и дотации; W – ожидания продавцов; P_n – цены на другие товары; N – число продавцов; X – прочие факторы.

И вновь, как в случае со спросом, целесообразно различать движение по кривой предложения и смещение самой этой кривой. При изменении цены данного товара происходит изменение вели-чины предложения, которое отражается перемещением вдоль кривой предложения. Изменение же любой другой детерминанты предложения (неценовых факторов) будет выражено сдвигом всей кривой предложения вправо или влево (рисунок 7).

Рисунок 7. Сдвиги кривой предложения

Сдвиг вправо в сторону увеличения (на графике – от S₀ до S₁) может быть вызван такими изменениями в неценовых факторах, как использование более эффективных технологий, уменьшение цен на исходные ресурсы, уменьшение налогов или увеличение государственных дотаций. Он также может быть обусловлен ожиданиями производителей, стимулирующими их к увеличению объема продаж (например, опасениями продавцов относительно того, что рыночные цены на их товары в будущем упадут).

Соответственно, сдвиг влево в сторону уменьшения предложения (на графике от S₀ до S₂) может быть вызван ростом цен на сырье, материалы, энергоносители, использованием устаревших технологий, увеличением налогов и уменьшением государственных дотаций.

2.7 Рыночное равновесие

Кривые спроса и предложения отражают их величину при разных уровнях цен – от низких до самых высоких. Но на рынке в каждый момент времени преобладает одна цена, а не весь возможный спектр цен. Соответственно, и объемы спроса и предложения принимают вполне конкретные значения. Чем же определяются реально устанавливающиеся на рынке размеры спроса и предложения, а также соответствующий им уровень цен? Для ответа на этот вопрос необходим одновременный анализ спроса и предложения. В рассмотренном выше примере с товаром А объемы спроса и предложения при одном и том же уровне цен, как правило, резко различаются. Скажем, низкая цена в 10 руб. порождает большой спрос (250 шт.) и малое предложение (50 шт.). Высокая цена в 40 руб., наоборот, ограничивает спрос (он составит 100 шт.) и стимулирует предложение (200 шт.). Существует только одна цена (30 руб. за единицу товара), при которой количество товара, которое хотят приобрести покупатели, соответствует количеству товара, которое готовы реализовать продавцы.

К тому же выводу можно прийти, используя графики спроса и предложения. Графическая интерпретация особенно удобна для теоретических целей, так как не только позволяет найти общую цену спроса и предложения, но и наглядно представить связанные с ней закономерности.

Совместим линии спроса и предложения на одном графике (рисунок 8).

Рисунок 8. Установление равновесной цены по Вальрасу

Совпадение интересов покупателей и продавцов на рисунке 8 характеризует точка пере-сечения кривых спроса и предложения – точка равновесия О. Равновесие на рынке достигается при установлении равновесной цены, при которой цена спроса равна цене предложения:

Р₀ = Р_S = Р_D,

где Р₀ – равновес

Тема 3

 Анализ количественных параметров спроса и предложения в управлении

3.1 Эластичность как инструмент прогнозирования

3.2 Ценовая эластичность спроса

3.3 Эластичность спроса по доходу

3.4 Перекрестная эластичность спроса

3.5 Эластичность предложения

3.1 Эластичность как инструмент прогнозирования

Менеджеру важно уметь прогнозировать реакцию рынка на изменение условий продажи своего товара, в особенности такого параметра, как цена. Увеличится ли прибыль при росте цены на товар или, напротив, все потенциальные покупатели перейдут к конкурентам, по-прежнему продающими свой товар недорого? Тогда, быть может, нужно самим снизить цену? Но не приведет ли уменьшение цены товара к падению прибыли? Практика постоянно требует от менеджера ответов на подобные вопросы, причем ответов точных и количественных, предсказывающих результаты принятых решений.

Для такого рода прогнозирования важным инструментом служит понятие эластичности. Эластичность – это степень реакции одной величины в ответ на изменение другой. Конкретной мерой интенсивности реакции является процент изменения, например, рост некой величины на 5 % или падение на 3 % в ответ, допустим, на 1 %-ный рост некого параметра.

Коэффициент эластичности – отношение процентного изменения одной величины к процентному изменению другой. Коэффициент эластичности можно вычислить для любой пары взаимосвязанных переменных. Однако чаше всего менеджерам приходится анализировать эластичность спроса по цене, доходу, перекрестную эластичность по отношению к ценам других товаров и эластичность спроса по рекламе.

3.2 Ценовая эластичность спроса

Зависимость изменения спроса на товар от изменения его цены называется эластичностью спроса по цене, или ценовой эластичностью спроса. Принято различать три уровня ценовой эластичности спроса:

1) эластичный спрос, когда при незначительных понижениях цены объем продаж существенно возрастает;

2) спрос с единичной эластичностью, когда изменение цены, выраженное в процентах, равно проценту изменения объема продаж;

3) неэластичный спрос, если вслед за изменением цены не происходит существенное изменение продаж.

С помощью уже упомянутого коэффициента эластичности все три варианта ценовой эластичности спроса можно определить количественно. Представим коэффициент эластичности Е_DP в виде формулы

где D – символ (дельта), обозначающий изменение; DQ– изменение спроса; DР – изменение цены; Q – первоначальный объем спроса; Р – первоначальная цена.

Давая графическую интерпретацию эластичности (рисунок 1), обратим внимание, что чем больше коэффициент эластичности, тем более пологой будет кривая спроса, а чем он меньше, тем круче падает кривая.

Рисунок 1. Графическая интерпретация эластичного, неэластичного спроса
и спроса с единичной эластичностью

Кроме трех рассмотренных степеней эластичности спроса по цене можно указать еще два особых случая: абсолютно эластичный спрос и абсолютно неэластичный спрос. В случае абсолютно эластичного спроса это горизонтальная кривая спроса (рисунок 2, а): потребители платят одну и ту же цену за товар, невзирая на величину спроса (Е_DP = ¥). В случае абсолютно неэластичного спроса они же покупают одно и тоже количество товара при любых уровнях цен, то есть изменение цены не вызывает никакого изменения спроса (Е_DP = 0), а кривая вырождается в вертикальную прямую (рисунок 2, б).

Рисунок 2. Экстремальные случаи эластичности:
а – абсолютно эластичный спрос; б – абсолютно неэластичный спрос

В подавляющем большинстве случаев эластичность непостоянна. При одном уровне цен эластичность спроса на данный товар может быть существенно выше или ниже, чем при других. Это делает особенно сложной проблему измерения эластичности. При конкретных подсчетах различают два способа измерения эластичности: определение точечной и дуговой эластичности.

Точечная эластичность спроса – эластичность, характеризующая относительное изменение спроса при бесконечно малом изменении цены. Это в реальности встречается либо на монополизированном рынке, либо в определенной точке сбыта товара в краткосрочном периоде. Но в зависимости от того, какой из двух уровней цены и количества продукции используется при определении второго множителя, уравнение эластичности имеет, по крайней мере, два решения, позволяющие получить различные результаты:

1)

2)

где DQ – изменение спроса; DР – изменение цены; Р₀, Р₁ – цена продукции, соответственно, в базисной (начальной) и отчетной (конечной) точках; Q₀, Q₁ – количество продукции, соответственно, в базисной (начальной) и отчетной (конечной) точках.

Во избежание неопределенности в расчетах используется дуговая эластичность спроса, для определения которой используются средние для анализируемого периода значения цены и количества продукции. Формула коэффициента дуговой эластичности при этом принимает вид

где DQ – изменение спроса; DР – изменение цены; Р₀, Р₁ – цена продукции, соответственно, в базисной (начальной) и отчетной (конечной) точках; Q₀, Q₁ – количество продукции, соответственно, в базисной (начальной) и отчетной (конечной) точках; Q – среднее для анализируемого периода значение объема спроса; Р – среднее для анализируемого периода значение цены.

Коэффициент эластичности спроса по цене имеет для менеджера большое значение, поскольку показывает, как изменение цен влияет на объем общего дохода (выручки от реализации), а значит, и на финансовое положение фирмы. Общий доход – вся сумму выручки, которую получает фирма. Величина дохода определяется произведением количества реализованной продукции на цену одной единицы:

ТR = РQ,

где ТR – общий доход; Р – цена реализованной продукции; Q – количества реализованной продукции.

Поскольку коэффициент эластичности показывает, как изменение цен влияет на количественный объем спроса, то с его помощью можно предсказать и повеление произведения обеих величин.

Проанализируем изменения объема дохода (выручки) при различных уровнях ценовой эластичности (рисунок 3). Учтем при этом, что графически произведение РQ соответствует площади прямоугольника, одна сторона которого равна цене товара, другая – количеству товара, проданного по этой цене.

На рисунке 3 показано, как изменяется валовой доход при одинаковом изменении цены для товаров с различной эластичностью спроса. Хорошо видно, что:

– при эластичном спросе снижение цены вызывает такое значительное увеличение объема продаж в штуках, что происходит увеличение валового дохода (площадь прямоугольника, соответствующего низкой пене, явно больше площади прямоугольника, соответствующего высокой цене);

– при спросе единичной эластичности прирост объема продаж в случае снижения цены таков, что общая выручка остается неизменной (плошали равны);

– при неэластичном спросе снижение цены ведет к столь малому увеличению объема продаж, что валовой доход уменьшается (площадь прямоугольника, соответствующего низкой цене, меньше площади прямоугольника, соответствующего высокой цене).

Рисунок 3. Изменение валового дохода продавца при разной эластичности спроса:
а – эластичный спрос; б – спрос единичной эластичности; в – неэластичный спрос

Вряд ли нужно комментировать то, как важна взаимосвязь эластичности спроса и дохода фирмы для менеджера. Ведь от того, эластичен спрос или нет, зависит, будет выручка расти или падать при изменении цен. Другими словами, при одном уровне эластичности спроса имеет смысл повышать цены, а при другом, напротив, снижать. Не случайно фирмы затрачивают большие средства и силы на определение эластичности спроса на свои продукты.

Факторы эластичности спроса

Менеджерам, ответственным за ценовую стратегию фирмы и ее маркетинг, важно принимать во внимание все факторы, влияющие на эластичность. Ведь их изменение может приводить к изменению реакции спроса на повышение или понижение цен. Среди факторов эластичности спроса особо выделяются следующие:

1) незаменимость. Чем больше у товара заменителей (товаров-субститутов), тем более эластичным будет спрос, противоположным образом влияет отсутствие субститутов;

2) значимость товара для потребителя. Как правило, неэластичным является спрос на товары первой необходимости и более эластичным – на все другие группы товаров;

3) удельный вес в доходах и расходах. Спрос на товары, на которые тратится значительная доля средств бюджета потребителя, более эластичен, а на те, что занимают незначительную долю, менее эластичен;

4) временные рамки. Эластичность спроса увеличивается в долгосрочном плане и сокращается на коротких промежутках времени.

3.3 Эластичность спроса по доходу

Помимо эластичности спроса по цене важный практический смысл имеет эластичность спроса по доходу. Эластичность спроса по доходу – это степень чувствительности спроса потребителей к изменению их дохода. Коэффициент эластичности спроса по доходу (Е_I) показывает, на сколько процентов изменится спрос на продукцию при изменении дохода покупателя на 1 %, и вычисляется по формуле

где DQ – изменение спроса; DI – изменение дохода; I – базовое значение дохода потребителя; Q – базовое значение объема спроса.

Поскольку при изменении дохода по-разному меняется спрос потребителя на нормальные и аномальные товары, то и показатель эластичности может иметь разный знак. Так, если потребитель увеличивает объем закупок при возрастании дохода, то эластичность по доходу положительна (Е_I > 0). В этом случае речь явно идет о нормальном товаре, например, дополнительных парах обуви, которую потребитель может позволить себе купить при возрастании дохода. Если при этом увеличение спроса опережает рост дохода (Е_I > I), то говорят о высокой эластичности спроса по доходу. Так бывает, в частности, со спросом на товары длительного пользования, например, автомобили или персональные компьютеры, для приобретения которых люди берут кредит или тратят сбережения.

Возможна и противоположная ситуация, когда значение Е_I отрицательно. В этом случае речь идет об аномальных товарах (дешевые сорта макарон, маргарин), которые потребители при растущем доходе покупают, как правило, меньше, заменяя их более качественными или престижными.

3.4 Перекрестная эластичность спроса

Перекрестная эластичность спроса по цене – это степень воздействия относительного изменения спроса на один товар (например X) в зависимости от изменения цены другого товара (например Y). Коэффициент перекрестной эластичности спроса (Е_ху) вычисляется по формуле

где DQ_Х – изменение спроса на товар Х; DР_Y – изменение цены на товар Y; Q_Х – базовое значение объема спроса на товар Х; Р_Y – базовое значение цены на товар Y.

Коэффициент перекрестной эластичности спроса может иметь положительное, отрицательное и нулевое значения.

Взаимозаменяемые товары имеют коэффициент перекрестной эластичности спроса Е_ху > 0, так как повышение цены товара Y вызовет увеличение спроса на товар X, поскольку X заменяет Y. Например, с ростом цены на уголь спрос на жидкое топливо или дрова увеличивается. Чем выше коэффициент перекрестной эластичности, тем больше степень взаимозаменяемости двух товаров.

Взаимодополняемые товары имеют коэффициент перекрестной эластичности спроса Е_ху < 0. Например, с повышением цены на автомобили спрос на бензин уменьшится. Чем больше отрицательная величина коэффициента перекрестной эластичности, тем больше степень взаимодополняемости товаров.

Независимые товары имеют коэффициент перекрестной эластичности спроса Е_ху = 0. В этом случае изменение цены на один товар никак не отражается на спросе на другой. Например, с ростом цены на хлеб спрос на цемент не изменится.

Знание перекрестной эластичности важно для менеджера по двум причинам.

Во-первых, перекрестная эластичность показывает реакцию на изменение цен продуктов, конкурирующих с данным. Производителю определенного сорта вина важно, например, знать, упадет ли (и если да, то в какой степени) спрос на его продукт при снижении уровня цен других вин. Или уникальный вкус и репутация его вина делают его невосприимчивым к ценам конкурентов. Кроме того, перекрестная эластичность существует не только по отношению к чужим, но и по отношению к собственным изделиям. Последнее, например, наблюдается, когда фирма выпускает целую линию продуктов (например телевизоры нескольких моделей). Меняя цены на одну модель, менеджер должен понимать, что этот шаг скажется не только на спросе на нее, но и на объеме продаж других моделей. Вполне возможно, например, что, снизив цену на дорогую модель, фирма добьется не увеличения общего спроса на свою продукцию, а простого перераспределения спроса с одних продуктов на другие.

Во-вторых, величина перекрестной эластичности позволяет четче очертить круг товаров-конкурентов. Это совсем не простая проблема. Дело в том, что, говоря о взаимодополняемости, взаимозаменяемости и индифферентности товаров, имеется в виду их экономические, а не физические характеристики. Например, квартира и автомобиль в физическом отношении не являются субститутами и вроде бы не должны конкурировать. Однако, потратившись на машину, потребитель, вполне возможно, не найдет средств для одновременного расширения жилплощади. Другой же потребитель, копящий деньги на квартиру, останется равнодушным к любым автомобилям не потому, что вовсе не интересуется ими, а потому, что на все сразу денег не хватит. То есть в экономическом смысле взаимозаменяемость обоих товаров налицо: они явно «борются» за потребителя. Соответственно, индикатором взаимозаменяемости будет положительная величина коэффициентов перекрестной эластичности обоих товаров.

Ценообразование на рынках однотипных товаров

Однотипные (стандартные) товары характеризуются перекрестной эластичностью. Именно она определяет спрос на продукцию каждой отдельной фирмы. И лишь при анализе спроса на всю совокупность товаров, выпушенных разными производителями, на первый план выступает общая ценовая эластичность.

Преобладание перекрестной эластичности ставит менеджеров фирм, действующих на рынках однотипных товаров, в достаточно жесткие рамки. Устанавливая цены на свою продукцию, они не могут односторонне завышать их. Ведь спрос мгновенно сместится на продукцию конкурентов, а продажи своих товаров резко упадут.

На первый взгляд исключительно привлекательна обратная тактика – снижение цен. Общеотраслевой спрос в этом случае переместится на продукцию данной фирмы. Благодаря высокой перекрестной эластичности спроса фирма, совсем немного проиграв в уровне цен, сильно выиграет в объемах продаж, а значит, резко увеличит свою выручку.

Если фирма может быть уверенной, что предпринятое ею снижение цен останется односторонним (то есть если конкуренты не снизят свои цены), то такой шанс действительно нельзя упускать. Бизнес-история знает массу случаев, когда установление низких цен приводило компанию к абсолютному доминированию на рынке, если конкуренты по каким-то причинам не отвечали ей тем же. В современной России этим приемом многократно пользовались московские компании при вторжении в регионы. Не обладая финансовыми ресурсами москвичей, небольшие местные фирмы не могли поддерживать столь же низкий уровень цен, как «агрессоры», и буквально сдавали свой рынок.

Однако в большинстве случаев конкуренты не остаются безучастными к попыткам отобрать их рыночные доли и достаточно сильны, чтобы провести ответное снижение цен. В этом случае вполне может развернуться опасная для всех участников рынка ценовая война. Поэтому и к снижению цен на рынках однотипных товаров следует подходить с осторожностью. В этих условиях фирма часто бывает должна пассивно принимать сложившуюся на рынке цену

Ценообразование на рынках дифференцированных товаров

Совсем по-другому развиваются события на рынках, где продаются дифференцированные товары, взаимозаменяемые, но заметно различающиеся по своим свойствам. Особенно часто дифференциация выражается в одновременном обращении на рынке более качественных и менее качественных товаров. Каждый выделяющийся по своим качественным характеристикам товар имеет некий диапазон цен (его обычно называют ценовой нишей данного товара), в рамках которого для рассматриваемого продукта нет реальной альтернативы. Поэтому объем спроса определяется преимущественно общей ценовой эластичностью товара.

Существенное же завышение цен по сравнению с этим уровнем приводит в действие про-цессы замещения: вместо данного продукта потребители начинают использовать более качественный.

Решающим фактором становится перекрестная эластичность цен обоих товаров, и даже небольшие относительные сдвиги в уровнях цен могут породить значительные изменении спроса. То же самое происходит и при сильном занижении цен. Только в данном случае покупатели не «изменяют» данному продукту, а напротив, «перебегают» к нему от худших продуктов. Как правило, менеджеры фирм, действующих на рынках дифференцированных товаров, влияют на величину спроса с помощью ценовых маневров внутри ценовой ниши товара, равно избегая и опасности потери клиентов из-за слишком высоких цен, и риска ценовых войн, возникновение которых может спровоцировать установление слишком низких цен.

3.5 Эластичность предложения

Количество предлагаемых к продаже на рынке товаров и услуг, так же как и размеры спроса на них, по-разному реагирует на изменение в их цене. Для определения реакции продавцов на изменения цен используется показатель эластичности предложения. Эластичность предложения – это степень изменения количества предлагаемых товаров и услуг в ответ на изменения в их цене, показывающая отношение процентного изменения в количестве к процентному изменению в цене. Методика расчета коэффициента эластичности предложения (E_s) аналогична методике расчета коэффициента эластичности спроса:

где DQ – изменение спроса; DР – изменение цены; Q – базовый объем спроса; Р – базовая цена.

Особенность коэффициента эластичности предложения E_s состоит в том, что он имеет положительное значение, поскольку объем предложения и цена всегда движутся в одном направлении и кривая предложения имеет положительный наклон (является возрастающей).

На эластичность предложения оказывают влияние различные факторы: цены на сырье и уровень заработной платы, ставка процента, наличие резервных производственных мощностей и др. Имеет значение и характер продукции, использование при ее выпуске уникальных ресурсов. Так, предложение сельскохозяйственной продукции часто бывает менее эластично, чем промышленной, поскольку свойства земельных участков, используемых, например, в виноделии, бывают неповторимыми. Это не позволяет произвольно увеличивать выпуск определенного сорта вина, какие бы высокие цены за него ни предлагали.

Главным фактором, определяющим эластичность предложения, является, однако, время,
в частности, длительность периода, в течение которого производители имеют возможность приспосабливать объем предложения к изменению цены. Принято различать три временных интервала:

1) кратчайший рыночный период, который настолько мал, что производители не успевают отреагировать на изменение спроса и цены. В этом периоде все факторы производства постоянны, а значит, объем предложения практически фиксирован;

2) краткосрочный период, когда производственные мощности остаются неизменными, однако может меняться интенсивность их использования, то есть переменными становятся некоторые факторы производства, например сырье, рабочая сила;

3) долгосрочный период, который достаточно продолжителен для изменения производственных мощностей, организации новых предприятий. В этом случае переменными становятся все факторы производства.

На рисунке 4 показано, как приспосабливаются производители к изменившемуся спросу (для определенности будем считать, что он повысился – кривая спроса сдвинулась вверх) в различных временных периодах и как меняется со сменой периодов эластичность предложении.

Рисунок 4. Фактор времени и эластичности предложения:
а – кратчайший рыночный период; б – короткий период; в – длительный период

В кратчайшем рыночном периоде (рисунок 4, а) изменение спроса не вызовет реакции объема предложения. В силу отсутствия времени для такой реакции предложение абсолютно неэластично. Рост же цен будет строго соответствовать увеличению спроса (степени смешения вверх его кривой). Примером может быть сельскохозяйственная продукция. Увеличить производство при любом уровне спроса до следующего года не удастся.

В коротком и длительном периоде (рисунок 4, б и 4, в) с ростом спроса объем предложения будет нарастать, то есть предложение приобретет известную эластичность. При этом цена также будет расти.

Различия между краткосрочным и долгосрочным периодом состоят в степени эластичности кривой. В краткосрочном периоде она невелика. Ведь за счет увеличения загрузки уже существу-ющих мощностей можно получить лишь ограниченный прирост производства. Зато в долгосроч-ном периоде при благоприятном изменении спроса наращиванию предложения почти нет границ. Так, если цены благоприятны для производителей, то ничто не мешает им вводить в строй все новые и новые заводы. Поэтому кривая предложения весьма эластична (см. рисунок 4, в). Реакцией на рост спроса становится большое увеличение производства при весьма умеренном росте цен.

Фактор времени в экономическом смысле сильно отличается от бытовой или астрономической трактовки времени. Фактор времени связан не столько с определенным числом месяцев или лет, сколько с возможностью или невозможностью использовать при выпуске дополнительные ресурсы. Чем меньше физического времени занимает переход от кратчайшего до долгосрочного периода, тем более гибким будет предложение, тем шире палитра возможных вариантов поведения фирмы на рынке. Известно, например, как высоко менеджеры ценят наличие у предприятия открытых кредитных линий в банке: они позволяют почти мгновенно закупить дополнительные ресурсы, не дожидаясь, пока появятся собственные средства.

Контрольные вопросы.

1.      Для чего служит эластичность?

2.      Выделите факторов эластичности

3.      Чем отличается эластичность спроса по доходу и перекрестная эластичность спроса

4.      В чем состоит особенность коэффициента эластичности предложения

Тема 4

 Управление фирмой в условиях совершенной конкуренции

4.1 Общая характеристика рынка совершенной конкуренции

4.2 Поведение фирмы на рынке совершенной конкуренции в долгосрочном периоде

4.3 Поведение фирмы на рынке совершенной конкуренции в краткосрочном периоде

4.4 Анализ критических точек

4.1 Общая характеристика рынка совершенной конкуренции

По степени развития конкуренции в экономической теории выделяются четыре основных типа рынка:

1) рынок совершенной конкуренции;

2) рынок несовершенной конкуренции, в свою очередь, подразделяющийся:

а) на монополистическую конкуренцию;

б) на олигополию;

в) на монополию.

Рыночная структура определяется рядом факторов, которые могут быть разделены на пять независимых групп: количество и характеристики продавцов; количество и характеристики покупателей; характеристики продукта; условия входа на рынок и выхода из него; возможная экономия, обусловленная увеличением масштаба производства.

На рынке совершенной конкуренции расщепление экономической власти максимально и механизмы конкуренции работают в полную силу. Здесь действует множество производителей, лишенных каких-либо рычагов навязывания своей воли потребителям. При несовершенной конкуренции расщепление экономической власти ослаблено или вовсе отсутствует. Поэтому производитель приобретает известную степень влияния на рынок. Степень несовершенства рынка зависит от разновидности несовершенной конкуренции. В условиях монополистической конкуренции она невелика и связана только с умением производителя выпускать особые разновидности товаров, отличающиеся от товаров конкурентов. При олигополии несовершенство рынка значительно и диктуется немногочисленностью действующих на нем фирм. Наконец, монополия означает господство на рынке только одного производителя.

Четыре основных типа рынка можно не только классифицировать как рынки совершенной или несовершенной конкуренции, но и выделить среди них полиполистические и олигополистические рынки. При этом подходе центральное внимание уделяется тому, как действует на рынке множество хозяйствующих субъектов (в этом случае говорят о полиполистических рынках) или их ограниченное число (в этом случае их называют олигополистическими рынками). К первому типу относится совершенная и монополистическая конкуренция, а также «широкая» со сравнительно большим числом участников олигополия. Механизмы функционирования рынка в условиях полиполии в решающей мере определяются конкуренцией участников, хотя эта конкуренция не обязательно является совершенной. Ко второму типу – олигополии в широком смысле – относится большая часть разновидностей собственно олигополистических рынков, а также монополия. Здесь на первый план выступает не столько конкуренция, сколько координация действий участников вплоть до полного их сговора либо единоличное принятие решений единственной (или доминирующей на рынке) фирмой. Особое значение описываемая классификация имеет для государственного регулирования экономики. Точнее, государство обычно воздерживается от вмешательства в функционирование полиполистических рынков и обязательно тем или иным способом регулирует рынки олигополистические.

Совершенная конкуренция представляет собой теоретическую модель некоего идеального рынка, на котором действуют многочисленные экономические агенты, строго рационально преследующие собственные корыстные интересы и не имеющие в своей деятельности каких-либо ограничений. По существу, эта модель объясняет, как на рынке без централизованного планирования или иной формы сознательной координации деятельности производителей и потребителей решаются основные проблемы фирмы, отрасли и экономики в целом. Именно поэтому некоторые ученые предпочитают называть модель совершенной конкуренции моделью полной децентрализации.

Модель совершенной конкуренции основана на следующих условиях.

1. Однородность продукции.

2. Атомистическая структура. Это означает, что на рынке действует большое число мелких продавцов и покупателей подобно тому, как любая капля воды состоит из гигантского числа крошечных атомов. Объем совершаемых потребителем покупок или продавцом продаж настолько мал по сравнению с совокупным объемом рынка, что решение понизить или повысить этот объем не создает ни излишков, ни дефицита.

3. Невозможность диктовать цену рынку. При совершенной конкуренции каждая отдельная фирма-продавец «получает цену», или является ценополучателем (price-taker).

4. Отсутствие барьеров. Барьерами при входе на рынок называются любые конкурентные преимущества уже действующих в отрасли фирм по сравнению со стремящимися туда попасть. Наиболее типичными входными барьерами бывают большие стартовые размеры капитала, необходимые для открытия дела, уникальность продукции или используемой технологии, правовые ограничения. Барьерами выхода с рынка называются потери, неизбежные при попытке вывести бизнес из данной отрасли и переместить его в другую. Чаше всего выходной барьер – высокие безвозвратные издержки, то есть необходимость продать ставшее ненужным имущество фирмы за бесценок. Однако иногда встречаются и правовые ограничения. Например, предоставляя аренду на определенную площадь под магазин, муниципалитет может обусловить сохранение его профиля в течение определенного времени.

5. Совершенная информация. Последнее условие существования рынка совершенной конкуренции состоит в том, что вся нужная менеджеру для принятия решения информация о ценах, технологии, вероятной прибыли свободно доступна для всех. У фирм есть возможность быстро и рационально реагировать на изменяющиеся условия рынка посредством перемещения применяемых ресурсов. Явно искусственное допущение о совершенстве информации может быть использовано на практике в тех случаях, когда менеджер обладает хоть и несовершенной, но достаточной информацией о состоянии рынка и собственной фирмы. Такие ситуации в повседневной жизни фирмы широко распространены, составляя так называемую рутину, то есть типовые, часто повторяющиеся бизнес-процессы. Степень неопределенности при их осуществлении действительно минимальна, и очень важно, чтобы рутина была организована наилучшим образом. Другими словами, допущение наличия совершенной информации позволяет понять принципы оптимизации деятельности фирмы для ситуаций, когда дефицита важной информации у менеджера нет.

4.2 Поведение фирмы на рынке совершенной конкуренции в долгосрочном периоде

На рынке совершенной конкуренции фирма принимает рыночную цену, которая является для нее заданной величиной, и выступает на рынке с очень малой частью общего количества производимого и реализуемого отраслью товара. Следовательно, объемы ее производства никак не повлияют на рыночную обстановку, и этот заданный уровень цены не будет меняться с увеличением или уменьшением выпуска продукции. Очевидно, что в таких условиях кривая спроса на продукцию фирмы будет выглядеть как горизонтальная линия (рисунок 1). Выпустит ли фирма 10, 20 или 1 ед. продукции, рынок поглотит их по одной и той же цене (Р).

Рисунок 1. Кривые спроса и общего дохода для отдельной фирмы
в условиях совершенной конкуренции

С экономической точки зрения линия цены, параллельная оси абсцисс, означает абсолютную эластичность спроса. Наличие абсолютно эластичного спроса на продукцию фирмы принято называть критерием совершенной конкуренции. Как только на рынке складывается такая ситуация, фирма начинает вести себя как совершенный конкурент. Действительно, выполнение критерия совершенной конкуренции задает для фирмы многие условия деятельности на рынке, в частности, определяет закономерности получения дохода. Прямым следствием выполнения критерия совершенной конкуренции является то, что средний доход при любом объеме выпуска равен одной и той же величине – цене товара и что на том же уровне всегда находится предельный доход. Таким образом, существует равенство между средним доходом, предельным доходом и ценой (AR = MR = Р). Поэтому кривая спроса на продукцию отдельной фирмы в условиях совершенной конкуренции является одновременно и кривой его средней и предельной выручки. Что касается общего дохода фирмы, то существует прямая линейная зависимость его величины от объема производства: TR = PQ.

Так как уровень цен (Р) является для конкурентной фирмы константой при любом объеме производства, то график общего дохода имеет вид линейной функции типа у = ах и выглядит как луч, исходящий из начала координат и поднимающийся пропорционально увеличению выпуска продукции (см. рисунок 1).

Выполнение критерия совершенной конкуренции имеет серьезные экономические последствия. Наиболее важно в этом смысле постоянство уровней среднего и предельного дохода. Фактически речь идет о том, что для расширения объема продаж своей продукции конкурентной фирме нет нужды снижать цены. Можно сказать, что внешняя среда, в которой она действует, никак не ограничивает размеры выпуска.

Прибыль (π) – это разница между совокупным доходом (ТR) и совокупными издержками (ТС): π = ТR – ТС. Учитывая, что совокупный доход равен произведение количества реализованных товаров на их цену, эту формулу можно представить и иначе: π = PQ – ТС.

Главным рычагом управления объемом прибыли для фирмы является объем производства (Q). Действительно, цена (Р) представляет собой в условиях совершенной конкуренции константу, то есть не меняется. Это внешнее условие деятельности фирмы, с которым надо считаться, а не фактор, которым можно управлять. Что касается издержек (ТС), то они во многом зависят от объема производства. Другими словами, в условиях совершенной конкуренции важнейшие решения менеджера по управлению фирмой связаны с установлением объема производства, который позволяет достичь максимальной прибыли. По каким же признакам менеджеры выбирают оптимальный объем выпуска? Прежде чем отвечать на этот вопрос, каждой фирме надо принципиально решить, стоит ли вообще заниматься производством, то есть найти критерий целесообразности производства. Как и многие другие показатели, этот критерий не одинаков для краткосрочного и долгосрочного периодов.

В долгосрочном периоде таким критерием будет наличие неотрицательной экономической прибыли, и фирма как минимум должна получать бухгалтерскую прибыль в средних, типичных для данной экономики размерах. В противном случае непонятно, почему она не переносит свою активность в другую отрасль. Если в долгосрочном периоде появляются экономические убытки, владельцы фирмы прибегают к ее ликвидации, то есть закрытию и распродаже имущества. Напомним, что входные и выходные барьеры при совершенной конкуренции отсутствуют, поэтому потерь при распродаже фирма не несет. Для целого ряда мелких фирм, использующих универсальное оборудование, это достаточно реалистичное допущение. Расходы на ликвидацию фирмы невелики. Для крупных или специализированных фирм цена выхода с рынка может быть значительной. Но длительное сохранение убыточного бизнеса может обойтись еще дороже. Поэтому вопрос о ликвидации фирмы не должен быть табу для менеджера – иногда лучшее решение состоит в уходе с рынка.

Однако даже если собственники убыточной фирмы не желают ее закрывать, прекращение деятельности фирмы часто происходит помимо их воли. Точнее, это становится абсолютно неизбежным, если экономические убытки переходят в бухгалтерские. Это значит, что вложение средств в дело не просто приносит меньше дохода, чем при альтернативном их применении, но собственник год за годом прямо теряет деньги. Действительно, ради продолжения производства долговременно убыточной фирме приходится делать займы, погасить которые она не в состоянии. Рано или поздно такая политика приводит к банкротству, или несостоятельности, то есть к неспособности фирмы платить по своим обязательствам. После признания в судебном порядке фирмы банкротом прежние собственники отстраняются от управления ею, а имущество направляется на покрытие долгов перед кредиторами.

Институт банкротства является в рыночной экономике одним из важнейших механизмов обеспечения социальной ответственности предпринимателей. Обладая свободой предпринимательства, то есть правом по своему произволу принимать любые (законные) хозяйственные решения, капиталисты должны расплачиваться за возможные ошибки утратой принадлежащего им имущества. Угроза банкротства и связанного с ним принудительного лишения собственности дисциплинирует предпринимателя, удерживает его от авантюрных проектов, невыполнения обязательств перед партнерами, неосмотрительного привлечения заемных средств без возможности их возвратить.

4.3 Поведение фирмы на рынке совершенной конкуренции в краткосрочном периоде

На первый взгляд может показаться, что получение прибыли будет определять решение о целесообразности производства и в краткосрочном периоде. Однако на деле ситуация сложнее. Ведь в краткосрочном периоде часть издержек фирмы носит постоянный характер и при остановке производства не исчезает. Скажем, арендную плату за землю, на которой расположено предприятие, придется вносить независимо от того, работает ли или стоит завод. Другими словами, убытки фирме гарантированы даже в случае полного прекращения выпуска продукции. Фирме предстоит взвесить, когда убытки будут меньше. В случае полной остановки завода доходов не будет, а расходы точно сравняются с величиной постоянных издержек. В случае продолжения производства к постоянным издержкам прибавятся переменные, но зато появятся и доходы от реализации продукции. Таким образом, в неблагоприятных условиях решение о временном прекращении производства принимается не в момент исчезновения прибыли, а позже, когда убытки от производства начинают превышать величину постоянных издержек. Критерием целесообразности производства в краткосрочном периоде является непревышение убытками размера постоянных издержек.

Критерий целесообразности производства справедлив не только для совершенной конкуренции, но и для любых других типов рынка. Не случайно при его выведении не использовали ни одного из условий совершенной конкуренции. Очевидно, что в силу сказанного для фирмы, действующей в краткосрочном периоде, возможны три принципиальных варианта повеления:

1) производство ради максимизации прибыли;

2) производство ради минимизации убытков;

3) прекращение производства.

Графическая интерпретация всех трех вариантов представлена на рисунке 2.

Рисунок 2. Принципиальные варианты поведения фирмы
на рынке совершенной конкуренции в краткосрочном периоде

На рисунке 2 показаны стандартная динамика валовых общих издержек некой фирмы и три варианта кривых валового дохода при высоком уровне цен на продукцию фирмы – ТR₁, при среднем уровне цен – ТR₂, при низком уровне цен – ТR₃. Как уже отмечалось, кривая валового дохода поднимается тем круче, чем выше цены.

Кривая валового дохода ТR₁ оказывается на определенном участке выше кривой валовых издержек ТС. Именно в этом случае фирма будет получать прибыль, причем выберет тот уровень производства, при котором прибыль максимальна. Графически это будет уровень производства Q₁, для которого кривая ТR₁ будет выше кривой ТС на максимальное расстояние. Размер прибыли (π₁) выделен на рисунке 2.

Во втором случае кривая дохода ТR₂ на всем своем протяжении находится ниже издержек, то есть прибыли быть не может. Однако размеры разрыва между обеими кривыми, а именно так графически отражается размер убытка, неодинаковы. Вначале у6ытки значительны, затем по мере роста производства они снижаются, достигая при выпуске Q₂ своего минимума (π₂), а потом начинают вновь расти. Очевидно, что выпуск Q₂ в этих условиях оптимален для фирмы, так как обеспечивает минимизацию убытков.

В третьем случае разрыв между издержками и доходами (кривой ТR₃) с ростом производства только нарастает, убытки монотонно увеличиваются. В этой ситуации фирме лучше прекратить производство (Q₃ = 0), смирившись с неизбежными в этом случае убытками в размере валовых постоянных издержек (π₃).

Чтобы установить условия, при которых реализуется каждый из трех вариантов поведения фирмы, необходимо проанализировать проблему в категориях средних издержек. Средние показатели имеют то преимущество, что рассчитываются на единицу продукции, а это позволяет прямо сравнивать их с ценой той же единицы продукции. Нацеленное на максимизацию прибыли производство возможно в тех ситуациях, когда цена превышает величину средних совокупных издержек (Р > АТС_min). При такой цене фирма более чем покрывает свои расходы (рисунок 3).

Рисунок 3. Деятельность фирмы, максимизирующей прибыль

Цена (Р) превышает минимальную величину средних совокупных издержек (АТС_min), поэтому принципиально возможно получение прибыли. Точнее, фирма получает прибыль в зоне между точками 1 и 2 (их принято называть критическими точками), где кривая цен лежит выше уровня издержек, или, что то же самое, при объеме производства от Q₁ до Q₂. По размерам же прибыль равна разнице цены и средних общих издержек (Р – АТС), умноженной на избранный объем производства Q_N:

π = (Р – АТС) × Q_N,

где π – прибыль; Р – цена; АТС – средние общие издержки; Q_N – избранный объем производства.

Графически прибыль представлена на рисунке 3 площадью заштрихованного прямоугольника.

Для менеджеров-практиков часто бывает удобней выразить эту формулу через величину средней прибыли Аπ:

π =Аπ × Q_N,

где π – прибыль; Аπ – средняя прибыль; Q_N – избранный объем производства.

В такой форме особенно четко видны два принципиальных пути повышения прибыли. Этого можно достигнуть, повышая среднюю прибыль Аπ, то есть заключенную в каждом проданном товаре величину прибыли, или увеличивая размер реализации, то есть число проданных товаров. Если вновь посмотреть на заштрихованный прямоугольник, отражающий величину прибыли на рисунке 3, то первый путь графически выразится в увеличении его высоты, а второй – длины.

Второй вариант поведения фирмы (производство ради минимизации убытков) реализуется, когда фирма получает такой доход, убытков которого не хватает на возмещение всех издержек. Вместе с тем доходы превышают величину, необходимую для покрытия переменных издержек, а их остаток может быть израсходован на частичное покрытие постоянных издержек. Другими словами, рыночная цена продукции фирмы больше минимальной величины средних переменных издержек, но меньше минимальной величины средних общих издержек (АТС_min > Р > АVС_min). Если фирма прекратит производство, ей придется оплачивать постоянные издержки без привлечения текущих доходов. А это означает, что убытки станут равны полному размеру постоянных издержек и превысят величину, которую имели бы при сохранении производства. Поэтому-то фирма продолжает выпускать продукцию и терпит убытки, лишь минимизируя их (рисунок 4).

Рисунок 4. Деятельность фирмы, минимизирующей убытки

При выпуске Q₁ убытки равны потерям на единицу продукции. Эта величина равна площади заштрихованного прямоугольника и значительно меньше площади прямоугольника АВDС – полной суммы постоянных издержек. В том случае, когда рыночная цена продукции ниже минимального значения средних переменных издержек (Р < АVС_min), фирма прекращает производство продукции, так как данная цена не только не покрывает все издержки, но и не в состоянии полностью покрыть и переменные издержки. То есть каждая выпушенная единица к неизбежному убытку в размере постоянных издержек прибавляет еще и непокрытую часть переменных издержек, связанных с выпуском именно этого товара. В таких условиях чем больше производство, тем больше убытки. То есть цена на продукцию упала настолько, что фирма, дабы свести убытки к минимуму, должна приостановить выпуск продукции.

При любом положительном объеме выпуска потери (убытки) больше совокупных постоянных издержек. Это отчетливо видно на графике (рисунок 5). Величина убытков при объеме производства Q₁ равна площади всего заштрихованного прямоугольника на рисунке 5 [(АТС₁ – Р) ∙ Q₁].

Рисунок 5. Закрытие производства в краткосрочном периоде

Постоянные же издержки могут быть рассчитаны как средние постоянные издержки в расчете на единицу продукции (АFС₁ = AТС₁ – AVС₁), умноженные на Q₁. На графике они выделены как часть менее густо заштрихованного прямоугольника. Вся часть прямоугольника, покрытая густой штриховкой, – это чистые убытки из-за отказа от прекращения производства. Остановив завод, на них можно сэкономить. Именно это и делают многие фирмы, попавшие в трудную обстановку.
На практике важную роль во временном прекращении выпуска часто играет и еще один мотив: пауза позволяет очистить склады, распродав накопившиеся ранее нереализованные излишки готовой продукции. Однако краткосрочное прекращение производства не означает ликвидацию самого предприятия (фирмы). Просто предприятие вынуждено временно остановить выпуск продукции. Стоять оно будет, пока рыночная цена не увеличится до такого уровня, при котором производство имеет коммерческий смысл. Но фирма может убедиться и в долгосрочном характере понижения цены. Тогда она окончательно прекратит свое существование.

4.4 Анализ критических точек

Анализ критических точек в руках опытного менеджера представляет собой важный инструмент повышения эффективности работы фирмы. Критические точки – объемы производства, при которых фирма входит в зону прибыльности и выходит из нее. Рисунок 6 показывает динамику средних величин: средних общих издержек, средних переменных издержек и цен.

Рисунок 6. Критические точки

Положение первой критической точки больше зависит от средних постоянных, тогда как второй – от средних переменных издержек. Действительно, на графике (см. рисунок 6) видно, что в районе первой точки вклад переменных издержек в общую величину средних общих издержек мал (AVC₁ < AFC₁). Это и понятно: пока производится мало товаров, груз постоянных издержек, приходящихся на каждый из них, велик. Поэтому принципиальный рецепт достижения первой критической точки (ее называют также точкой безубыточности) состоит в необходимости увеличить объем производства.

В районе второй точки главную роль уже играют переменные издержки (AVC₂ > AFC₂).
К этому моменту достигнут значительный объем производства, и средние постоянные издержки существенно уменьшились. А вот у средних переменных издержек идет резкий подъем – уже близок предел загрузки мощностей, и наращивание производства дается только ценой роста переменных затрат (введения ночных смен и т.п.). В этой ситуации фирме нужно не увеличивать выпуск, а сокращать его. А если все-таки увеличивать, то предварительно расширить производственные мощности и, следовательно, сместить вторую критическую точку вправо.

Главная задача менеджера в этом случае состоит в верной оценке длительных перспектив спроса.

Если есть основания думать, что рынок в долгосрочном плане готов поглотить продукцию фирмы по ценам, обеспечивающим экономические прибыли, то расширение производственных мощностей является наиболее целесообразным решением.

Если же речь идет о временном всплеске покупательской активности, то строить новые цехи нет смысла. И тем более нет смысла краткосрочно (то есть на существующих мощностях) увеличивать производство за пределы второй критической точки.

Проблема второй критической точки встает перед менеджерами нечасто – такая благоприятная ситуация, когда мощностей не хватает, чтобы удовлетворить спрос, сравнительно редка. Более типичны проблемы, связанные с первой критической точкой (недостаточным спросом). Именно их обычно подразумевают, говоря об анализе критических точек.

Анализировать положение первой критической точки удобнее не в графической, а в алгебраической форме. В самом деле, для каждой критической точки по определению справедливо TR = TС или PQ_k = TVС + TFС = Q_k ∙ AVС + TFС, где Q_k – объем выпуска, соответствующий критической точке. Из этого выражения легко получить формулу для определения критического объема производства:

где Q_k – объем выпуска, соответствующий критической точке; TFС – общие постоянные издержки; СМ – операционная маржа; Р – цена; АVС – средние переменные издержки.

Таким образом, чтобы определить минимальный безубыточный объем производства, следует разделить величину постоянных издержек на разность цены и средних переменных издержек.

Это правило справедливо в диапазоне объемов производства от Q_А до Q_В, соответствующем нормальным технологическим режимам работы оборудования, где средние переменные издержки постоянны (АVС = const). При заданном уровне цен весь знаменатель дроби составляет постоянную величину, называемую операционной маржей (СМ).

Анализ критических точек используется в трех основных ситуациях.

1. Определение целевых параметров производства и реализации продукта, например, при анализе бизнес-плана его выпуска. В любом бизнес-плане приводятся три важнейших экономических параметра: уровень средних издержек, запрашиваемая цена и ожидаемый размер спроса на продукцию. Анализ критических точек позволяет установить, согласуются ли эти показатели между собой. И если минимальный безубыточный объем производства оказывается больше, чем ожидаемый согласно бизнес-плану объем спроса, проект должен быть отвергнут. Ведь продажи никогда не дойдут до точки безубыточности. Если есть основания бороться за проект, то должны быть найдены ресурсы снижения значения критической точки (минимального безубыточного объема производства). Это достигается уменьшением издержек (использование более дешевого сырья позволит снизить АVС, а значит, и Q_k). Или обдумывается вопрос, не занижена ли в бизнес-плане цена (при неэластичном спросе ее увеличение может решить проблему). Или анализируются возможности расширить спрос, усилить рекламную поддержку, продавать продукцию в большем числе регионов. Иначе говоря, чтобы принять проект, фирма должна добиться изменения в желательную сторону одного или нескольких параметров, входящих в формулу (3), а именно: ТFС, AVС, Р, Q_k – в таких масштабах, чтобы ожидаемый объем спроса оказался не ниже безубыточного (то есть критерии одобрения проекта Q_плана > Q_k). Схожим образом фирма поступает, когда убыточным оказывается уже существующее производство. Например, очень распространенным рецептом оздоровления (или санации) производства является снижение постоянных издержек. При меньшем уровне ТFС критическая точка Q_k снижается. Это значит, что производство достигает безубыточности уже при более низком спросе и ценах, чем ранее. Российские фирмы, например, часто экономят на таком элементе постоянных издержек, как социальная сфера: принадлежащие предприятию клубы, детские сады, жилой фонд.

2. Формирование ассортимента на многопродуктовой фирме. Разные продукты обычно неоди-наково прибыльны для фирмы, причем уровень прибыльности колеблется с течением времени. Понятно, что фирмы стремятся сохранять в своем ассортименте только выгодные продукты.
Но что считать выгодным в разнородном ассортименте с изменчивой доходностью? Простейший выход состоит в задании некоторого порога в виде минимальной целевой прибыли, которую должен приносить каждый продукт, чтобы быть сохраненным в производственной программе. Для решения этой задачи используется формула

TR = ТС + π,

где TR – общий доход; ТС – общие издержки; π – целевая прибыль, установленная для себя фирмой.

Тогда формула (3) принимает измененный вид

где Q_k – объем выпуска, соответствующий критической точке; TFС – общие постоянные издержки; СМ – операционная маржа; Р – цена; АVС – средние переменные издержки; π – целевая прибыль, установленная для себя фирмой.

Другими словами, если в формуле (3) вычислялся минимальный объем производства, доста-точный, чтобы покрыть издержки, то в формуле (5) определяется минимальный объем производ-ства, достаточный, чтобы покрыть издержки и принести целевой объем прибыли, Далее проводится обычный анализ критических точек. Выясняется, могут ли реальные продажи при существующем уровне издержек и цен достигнуть критического уровня Q_k, обеспечивающего получение целевой прибыли. И производство товара продолжается только при положительном ответе на этот вопрос.

3. Выбор технологии производства и особенно уровня производительности установок. Обра-тим внимание на то, что параметры ТFС и AVС в формуле (3) не являются совершенно независимыми. Очень часто уровень переменных издержек в ходе текущего производства обратно пропорционален первоначальным затратам в форме постоянных издержек. Так, типография может купить малопроизводительное копировальное оборудование. И тогда ее постоянные издержки будут низкими (оборудование дешево, следовательно, низки амортизационные отчисления), но средние переменные издержки (себестоимость одной копии) – большими. Напротив, потратившись на мощные машины, типография неизбежно столкнется с высокими постоянными издержками. Зато себестоимость одной копии благодаря высокой эффективности копировальных линий окажется низкой. Ясно, что во втором случае критическая точка будет достигнута при больших объемах производства. Следовательно, при низком ожидаемом спросе этот вариант убыточен. Но, если спрос велик, как раз второй вариант может оказаться прибыльнее первого, поскольку себестоимость одной копии в этом случае низка.

Нетрудно понять, что принятие эффективного управленческого решения в подобной ситуации сводится к сравнению ожидаемого объема спроса и значений критических точек для каждого из вариантов. В таблице 1 приведен условный числовой пример такого сравнения.

Таблица 1. Критические точки и выбор технологии

Поскольку точка безубыточности достигается при втором варианте позже, чем при первом, то и прибыль он начинает приносить позднее. Поэтому при ожидаемых тиражах до 100 000 экз. имеет смысл выбрать первый вариант и лишь при тиражах 120 000 экз. и выше преимущество приобретает второй вариант. Выбор принципиального варианта поведения (максимизация прибыли, минимизация убытков, временное прекращение производства) представляет собой лишь первый шаг фирмы на пути оптимизации своего положения на рынке.

Следующий шаг состоит в установлении объема производства, который максимизирует прибыль или при менее благоприятных условиях минимизирует убытки. В принципе это может быть сделано посредством прямого сравнения валового дохода и валовых издержек. Кстати, именно так часто и поступают единоличные предприниматели и менеджеры малых фирм, не имеющие возможности опереться на мощные бухгалтерские подразделения, но зато по практическому опыту отлично знающие как рыночную цену, так и все виды своих издержек. Но более точным способом определения оптимального размера производства является сравнение предель-ного дохода и предельных издержек.

Увеличение выпуска продукции повышает прибыль только о том случае, если доход от продажи дополнительной единицы продукции превышает издержки производства данной единицы, то есть если МR > МС. На рисунке 7 этому условию соответствуют объемы выпуска А, В, С.

Рисунок 7. Правило максимизации прибыли: МR = МС

Дополнительные прибыли, получаемы

Тема 5

Управление фирмой в условиях несовершенной конкуренции

5.1 Поведение фирмы на рынке монополистической конкуренции

5.2 Поведение фирмы на олигополистическом рынке

5.3 Поведение фирмы в условиях монополии

5.4 Ценовая дискриминация

5.1 Поведение фирмы на рынке монополистической конкуренции

Общая характеристика рынка монополистической конкуренции

Рынок монополистической конкуренции представляет собой одну из форм несовершенной конкуренции и вместе с тем разновидность полиполии, то есть рынка с большим числом производителей и, следовательно, с острой конкуренцией.

Основные черты поведения фирм на этом рынке определяет сочетание элементов монополии и конкуренции:

– дифференциация продукта;

– малые размеры и многочисленность фирм;

– низкие барьеры;

– несовершенная информация.

Наиболее характерная черта рынка монополистической конкуренции – дифференциация продукта. Дифференциация продукции – проведение различий между продуктами, которые направлены на удовлетворение одной и той же потребности, но изготовлены различными производителями и поэтому конкурируют друг с другом. При монополистической конкуренции выпускаемый каждой фирмой товар принадлежит к определенной товарной категории, но одновременно чем-то отличается от изделий других компаний. Эта ситуация особенно характерна для зрелых, насыщенных рынков, где в продаже имеется множество разновидностей продуктов и услуг. Основными факторами дифференциации продуктов являются существующие между ними различия в качестве, сервисе, рекламе.

Сочетание дифференцированности и непохожести одного товара на другой с их принадлежностью к общей для всех аналогов товарной категории превращает производителя в своеобразного мини-монополиста, так как фирма является единственным производителем данной разновидности продукта. Но на саму эту разновидность, однако, приходится лишь небольшая доля всего рынка соответствующей категории продуктов. Другими словами, дифференциация товара приводит к тому, что единый рынок распадается на отдельные, сравнительно самостоятельные части. Их называют сегментами рынка. На каждом таком сегменте рынка фигурируют свои продавцы и покупатели, складываются особые кривые спроса и предложения. Сегменты рынка одного и того же продукта полностью не изолированы друг от друга. Фирмам постоянно приходится считаться с конкуренцией чужих товаров, похожих на собственный. Поэтому на рынке монополистической конкуренции перекрестная эластичность конкурирующих разновидностей товара не абсолютна и заметно отлична от нуля. Если перекрестная эластичность любых товаров-заместителей отрицательна, то для дифференцированных товаров, принадлежащих к одной товарной категории, справедливо равенство

0 >> Е_cross >> –∞,

где Е_cross – перекрестная эластичность дифференцированных товаров, принадлежащих к одной товарной категории.

На практике это выражается в том, что спрос на дифференцированные товары одной группы, выпушенные разными производителями, относительно устойчив к малым изменениям цен конкурентов. Но стоит заметно поднять цены на определенный продукт, и спрос переключится на более дешевое благо. При этом эластичность тем выше, чем сильнее аналоги напоминают данный продукт, и тем ниже, чем более уникальным он является. Таким образом, дифференциация продукта весьма полезна для фирмы, так как создает конкурентные преимущества, помогает защитить их от конкурентов. Вследствие этого фирмы совершенно сознательно создают и поддерживают дифференциацию, тем самым добиваясь для себя дополнительных прибылей и попутно принося на рынок многообразие товаров.

В частности, одной из наиболее эффективных линий рыночного поведения мелких и средних фирм, позволяющей им добиваться успеха в конкурентной борьбе не только с равными, но и со значительно более мощными соперниками, является патиентная стратегия, базирующаяся на дифференциации продукта. Смысл патиентной стратегии состоит не просто в дифференциации продукции, но еще и в сосредоточении усилий на пользующейся ограниченным спросом продукции. Что заставляет придерживающиеся этой стратегии фирмы узко очерчивать свою рыночную нишу? В первую очередь, конечно, стремление уклониться от прямой конкуренции с ведущими корпорациями. Борьба с гигантами в производстве стандартной продукции заведомо обречена на провал. У средней фирмы обычно нет такого совершенного оборудования, такой широкой сбытовой сети, наконец, таких финансовых ресурсов, как у лидеров отрасли. Зато в учете специальных запросов потребителя преимущества на стороне той фирмы, которая посвятила всю свою деятельность их изучению и удовлетворению. И здесь роли меняются – гигантский размер из достоинства превращается в недостаток. Преимущество же получают мелкие и средние фирмы.
К тому же, чем меньше сегмент рынка, тем меньший интерес он представляет для крупной фирмы. Тем ниже, следовательно, шансы, что та поведет на него атаку с полной отдачей сил.

Неслучайно сделавшие ставку на дифференциацию фирмы принято еще называть «хитрыми лисами» экономики. В отличие от совершенной конкуренции конкуренция монополистическая – не только абстрактная теоретическая модель, но и достаточно часто встречающийся тип реального рынка. Он характерен для банковского дела, пищевой промышленности, производства одежды и обуви, книгоиздания, мебельной промышленности, розничной торговли, многих видов услуг и ряда других отраслей.

Поведение фирмы в краткосрочном периоде в условиях монополистической конкуренции

Для анализа поведения фирмы в условиях монополистической конкуренции прибегнем к графику. На рисунке 1 представлена ситуация, складывающаяся в краткосрочном периоде.

Во-первых, обращает на себя внимание кривая спроса (D). Она удовлетворяет критерию несовершенной конкуренции – спрос не является абсолютно эластичным. Другими словами, кривая не идет параллельно оси абсцисс, а имеет отрицательным наклон. Причина этого состоит в дифференциации продукта. Фирма, действующая в условиях монополистической конкуренции, конечно, не совпадает с целой отраслью, как это было бы в случае фирмы-монополии.

Но благодари дифференциации на своем сегменте рынка она монополист, удовлетворяющий весь или почти весь спрос на данную разновидность товара. Поэтому и кривая спроса приобретает характерный отрицательный наклон: рост достижим лишь за счет снижения цен.

Во-вторых, виден механизм определения фирмой оптимального размера производства.
В условиях монополистической конкуренции фирма максимизирует прибыль при таком объеме, при котором предельные издержки равны предельному доходу: МR = МС. Соответственно, точка пересечения МR и МС на графике задаст тот размер выпуска продукции Q_D, продавая который по цене Р, фирма максимизирует свою прибыль (рисунок 1, а) или минимизирует убытки (рису-
нок 1, б). Из графика видно, что Q_D меньше Q₁. Если бы та же самая цена Р при тех же самых предельных затратах фирмы сложилась на рынке совершенной конкуренции, то фирма выбрала бы объем продаж Q₁, определяемый пересечением МС и МR = D = Р.

Рисунок 1. Выбор оптимального объема производства в условиях монополистической конкуренции в краткосрочном периоде фирмой:

а – максимизирующей прибыль; б – минимизирующей убытки

Таким образом, при анализе поведения фирмы в краткосрочном периоде наиболее заметны «родовые» черты, сближающие монополистическую конкуренцию с другими видами несовершенной конкуренции. Разумеется, различия тоже есть, в частности, количественные. Так, при монополистической конкуренции кривая спроса не идет столь круто вниз, как при монополии. Причины этого тоже понятны. При монополистической конкуренции велика возможность переключения спроса с данного товара на его близкий заменитель, поэтому эластичность спроса здесь при прочих равных условна выше, чем при монополии.

Поведение фирмы в долгосрочном периоде в условиях монополистической конкуренции

Более отчетливо специфика монополистической конкуренции как особого типа рынка проявляется в долгосрочном периоде (рисунок 2).

Рисунок 2. Равновесие фирмы в долгосрочном периоде в условиях
монополистической конкуренции

Для простоты изложения примем, что кривая затрат не меняется. Допустим также, что первоначально фирма получает экономическую прибыль (линия D₁ лежит выше минимального уровня АТС). В условиях чистой монополии такая ситуация имела бы тенденцию к закреплению на длительное время, поскольку господствующая фирма не допустила бы на рынок новых производителей.

Напротив, при монополистической конкуренции вход на рынок сравнительно свободен. Поэтому в долгосрочном периоде на него неизбежно проникнут привлеченные экономической прибылью компании. Новички станут производить товары, по своим характеристикам близкие к продукции рассматриваемой фирмы. В результате кривая спроса на продукцию фирмы-старожила снизится, так как часть клиентов перейдет к конкурентам и ее сегмент рынка сократится. Очевидно, что этот процесс будет продолжаться до тех пор, пока не исчезнет экономическая прибыль и кривая спроса не займет положение касательной к кривой затрат (D₃ на рисунке 2).
К такому же финалу приведет развитие событий и тогда, когда в начальный момент фирма несла экономические убытки. Только в этом случае компании будут сужать ассортимент убыточных товаров и кривая спроса для той фирмы_, которая не покинет рынок, будет идти вверх, пока тоже не займет положение касательной.

Существенная особенность положения точки долгосрочного равновесия О заключается в том, что, находясь на кривой АТС, она, однако, не может совпадать с точкой минимума средних затрат. И в этом состоит важное отличие равновесия в долгосрочном периоде при монополистической конкуренции от равновесия при совершенной конкуренции. Почему так происходит? Дело в том, что математически кривая спроса может быть касательной к кривой затрат в точке минимума только о том случае, если кривая горизонтальна.

Такое условие выполняется для совершенной, но не для монополистической конкуренции (спрос при монополистической конкуренции не является совершенно эластичным). Если же кривая спроса не касается точки минимума затрат, а проходит через нее пол углом (D₂ на рисунке 2), то это значит, что какая-то ее часть проходит выше кривой затрат, то есть существует зона экономической прибыли. А в этом случае сохранится приток новых фирм в отрасль и кривая спроса продолжит свое смещение, пока не займет положение касательной в какой-то иной точке. На рисунке 2 линия спроса D₂ не случайно изображена проходящая через минимум средних затрат. Она показывает промежуточное, неустойчивое состояние спроса на его пути из положения D₁ к стабильному положению D₂.

Из несовпадения точек долговременного равновесия с точкой минимума средних затрат вытекают три важных следствия.

Во-первых, равновесная цена при монополистической конкуренции в долгосрочном периоде превышает равновесную цену, которая установилась бы при совершенной конкуренции.
На рисунке 2 видно, что Р_О > Р_С. Другими словами, структура монополистической конкуренции заставляет потребителя переплачивать за товар «лишние» деньги.

Во-вторых, при монополистической конкуренции устанавливается несколько меньший, чем при совершенной конкуренции, объем выпуска продукции (на рисунке 2 Q_О < Q_C). Отсюда же вытекает и неизбежное завышение издержек по сравнению с наиболее эффективным уровнем. Действительно, в случае совершенной конкуренции каждая фирма производит продукцию в объеме, соответствующем минимуму средник издержек, так что производство всего продаваемого на рынке объема продукта достигается при минимально возможных затратах. При монополистической конкуренции объем производства каждой фирмы несколько меньше оптимального. Поэтому весь рыночный объем товара мог бы быть произведен дешевле, действуй там те же закономерности, что действуют при совершенной конкуренции.

В-третьих, монополистическая конкуренция ведет к избытку мощностей по сравнению с объемом выпускаемой на них продукции. Чем выше степень дифференциации продукта, чем сильнее он отличается от ближайших аналогов, тем круче пройдет кривая спроса на него. Отсутствие на рынке прямых заменителей снизит перекрестную эластичность данной и конкурирующих разновидностей товара.

На рисунке 3 воспроизведено долгосрочное равновесие с предыдущего графика (кривая спроса D₃, проходящая через точку О), и для сравнения добавлена более крутая кривая спроса D₄, которая установилась бы в долгосрочном периоде при той же кривой издержек АТС на некую иную, сильнее дифференцированную разновидность товара.

Рисунок 3. Теорема избыточной мощности при монополистической конкуренции

Легко видеть, что кривая спроса D₄ касается АТС в точке N, дальше отстоящей от точки минимума издержек, чем точка О. Соответственно, для сильнее отличающегося товара равновесная цена оказывается особенно сильно завышенной (Р_N > Р_О > Р_С), а объем выпуска продукции – особенно сильно заниженным (Q_N < Q_О < Q_С).

Следовательно, усиление дифференциации продуктов увеличивает степень несовершенства конкуренции, а значит, и отклонение используемых мощностей, объемов производства и цен от наиболее эффективных. По традиции эту закономерность принято называть теоремой избыточной мощности при монополистической конкуренции.

Анализ кривой «цена-качество»

В условиях монополистической конкуренции менеджер должен постоянно думать о том, какие продукты или их разновидности могут быть произведены его фирмой. Он должен сначала изучить все множество продуктов, которые могут быть произведены из уже используемых в производстве ресурсов, обдумать, какие ресурсы пока не используются, но в принципе могут быть доступны для его фирмы. Потом ему нужно изучить, какие товары могут быть выпущены с привлечением этих новых ресурсов. Из всех потенциально возможных продуктов необходимо выбрать самый многообещающий. И только после окончания этого поиска приходит время описанной ранее процедуры выбора оптимальной цены и количества применительно к лучшему из потенциально достижимых для фирмы продуктов.

В простейшем случае наряду с осями цен и количества можно представить и третью ось – ось качества, на которой товары расположены от самых плохих до самых лучших. В этих осях можно исследовать влияние изменения качества предлагаемых фирмой продуктов на цены и объем спроса. Чтобы не обращаться к сложным для построений и восприятия трехмерным графикам, в практике принятия решений менеджеры обычно используют двухмерные диаграммы «цена – качество». По горизонтальной оси на таких диаграммах откладываются данные о качестве (измеренные по какому-либо важному для потребителя параметру, например, данные об энергоемкости оборудования), а по вертикальной – цена продукта. В самом общем плане взаимосвязь цены и качества является прямой. Чем выше качество, тем при прочих разных условиях выше и цена. На рисунке 4 это показано в виде луча, поднимающегося вверх по мере роста качества от некой начальной цены, меньше которой не стоит ни один товар данной категории.

Рисунок 4. Кривая «цена-качество»

Однако взаимосвязь качества продукта и его цены более сложно. Конкретнее, рост цены с улучшенного качества происходит неравномерно. Когда продукт является откровенно плохим в сравнении с наиболее распространенными представителями данной товарной категории, продать его удается лишь с помощью непропорционально сильного снижения цен (на рисунке 4 это отмечено словами «компенсационные скидки»). Напротив, если продукт принадлежит к элитным для данной товарной категории сортам, то покупатели обычно готовы платить за него больше, чем это объективно диктуется качеством (на рисунке 4 для таких товаров указаны «премиальные наценки»). С этими уточнениями теоретическая кривая «цена – качество» выглядит не как прямая, а как зигзагообразная кривая, вначале идущая ниже, потом совпадающая и, наконец, поднимающаяся выше, чем луч прямой пропорциональной зависимости обоих параметров.
На рисунке 4 эта кривая выделена жирной линией.

Кривая «цена – качество» чаше всего применяется менеджерами при выводе на рынок нового продукта или дифференциации старого, поскольку наглядно показывает, насколько «отзывчив» рынок к повышению качества, насколько больше потребитель согласен платить за улучшение товара. Выбор оптимального уровня качества в рассматриваемом случае сводится к еще одному применению принципа равенства предельного дохода и предельных издержек. Фирме следует улучшать качество своей продукции до тех пор, пока связанный с этим дополнительный доход, получаемый за счет более высоких цен, не сравняется с предельными издержками, вызванными повышенными затратами на производство более совершенного товара. Следует, однако, иметь в виду, что соответствующие расчеты должны проводиться не на единицу продукции, а для всей выпускаемой товарной массы, так как объем производства обычно не бывает постоянным. Ведь при улучшении качества растут и цены, а из-за этого сокращается спрос: продукты экстра-класса, несмотря на их привлекательные качественные характеристики, могут позволить себе далеко не все. В таблице 1 дан числовой пример выбора оптимального качества. Фирма рассматривает возможность улучшения некоторой качественной характеристики выпускаемого товара от первого до восьмого уровня. По мере роста качества происходят обычные в таких случаях процессы: увеличивается цена товара, растут средние издержки его производства и сокращается количественный объем спроса (в графах 2–4 приведены условные цифры, соответствующие этим закономерностям).

Таблица 1. Условный пример оптимизации качества товара

Исходные данные позволяют определить динамику валового дохода (TR – графа 5) и валовых издержек (ТС– графа 6). Можно видеть, что вначале предельный доход существенно превышает предельные издержки, затем падает ниже них и, наконец, становится отрицательным. Точка, соответствующая равенству МС и МR, располагается между 6-м и 7-м уровнями качества (такая приблизительность – явление вполне нормальное, так как в реальности качественные характеристики далеко не всегда меняются плавно и непрерывно). Очевидно, здесь следует искать и максимальную прибыль. Действительно, прямой расчет прибыли (графа 9) дает максимальную величину в 225 ед. при выпуске продукции 6-го уровня качества.

Рассмотренный пример оптимизации качества описывает вполне реальную и даже типичную для практики менеджмента ситуацию. Именно так – с учетом цен, издержек и емкости рынка – осуществляется выбор целевого уровня качества по параметрам, допускающим четкое количественное определение. И все же подобная ситуация является всего лишь частным случаем подхода к товару как к экономической переменной.

Параметров качества может быть много, причем многие из них не поддаются количественной оценке. Кроме того, наряду с улучшением существующих характеристик есть возможность найти новые, важные для потребителя параметры. Поэтому множество качественных параметров всегда является открытым, то есть число возможных дифференциаций товара, если не бесконечно, то, по крайней мере, очень велико, и никогда нельзя быть уверенным в том, что учтены все варианты. Соответственно, у фирмы сохраняется возможность с помощью неожиданной дифференциации добиться крупного коммерческого успеха. Но для этого такие нестандартные ходы нужно постоянно искать.

Следует, однако, постоянно помнить, что понятие качества менеджер должен рассматривать в экономическом, а не в техническом значении. В частности, субъективные представления, сложившиеся у потребителей о товаре, являются таким же неотъемлемым компонентом его качества, как и физико-химические характеристики. В связи с этим в экономическом смысле под качеством товара следует понимать комплекс свойств данного продукта и представлений потребителя о нем. Поэтому с точки зрения политики управления качеством как переменная должны рассматриваться не только физико-химические характеристики товара, но и его образ в глазах потребителя. Закрепление определенного образа в сознании потребителя превращает товар, с которым этот образ неразрывно связан, в бренд. Практика бизнеса говорит о том, что одним из основных источников экономической прибыли сегодня является именно сильный бренд. Дело в том, что с точки зрения качества все экономические блага подразделяются на три категории:

– поисковые товары, основные характеристики которых могут быть установлены покупателем еще до приобретения в ходе поиска нужного продукта;

– опытные товары, качество которых потребитель способен определить только после покупки, в ходе эксплуатации;

– доверительные товары, подлинное качество которых остается неизвестным потребителю даже после окончания использования (классический пример – витамины).

Особенность сверхсложной современной экономики состоит в том, что большая часть обращающихся на рынке товаров относится ко второй или третьей категории. Главным «советчиком» в данной ситуации для покупателя становится бренд – эмоциональный, интуитивный образ товара, живущий в воображении покупателя. Если производителю удастся добиться того, чтобы этот образ оказался положительным, дорога к экономической прибыли для него открыта.

5.2 Поведение фирмы на олигополистическом рынке

Общая характеристика олигополистического рынка

Олигополия является одной из самых распространенных структур рынка в современной экономике. К основным чертам олигополистического рынка относятся:

– малочисленность и крупные размеры фирм;

– крупные барьеры (размеры фирм);

– несовершенство информации.

В большинстве стран, почти все отрасли тяжелой промышленности ‑
металлургия, химия, автомобилестроение, электроника, судо- и самолетостроение – имеют именно такую структуру. Чтобы лучше понять закономерности поведения фирмы на олигополистическом рынке, рассмотрим первую и до сих пор актуальную модель олигополии – модель дуополии Курно, которая исходит из допущения, что ей известен объем выпуска продукции, который ее единственный конкурент уже выбрал для себя. Задача фирмы состоит в том_; чтобы определить размер собственного производства, сообразуясь с решением конкурента как с данностью. Анализ поведения дуополиста в модели Курно был поэтапным (рисунок 5).

Рисунок 5. Поведение фирмы-дуополиста в краткосрочном периоде

Пусть сначала одному из олигополистов (фирме № 1) будет точно известно, что второй конкурент вообще не планирует выпускать продукцию. В этом случае фирма № 1 фактически станет монополией. Кривая спроса на ее продукцию (D₀) совпадет с кривой спроса всей отрасли. Соответственно, кривая предельного дохода займет некоторое положение (МR₀). Пользуясь обычным правилом равенства предельного дохода и предельных издержек МС = МR, фирма № 1 установит оптимальный для себя объем производства (в изображенном на графике случае – 50 ед.) и уровень пен (Р₁).

Что случится, если в следующий раз фирме № 1 станет известно: ее конкурент сам намерен выпустить 50 ед. продукции по цене Р₁? Если фирма № 1 тоже установит цену Р₁, то спроса на ее продукцию действительно не будет: те 50 ед., которые рынок готов принять по этой цене, уже поставлены фирмой № 2. Но если фирма № 1 установит более низкую иену Р₂, то общий спрос рынка возрастет (в примере составит 75 ед.). Поскольку фирма № 2 предлагает только 50 ед., то на долю фирмы № 1 останется 25 ед. Если же цена будет опущена до Р₃, то, повторив аналогичные рассуждения, можно установить, что потребность рынка в продукции фирмы № 1 составит 50 ед.

Перебирая разные возможные уровни цен, получаются и разные уровни потребности рынка в продукции фирмы № 1. Иными словами, на продукцию фирмы № 1 сформируется новая кривая спроса (на рисунке 5 – D₁) и, соответственно, новая кривая предельного дохода (MR).

Под равновесием Курно понимается такое сочетание объемов выпуска каждой фирмы, при котором ни у одной из них нет стимулов для изменения своего решения: прибыль каждой фирмы максимальна при условии, что конкурент сохранит данный объем выпуска. Или по-другому: в точке равновесия Курно ожидаемый конкурентами объем выпуска продукции любой из фирм совпадает с фактическим и при этом является оптимальным.

Модель Курно позволяет сделать важные экономические выводы.

1. При олигополии объем производства больше того уровня, который установился бы при чистой монополии, но меньше, чем сложился бы при совершенной конкуренции.

2. Цены при олигополии ниже монополистических, однако превышают конкурентные.

3. Суммарные прибыли обоих дуополистов окажутся ниже тех прибылей, которые на том же рынке получила бы единственная фирма-монополист, хотя тенденция к получению положительных экономических прибылей сохранится.

4. Очевиден и общий, к тому же имеющий огромное практическое значение для менеджера, вывод: при олигополии существует не одна, а множество кривых спроса, а именно, каждому уровню выпуска одного из олигополистов соответствует особая кривая спроса на продукцию остальных олигополистов.

Иными словами, для любого олигополиста объем рынка не является постоянной величиной, а прямо зависит от решений конкурентов.

Поведение фирмы при нескоординированной олигополии и на картелированных рынках

Среди всех типов рынка олигополия ставит перед менеджером самые сложнее проблемы.
В немалой степени это связано с тем, что существует нескольку подтипов олигополии, причем эти разновидности легко переходят одна в другую, имеют промежуточные или переходные формы. Более того, менеджеру не всегда бывает ясно, с каким вариантом олигополии он имеет дело. Чаше всего на рынке встречаются:

1) нескоординированная олигополия – тип олигополии, при которой фирмы не вступают ни в какие контакты друг с другом и не пытаются найти точку равновесия;

2) картель – группа фирм, объединенная соглашением о цене и разделе рынка между участниками с целью получения монопольной прибыли. При этом фирмы ориентируются не на достижение равновесия Курно, а на долгосрочное монополистическое равновесие. Цены и объем производства идеальный картель устанавливает на том уровне, который избрала бы монополия. После достижения цели участники картеля делят между собой полученную монополистическую прибыль;

3) картелеподобная структура рынка или «игра по правилам» – тип олигополии, при которой фирмы сознательно делают свое поведение понятным и предсказуемым для конкурентов, чем облегчают достижение в отрасли равновесия Курно или близкого к нему состояния, и получают при этом олигополистическую прибыль.

Последовательно рассмотрим каждую из разновидностей.

При нескоординированной олигополии отсутствие каких-либо вариантов координации погружает олигополиста в полное неведение относительно намерений конкурентов. Позволяющая анализировать такую ситуацию модель ломаной кривой спроса была предложена независимо П. Суизи, Р. Хитчем и К. Холлом.

Пусть фирма находится в некоторой неоптимальной точке А (выпуск продушин Q_A, цена Р_A, рисунок 6) своей кривой спроса D₁ и стремится перейти из нее в точку О₁, дающую максимальные прибыли (МС = МR₁). Как отреагируют на необходимое для этого снижение цен конкуренты? Вполне возможно, что они не увидят в этом серьезной угрозы для себя и ничего не предпримут. Тогда фирме благополучно удастся достичь точки О₁.

Однако более вероятно, что в какой-то момент конкуренты сочтут свои интересы ущемленными. Ведь расширение сбыта данной фирмой означает, что кривая спроса на их продукцию падает. Поэтому они могут сами снизить цены и за счет этого расширить сбыт. Для рассматриваемой фирмы такие действия обернутся снижением спроса. Если конкуренты начнут ответное снижение цен после того, как цена товаров рассматриваемой фирмы упадет до Р_N, то начиная с точки N кривую спроса D₁ сменит новая, более резко падающая кривая D₂.

Рисунок 6. Модель ломаной кривой спроса

Уменьшение эластичности спроса обусловлено тем, что до точки N каждое по

Тема 6

 Фирма на рынках факторов производства

6.1 Спрос на ресурсы со стороны фирмы

6.2 Спрос на труд и принципы политики найма

6.3 Человеческий капитал фирмы

6.4 Принятие управленческих решений на рынке капитала

6.5 Поведение фирмы на рынке природных ресурсов

6.1 Спрос на ресурсы со стороны фирмы

На рынках экономических ресурсов представлены ключевые производственные факторы – трудовые, инвестиционные и природные ресурсы. В роли покупателей на рынках ресурсов выступают фирмы, а продавцами факторов производства могут быть и домашние хозяйства, и другие фирмы. Приступая к любому виду хозяйственной деятельности, фирма должна иметь четкое представления о количестве необходимых ей факторов производства. Это количество, выраженное в денежной форме, и есть нечто иное спроса на ресурсы. В этой сфере менеджеру необходимо решить четыре основные задачи.

1. Определить оптимальный объем закупок ресурсов.

2. Установить оптимальное соотношение разных видов приобретаемых ресурсов, то есть оптимальную структуру спроса на ресурсы.

3. Добиться наиболее выгодных условий приобретения ресурсов в тех случаях, когда фирма в состоянии воздействовать на их пены.

4. Способствовать оптимизации вложений в ресурсы с учетом фактора времени.

От чего же зависит величина предъявляемого фирмой спроса на производственные факторы? Из общей теории спроса известно, что его объем определяется ценой соответствующих товаров и находится от нее в обратной зависимости (при более высокой цене он сокращается, а при более низкой растет). Кроме того, изменение величины спроса связано с действием неценовых детерминант. Своеобразным девизом менеджера в условиях рыночной конкуренции является принцип «производить только то, что можно продать, а не пытаться продать то, что сумели произвести». При этом в рыночных условиях устанавливается зависимость величины и структуры спроса на факторы производства от решения задачи максимизации прибыли.

Объем спроса на ресурс зависит от трех составляющих:

– во-первых, от производительности (отдачи) данного ресурса;

– во-вторых, от цены экономических благ, произведенных с его помощью;

– в-третьих, от цены самого ресурса и, соответственно, от издержек, которые понесет фирма в результате его приобретения.

В качестве главного правила спроса на производственные ресурсы со стороны отдельной конкурентной фирмы является учет предельной доходности и предельных издержек.

Под предельной доходностью ресурса (МRР) понимается изменение дохода, получаемого в результате реализации дополнительной продукции, выпущенной при потреблении одной единицы какого-либо ресурса. Предельные издержки производственного ресурса (МRС) – это издержки покупки каждой дополнительной единицы какого-либо ресурса. Основное правило использования производственных ресурсов можно выразить в следующем равенстве: МRР = МRС, то есть когда предельная доходность ресурса и предельные издержки ресурса равны. В этих случаях нельзя увеличить доход, изменив потребление ресурса. Использование каждой последующей единицы производственного ресурса сопряжено с изменением издержек, отражающихся в предельных издержках и предельного продукта в денежной форме. Конкурентная фирма ставит своей целью использовать ресурсы таким образом, чтобы добиться оптимального сочетания предельных издержек на ресурс и объема предельного продукта данного ресурса в денежном выражении. Когда последний больше предельных издержек, то фирма заинтересована наращивать спрос на производственный ресурс. Если же прирост издержек на ресурс превышает прирост предельного продукта в денежной форме, то фирма будет уменьшать свой спрос на ресурс.

Спрос фирмы на производственные ресурсы в условиях совершенной конкуренции показывает кривая, которая изображает, как изменяется объем необходимых фирме ресурсов при изменении цен на них и неизменных заданных прочих факторах, влияющих на спрос. Кривая спроса фирмы на ресурсы в условиях совершенной конкуренции совпадает с кривой предельной доходности производственного ресурса. Это объясняется тем, что цены на продукт и предельный доход равны. Кривая спроса на ресурс, так же как и кривая спроса на производимую продукцию, имеет нисходящий наклон, который обусловлен действием закона убывающей предельной производительности. Нисходящий наклон кривой спроса на производственные ресурсы всегда вызывает ее пересечение с кривой предельных издержек, а точка пересечения указывает на оптимальный объем применяемого фирмой ресурса (рисунок 1).

Рисунок 1. Кривая спроса на ресурсы при совершенной конкуренции

Степень нисходящего наклона спроса на производственные ресурсы зависит от ценовой эластичности спроса на ресурсы производства. Под ценовой эластичностью спроса на ресурсы понимается отношение процентного изменения потребления ресурса к процентному изменению его цены. На величину ценовой эластичности спроса на ресурсы оказывают влияние следующие основные факторы:

– ценовая эластичность спроса на продукт;

– доля ресурсов в общих производительных издержках;

– взаимозаменяемость ресурсов;

– эластичность предложения других ресурсов.

Причем, чем легче замещается какой-либо ресурс производства, тем более эластичен спрос, предъявляемый на него фирмой. Ценовая эластичность спроса на производственные ресурсы вызывает изменения в объеме спроса на них. Изменения в цене ресурса при прочих равных условиях приводят к движению вдоль кривой спроса на ресурсы. Кроме цены данного ресурса на спрос ресурсов влияют и другие факторы, которые вызывают сдвиг всей кривой спроса на ресурс вправо или влево. Изменение в спросе на ресурс, то есть сдвиг всей кривой спроса на ресурс, определяется следующими факторами:

– спросом на продукцию фирмы. Чем выше спрос на продукцию, тем больше спрос на ресурсы;

– ценами и объемами предлагаемых ресурсов-заменителей и комплементарных ресурсов;

– технологическими изменениями, влияющими на предельный продукт ресурса. Улучшение в технологии увеличивает предельный продукт данного ресурса, а кривая предельного дохода от продукта этого ресурса сместится вверх.

Для большей конкретности рассмотрим сдвиг кривой спроса на ресурсы на примере такого ключевого фактора производства, каким является труд. Спрос на остальные ресурсы, в принципе, определяется схожим образом (рисунок 2).

На рисунке 2 показано, что если увеличение спроса на трудовые услуги произойдет из-за увеличения цены продукта или из-за увеличения предельного продукта труда, то любой из этих факторов увеличит MRP_L при любом данном уровне использования труда и сместит кривую спроса на труд от D₁ до D₂. И наоборот, понижение цены продукции или понижение предельного продукта труда сократит спрос фирмы на труд с D₁ до D₃.

Рисунок 2. Изменения в спросе фирмы на трудовые услуги

Еще одна важная проблема, стоящая перед менеджером, – выяснить, в каких пропорциях фирма должна закупать разные труд, капитал, землю. Дело в том, что одного и того же результата можно достигнуть, используя разные их комбинации. Очевидно, что мерилом эффективности использования ресурсов будет отдача от них. В количественном отношении она выражается дробью: MRP_i/Р_i, где MRP_i – предельный денежный продукт соответствующего ресурса; Р_i – его цена. Очевидно, что фирме всегда выгоднее выбрать тот ресурс, для которого эта дробь будет выше. Поэтому фирма будет наращивать закупки наиболее эффектного ресурса за счет отказа от менее эффективных. Здесь, однако, вступит в силу закон убывавшей отдачи. Покупая все новые и новые порции этого ресурса, фирма рано или поздно столкнется со снижением его отдачи. Очевидно, что этот процесс будет идти до тех пор, пока эффективность использований лучшего ресурса не упадет до уровня эффективности всех прочих, то есть пока не возникнет равенство

MRP₁/Р₁ = MRP₂/Р₂ = … = MRP_n/Р_n,

где MRP₁, MRP₂, MRP_n – предельный денежный продукт соответствующего 1, 2, n-го ресурса;
Р₁, Р₂, Р_n – цена 1, 2, n-го ресурса.

Формула (9) означает, что максимизация прибыли обеспечивается использованием ресурсов в таких масштабах и пропорциях, при которых предельный денежный продукт от их применения точно равен цене соответствующего ресурса_.

Помимо количественной, у спроса на ресурсы есть и качественная сторона. Какими характеристиками должны обладать закупаемые ресурсы? Этот вопрос всегда стоит для менеджера весьма остро, поскольку естественному стремлению использовать более качественные ресурсы противостоит необходимость дорого платить за них. Фирме следует улучшать качество закупаемых ресурсов до тех пор, пока связанный с этим дополнительный доход не сравняется с предельными издержками, вызванными на приобретение более дорогого сырья и иных ресурсов. То есть менеджер добивается максимального улучшения качества продукции, одновременно следя за тем, чтобы прибыль в результате роста издержек на высококачественные ресурсы не упала бы ниже некоторого уровня. Поэтому в среде современных менеджеров постепенно сформировалась идеология «избыточного качества», предполагающая, что потребитель всегда должен получать качественный товар, чем он ожидает при покупке. Соответственно, «избыточными» по сравнению с принятыми по правилу МRР = МRС становятся и требования к качеству ресурсов. Впрочем, полностью правило МRР = МRС не отменяется. От него отклоняются в сторону покупки более качественных ресурсов, но отклоняются с оглядкой, стремясь не допустить слишком больших потерь текущей прибыли.

7.2 Спрос на труд и принципы политики найма

Оптимальный уровень спроса на труд и соответствующие ставки заработной платы служат для фирмы своего рода ориентиром, к которому она стремится приблизиться. Однако в реальной практике менеджмента ситуация обычно бывает более сложной.

Следует подчеркнуть, что существует по меньшей мере три ограничения на пути механических попыток максимизировать прибыль в сфере трудовых отношений.

1. Фирма представляет собой не монолит, а сложную организацию, в которой сталкиваются интересы разных социальный групп, в частности, интересы занятых и работодателей. Увольнения, даже когда они экономически обоснованны, вызывают сопротивления занятых. При наличии на предприятии сильного профсоюза это может привести к разорительной для фирмы забастовке, а отсутствие такового – к глухому недовольству трудящихся, формированию у них враждебного отношения к руководству фирмы и устанавливаемым им целям. Например, на низовом уровне часто начинается саботаж усилий администрации по повышению производительности труда, поскольку люди боятся, что высвобождающиеся рабочие будут уволены. В обоих случаях мера, задуманная с целью максимизировать прибыль, приводит к противоположному результату.

Это же относится к установлению несправедливо низкой, с точки зрения занятых, заработной платы. Не говоря уже о забастовках, она может спровоцировать межфирменное перетекание лучших кадров в рамках отрасли, то есть их уход к конкурентам. В итоге ставка на недоплату работникам может принести фирме лишь успех временного обогащения, а в перспективе обернуться утратой конкурентоспособности.

2. Большое значение имеет также продолжительность трудовых контрактов. Максимизи-ровать прибыль па правилу МRР = МRС можно лишь при коротких по времени сроках найма. Однако от уверенности занятого в достаточно длительном сохранении своего рабочего места во многом зависит его лояльность по отношению к фирме, а значит, в конечном счете, и отдача его труда. Не рассматривая существующие в настоящее время конкретные варианты политики найма (от американской модели с применением жесткого увольнения второстепенных работников при изменении потребностей фирмы в рабочей силе до японской молоди пожизненного найма), следует отметить, что в любых случаях менеджеры не должны разрушать мотивацию работающего. Опасность увольнения в любой момент, когда фирма сочтет это выгодным, может уменьшить лояльность персонала, его готовность бороться за интересы фирмы и, наоборот, наверняка подстегнет свое корыстное, потребительское, а порой и предательское отношение к ней.

3. Наконец, существенную роль играют количественные ограничения ресурсов во всех тех случаях, когда речь идет о необходимости набора работодателем кадров конкретного профиля и квалификации (особенно – высокой). Необходимо понимать, насколько ответственным решением является увольнение специалиста экстра-класса, в котором у фирмы временно отпала потребность. Ведь в будущем, когда такой специалист вновь понадобится, уволенному профессионалу можно не найти достойной замены.

В силу этого система найма специалистов превращается в сложную систему нахождения и отбора, опирающуюся на принцип оценки трудовых услуг в соответствии с их альтернативной стоимостью. Необходимо не только подсчитывать бухгалтерские издержки на содержание ставшего лишним специалиста, но и оценивать многообразные альтернативы, например, какие убытки понесет фирма, если обиженный профессионал будет нанят конкурентами, во что обойдется поиск замены в будущем?

Из сказанного следует, что наем и увольнение персонала – тонкое искусство. Максимизацией краткосрочных прибылей (а значит, и проведением увольнений, когда они необходимы) нельзя пренебрегать, ибо из текущих, ежедневных поступлений складывается общий коммерческий успех. Но не нужно и абсолютизировать сиюминутные прибыли, поскольку долгосрочные проблемы с персоналом могут привести к существенным убыткам или к недополучению прибылей. Поэтому целенаправленная политика найма сотрудников является важной и сложной областью деятельности менеджеров фирмы на рынке труда.

7.3 Человеческий капитал фирмы

В последнее время как у менеджеров-практиков, так и у экономистов-теоретиков сложился более широкий, чем традиционный взгляд на трудовые отношения внутри компании.
В соответствии с этим подходом отношение к трудовым ресурсам недопустимо сводить к простой задаче определения оптимальных объемов найма рабочей силы и ставок заработной платы.

В самом деле, трудовой коллектив, «команда», сложившаяся на фирме, определяет эффективность ее поведения на рынке. Никакие иные, даже уникальные ресурсы не принесут компании пользу, если вовлеченная в поиск и исполнение заказа цепочка работников (от рядовых исполнителей до высшего руководства) плохо справится со своей задачей. Очевидно и другое: количественные и качественные характеристики трудового коллектива – это некоторая долгосрочная данность, с которой компании приходится иметь дело. Недисциплинированный коллектив, например, столь же трудно приучить добросовестно выполнять свои обязанности, как добиться точной работы от изношенного или некачественного оборудования.

Иными словами, стало очевидным, что трудовой коллектив представляет собой некий ценный актив, принадлежащий фирме. В связи с этим совокупность занятых на фирме людей, с их познаниями и опытом, умением координировать действия и желанием работать на благо компании стали рассматривать как человеческий капитал фирмы.

Величине человеческого капитала достаточно сложно дать четкую стоимостную оценку. Трудно количественно определить, например, «цену» доброжелательности персонала магазина или умения работников производственного и маркетингового отделов координировать свою деятельность. Вместе с тем можно выделить факторы, несомненно влияющие на размеры человеческого капитала:

– общую численность персонала;

– квалификацию, профессиональную подготовку и степень слаженности работы;

– степень лояльности занятых интересам фирмы.

Чем выше каждый из этих показателей, тем больше и человеческий капитал фирмы. Соответственно, увеличить человеческий капитал можно, вложив деньги в их рост. Подобно инвестициям в оборудование или землю, вложения в человеческий капитал – будь то общее и специальное образование, меры по сплочению коллектива (скажем, совместный отдых за счет фирмы) или даже мероприятия, направленные на интегральное развитие личности, улучшение здоровья и т.п. – проводятся фирмами ради совершенно конкретной цели получения прибылей в будущих периодах. При этом, как и во всяком инвестиционном проекте, постоянно осуществляется сравнение имеющихся альтернатив. Компания будет за свой счет проводить обучение персонала только в том случае, если отдача от вложения средств в образование окажется более высокой, чем, скажем, направление ресурсов на покупку более производительных станков.

Одновременно, по сравнению с другими активами фирмы, человеческий капитал имеет ярко выраженные отличия, недоучет которых часто становится камнем преткновения для менеджеров и может вызывать серьезные убытки. Первая особенность человеческого капитала состоит в том, что наемные работники не являются собственностью фирмы. Это создает совершенно иное поло-жение, чем при иных вложениях средств. Купленный за счет фирмы станок всегда остается в ее собственности, а специалист, на обучение которого затрачены огромные деньги, вполне может сменить место работы, унеся с собой свои (оплаченные фирмой) навыки и умения. Вторая особенность заключается в том, что совокупность работников и связывающих их взаимоотношений является вместилищем знаний фирмы. Сама по себе фирма как юридическое лицо не обладает какими-либо познаниями или умениями, не способна решить даже простейшую задачу. Именно люди, работающие на фирме, знают, как организовать производственный процесс, наладить сбыт продуктов.

Наиболее распространенным способом увеличения человеческого капитала фирмы являются вложения средств в повышение квалификации персонала. Оплата образовательных услуг, носящих характер общего тренинга, часто является для компаний не оправдывающим себя вложением в человеческий капитал или, по крайней мере, вложением, связанным с риском. Частичное решение этой проблемы возможно на путях контрактации, то есть заключения особого соглашения с обучающимся за счет фирмы работником, в котором оговариваются его обязанности перед ней.

Общий, то есть представляющий интерес для других участников рынка, характер могут носить не только образовательные программы, но и другие элементы человеческого капитала, заключенного в данном сотруднике: его опыт, знания, наработанные контакты и т.п. И работник может использовать эту ситуацию. Практический бизнес знает немало историй о том, как перешедший в конкурирующую фирму сотрудник «уводил» с собой лучших клиентов, применял на новом месте наиболее эффективные способы ведения дел, выработанные его прежним работодателем, не говоря уже о случаях прямой передачи конкурентам коммерческих секретов.

Поэтому не только финансирование общего тренинга, но и другие вложения в человеческий капитал должны учитывать наличие у работников интересов, отличных от интересов фирмы. Каждый работник одновременно является и частью человеческого капитала фирмы, и самостоя-тельным субъектом рыночных отношений. Поэтому вложения в человеческий капитал эффективны либо в тех случаях, когда интересы фирмы и работника совпадают, либо тогда, когда фирма в состоянии добиться гарантий лояльности работника.

7.4 Принятие управленческих решений на рынке капитала

Капитал предприятия и его структура

Капитал – это фактор производства, представленный всеми средствами производства, которые созданы людьми для того, чтобы с их помощью производить другие товары и услуги.
К ним относятся инструменты, оборудование, здания, сооружения. В экономическом анализе наряду с термином «капитал» часто используется и понятие «инвестиции», «инвестиционные ресурсы». Термин «капитал» используется для обозначения капитала в овеществленной форме, то есть воплощенного в средствах производства. «Инвестиции» – это капитал еще не овеществленный, но вкладываемый в средства производства.

В современной западной экономической науке капитал трактуется как блага длительного пользования, созданные людьми для производства других товаров и услуг. Это определение капитала служит общей основой для различных понятий капитала.

Экономическая теория различает:

– физический (технический) капитал – совокупность материальных средств, которые используются в различных фазах производства и увеличивают производительность человеческого труда (станки, здания, компьютеры);

– финансовый (денежный) капитал – совокупность денежных средств и ценных бумаг в определенных ценах;

– юридический капитал – совокупность прав распоряжения некоторыми ценностями, причем эти права дают их обладателям доход без соответствующих затрат труда;

– человеческий капитал – это вложения, которые увеличивают физические или умственные способности человека.

Этот небольшой обзор трактовок понятия «капитал» показывает, что экономисты по-разному понимали и понимают эту категорию. Пожалуй, все экономисты едины в том, что капитал – это, во-первых, те блага, которые создаются трудом и используются для производства товаров и услуг, и, во-вторых, что эти блага способны приносить доход.

В процессе производства различные элементы физического капитала ведут себя неодинаково. Одна часть функционирует на протяжении длительного периода времени (здания, машины, оборудование), включающего от нескольких лет до 40–50 и более лет, другая (сырье, материалы) используется однократно. Первую часть капитала называют основным капиталом, вторую – оборотным.

Основной капитал – это капитал, который участвует в процессе производства на протяжении нескольких производственных циклов и переносит свою стоимость на создаваемые товары по частям. Каждый элемент основного капитала имеет законодательно установленный срок службы, в соответствии с которым предприниматели накапливают перенесенную на производимые товары и услуги стоимость в форме амортизационных отчислений.

Оборотный капитал – это капитал, который участвует в производственном цикле лишь один раз и свою стоимость полностью переносит на созданные продукты, например сырье, материалы, электроэнергия, вода. При реализации товаров деньги, затраченные на элементы оборотного капитала, полностью возвращаются предпринимателю и могут быть снова использованы для приобретения факторов производства. Затраты на основной капитал так быстро не возвращаются, на это уходят годы, иногда десятилетия.

Рынок оборотного капитала

Рынок оборотного капитала является типичным рынком ресурсов. В связи с этим и в принципах его организации, и в механизмах установления на нем равновесия имеется много общего с аналогичными процессами на уже рассмотренном рынке трудовых ресурсов. Так, объем спроса на материальные ресурсы, используемые в качестве оборотного капитала, носит производный характер по отношению к спросу на конечную продукцию и зависит от размеров последнего. При этом максимизация прибыли достигается в точке равенства предельного денежного продукта и предельных издержек соответствующего материального ресурса. Другими словами, при оптимизации фирмой спроса на оборотный капитал действует правило МRР = МRС. Точно так же на рынке оборотного капитала могут сложиться совершенная конкуренция, монопсония, монополия и взаимная монополия, то есть все те основные типы рыночных структур, детальный анализ которых был представлен в предыдущем разделе применительно к рынку труда. Соответственно, для материальных ресурсов, входящих в состав оборотного капитала, типичны уже описанные для каждого из этих типов рынка кривые спроса и предложения.

Совершенная конкуренция (в чистом виде или с элементами монополистической конкуренции) наблюдается на рынках тех материальных ресурсов, где и поставщики, и покупатели много-численны. Например, ситуацию такого рода можно наблюдать на рынках универсальных, простых комплектующих изделий (резиновых прокладок, металлоизделий, электрической арматуры и пр.).

Достаточно часто встречаются монопсония и олигопсония. Именно такое положение имеет, например, место на многих предприятиях, перерабатывающих сельскохозяйственную продукцию. Местный молокозавод выступает по отношению к колхозам и фермерам в роли монопсониста, так как других перерабатывающих предприятий поблизости нет, а при длительной транспортировке молоко скисает. Кстати, рыночное всевластие таких монопсонистов-переработчиков служит важ-ной причиной тяжелого положения отечественных сельскохозяйственных предприятий. Послед-ние именно в силу монопсонической структуры рынка вынуждены мириться с навязываемыми им закупочными ценами.

Особого комментария заслуживает монополистический (олигополистический) тип рынка. Если на рынке труда соответствующее этому типу одностороннее господство профсоюза можно считать исключением, то на рынках материальных ресурсов такое положение весьма распро-странено. «Газпром», РАО «ЕЭС России», Транснефть, МПС и другие гигантские предприятия являются именно поставщиками ресурсов, служащих для других фирм в качестве оборотного капитала. Поэтому обычные для нашей страны жалобы директоров промышленных предприятий на то, что в годы реформ цены на электроэнергию, железнодорожные перевозки и сырье росли быстрее цен на готовую продукцию, имеют под собой прочное теоретическое обоснование. Монополисты имеют возможность навязывать своим потребителям завышенные цены на поставляемые ресурсы.

Наконец, встречается и взаимная монополия (олигополия). При типичном для России высоком уровне монополизации ситуация, когда поставщиком тех или иных материальных ресурсов выступает один, а покупателем другой монополист, отнюдь является редкостью.

Чтобы обеспечить нормальную работу фирмы, менеджер постоянно должен держать часть ее капитала в денежной форме (собственные оборотные средства) и иметь открытые кредитные линии (заемные оборотные средства). При этом перед ним встает задача оптимизации объема свободных денежных средств: слишком малый объем выделяемых на эти цели средств грозит неплатежеспособностью и даже риском банкротства. Вместе с тем отвлечение слишком больших ресурсов снижает прибыльность фирмы. Ведь наличные деньги и средства на текущих счетах не приносят дохода.

Разрешить эту диллему можно с помощью оптимизации ряда показателей: коэффициента абсолютной ликвидности, коэффициента текущей ликвидности, коэффициента срочной ликвид-ности.

Наиболее жестким из показателей является коэффициент абсолютной ликвидности (К_АЛ).
Он помогает менеджеру увидеть, какую часть краткосрочных обязательств можно без всяких затруднений по первому требованию погасить за счет имеющихся у фирмы в денежной форме средств. Он характеризует платежеспособность фирмы в буквальном смысле этого слова, в связи с чем данный коэффициент также называют коэффициентом платежеспособности:

К_АЛ = Денежные средства/Краткосрочные обязательства.

Рекомендуемые экспертами оптимальные значения коэффициента абсолютной ликвидности лежат в пределах 0,2–0,5. То есть свободные деньги на счетах в нормальных условиях не должны покрывать все краткосрочные обязательства. В этом нет никакой надобности. Все краткосрочные обязательства никогда не приходится погашать сразу.

Самым «мягким» из показателей ликвидности является коэффициент текущей ликвидности (К_ТЛ). Он характеризует общую обеспеченность фирмы легкореализуемыми (ликвидными) акти-вами для ведения хозяйственной деятельности и своевременного погашения срочных обязательств. Коэффициент текущей ликвидности определяется как отношение стоимости оборотных средств (в виде сырья, материалов, готовой продукции, денежных средств, дебиторской задолженности) к наиболее срочным обязательствам фирмы. Идея этого показателя состоит в том, чтобы определить, какую сумму фирма может в случае крайней необходимости срочно превратить в деньги. Именно поэтому, например, в него включена стоимость сырья: его действительно легко реализовать, хотя без нужды никто не будет продавать то, что сам только что купил. Коэффициент текущей ликвидности также называют коэффициентом покрытия, поскольку он доказывает, достаточно ли у фирмы оборотных средств для покрытия краткосрочных обязательств:

К_ТЛ = Оборотные средства/Краткосрочные обязательства.

Согласно международной и российской практике допустимые значения коэффициента текущей ликвидности должны находиться в пределах от 1 до 3. Нижняя граница показателя обус-ловлена тем, что оборотных средств должно хватать для погашения краткосрочных обязательств. В противном случае (К_ТЛ < 1) велик финансовый риск, над фирмой нависает угроза банкротства.

Оптимальным считается значение коэффициента покрытия, близкое к 2. Превышение же оборотных средств над краткосрочными обязательствами более чем в 3 раза также нежелательно, поскольку свидетельствует о нерациональной структуре активов, к примеру, о том, что фирма слишком много денежных средств держит на беспроцентных счетах в банке или излишние средства вложены в запасы сырья и материалов.

Коэффициент срочной ликвидности (К_СЛ) занимает промежуточное положение между двумя другими показателями ликвидности. Коэффициент срочной ликвидности (К_СЛ) рассчитывается как отношение наиболее ликвидной части оборотных средств (денежных средств_, дебиторской задол-женности, краткосрочных финансовых вложений или ценных бумаг) к краткосрочным обязательствам:

Рекомендуется, чтобы значение коэффициента срочной ликвидности было не менее 1.
У фирмы должно быть достаточно денежных средств, чтобы полностью расплатиться с кратко-срочными долговыми обязательствами. Но эти деньги необязательно должны праздно лежать на счетах, достаточно, чтобы их можно было получить, если в том будет необходимость.

Рынок основного капитала

Основной капитал является производственным фактором длительного пользования: его участие в хозяйственной деятельности фирмы продолжается в течение нескольких лет, а то и десятилетий с момента приобретения. В связи с этим особую важность в функционировании рынка основного капитала приобретает фактор времени. В самом деле, деятельность любого производителя сопряжена с необходимостью осуществления капиталовложений или инвестиций расходования денежных средств в данный момент в расчете получить определенный доход в будущем. Чтобы принять разумное решение о покупке оборудования или строительстве новой очереди завода, менеджеру нужно сравнить предстоящие затраты с отдачей, которая будет получена благодаря им. Принципиальное значение здесь имеет то, что затраты и доходы, связанные с инвестициями, имеют разную временную локализацию. Расходы следует сделать уже в настоящее время, а доходы они принесут лишь в будущем. Следовательно, для принятия обоснованного инвестиционного решения следует уметь сопоставлять текущую стоимость (сегодняшние затраты) с будущей стоимостью (потенциальные доходы). С экономической точки зрения одинаковые суммы, имеющие разную временную локализацию, отличаются по размерам. Действительно, существование прибыльных вариантов инвестирования денежных средств дает возможность получать доход от любой имеющейся в настоящий момент суммы. Сопоставлять денежные суммы, получаемые в разное время, позволяет метод дисконтирования. Учитывая разность в оценке текущей и будущей ценности капитала, возникает необходимость осущест-вления межвременных сопоставлений текущих затрат и будущих доходов. Суть проблемы сопо-ставления сводится к тому, чтобы рассчитать текущую ценность будущих поступлений, то есть дать их приведенную стоимость. Приведенная стоимость – это текущая, то есть приведенная на настоящий момент времени, ценность будущих доходов от использования капитала. Дисконти-рование осуществляется путем применения дисконтирующего множителя 1/(1 + i)^t, где i – норма доходности альтернативного инвестиционного инструмента (обычно в качестве показателя нормы доходности (i) используется годовая ставка ссудного процента r), а t = 1, ..., Т – порядковый номер временного периода поступления средств. Этот множитель показывает, как будет изменяться приведенная стоимость будущих доходов. Проще говоря, он показывает, какую сумму следует инвестировать сегодня, чтобы получить сумму, равную R, через год. Для любого временного периода приведенная стоимость (РV) будет определяться как

где РV – приведенная стоимость; i – норма доходности альтернативного инвестиционного инструмента; R_t – доход соответствующего временного периода t; t = 1, ..., Т – порядковый номер временного периода поступления средств.

Определив подобным же способом приведенную стоимость затрат капитала (инвестиций) – С_t, можно определить значение чистой приведенной стоимости (NPV) вложений. Чистая приве-денная стоимость – это разность между приведенной стоимостью будущих поступлений и приведенной стоимостью текущих затрат:

где NPV – чистая приведенная стоимость; i – норма доходности альтернативного инвестиционного инструмента; R_t – доход соответствующего временного периода t; t = 1, ..., Т – порядковый номер временного периода поступления средств; С_t – затраты капитала в соответствующий временной период t.

Положительное значение чистой приведенной стоимости указывает на целесообразность вложений в данный инвестиционный проект. Понятно, что в случае выбора среди альтернативных вариантов применения капитала принимается тот, по которому чистая приведенная стоимость является наибольшей. Таким образом, чистая приведенная стоимость является инструментом принятия инвестиционных решений. Так как фирма осуществляет инвестиции с целью увеличения прибыли, то существенным для нее является уровень доходности, который приносит каждая единица инвестиций, то есть предельная норма окупаемости инвес

Тема 7

 Вмешательства государства в рыночную экономику

7.1 Причины государственного вмешательства в рыночную экономику

7.2 Основные направления государственного вмешательства в процесс рыночного ценообразования

7.3 Последствия установления государством максимальных цен

7.4 Последствия установления государством минимальных цен

7.5 Косвенное вмешательство государства в процесс рыночного ценообразования

7.6 Распределение налогового бремени на рынках с разной эластичностью спроса и предложения

7.1 Причины государственного вмешательства в рыночную экономику

Рыночный механизм самостоятельно может выполнить не все экономические функции.

В рыночной системе роль государства ограничена, государство не берет на себя функции управления всеми субъектами экономики, в противном случае разрушается рыночный механизм саморегуляции – главное преимущество этой системы. Впрочем, ограниченная не обязательно означает слабая. Используя этот термин, экономисты имеют в виду, что на основные экономические вопросы: что, как, для кого производить? – рыночная экономика отвечает в основном сама.

Роль государства в экономике многопланова. В первую очередь государство должно устанавливать правила игры, обеспечивать рамочные условия поддержания системы, которые можно было бы охарактеризовать следующим образом: закон, порядок, охрана и защита частной собственности, поддержание условий рыночной саморегуляции (в частности, конкуренции).

И все-таки в обществе существуют проблемы, решение которых оказывается рынку не под силу из-за присущих ему ограничений. В экономической литературе сбои в работе рыночного механизма называются по-разному: недостатками, несовершенством, фиаско, ограниченностью и т.д. Фиаско рынка – ситуация, при которой рынок оказывается не в состоянии координировать процессы экономического выбора таким образом, чтобы обеспечить эффективное использование. Большинство ученых сходятся во мнении, что главными ограничениями саморегуляции рыночной системы являются:

– элементы нестабильности макроэкономической системы, выражающиеся в отсутствии полной занятости населения и нестабильности уровня цен;

– элементы неэффективности, обусловленные несовершенством рынка;

– неспособность решать некоммерческие задачи (то есть производить общественные блага – от правосудия и обороны страны до решения проблем экологии);

– неспособность распределять доходы среди разных слоев населения в соответствии с целями демократического общества.

Таким образом, по ряду причин возникают объективные проблемы, ведущие к фиаско рынка и требующие со стороны государства корректировки сложившейся ситуации. Рассмотрим наиболее важные формы государственного регулирования, с которыми должны иметь дело лица, принимающие решения.

7.2 Основные направления государственного вмешательства в процесс рыночного ценообразования

Равновесный уровень цен в силу разных обстоятельств не всегда устраивает общество. Равновесный уровень цен – это уровень, определяемый взаимодействием совокупного спроса и совокупного предложения, когда величина совокупного спроса равна величине совокупного предложения. В современном мире нет стран, где бы не осуществлялась та или иная форма государственного вмешательства в процесс рыночного ценообразования. Наиболее распространенными вариантами такого вмешательства в действие рыночных конкурентных сил можно считать государственный контроль над ценами, взимание налогов и предоставление субсидий.

В первом случае, при прямом вмешательстве государства в форме контроля над ценами, нарушения действия механизма конкурентного ценообразования достаточно очевидны. Во втором случае косвенное воздействие через налогообложение и субсидии внешне не нарушает действие рыночного ценообразования, но обычно существенно его деформирует. Как должно вести себя коммерческое предприятие, столкнувшись с государственным воздействием на цены?

Рассмотрим оба направления государственного вмешательства подробнее.

Государственное вмешательство может принимать форму принудительного (законодательного) установления фиксированных цен. В практике встречаются фиксированные цены двух типов:

1) максимальные цены (потолок цен), вводимые, когда равновесные цены представляются обществу слишком высокими. Потолок цен – законодательно установленный максимальный уровень цен на товары и услуги. Государство принудительно устанавливает в этом случае предел повышения цен;

2) минимальные цены, или нижний уровень цены, устанавливаемые, когда равновесная цена считается неоправданно низкой. Государство ограничивает в такой ситуации право субъектов экономики уменьшать цены ниже известного уровня.

Фиксированные цены, действующие с той или иной степенью успешности, представляют собой отклонения от равновесного уровня цен и приводят к нарушениям рыночного равновесия: если фиксированная цена ниже равновесной, то возникает дефицит товара. Это типично для случая введения максимальных цен. Если принудительно установленная цена выше равновесной, то следствием будет излишек товара. Такой вариант является обычным результатом установления минимальных цен.

7.3 Последствия установление государством максимальных цен

К установлению максимальной цены (потолка цены – Р_А) государство обычно вынуждено прибегать, когда равновесная цена столь высока, что некий товар исключается из потребления большей части населения, а товар относится к предметам первой необходимости, как, например, хлеб, сахар, молоко. На рисунке 1 дана графическая интерпретация данной ситуации.

Рисунок 1. Установление максимальной цены

Вследствие введения максимальных цен возникает дефицит – производители готовы поставить по этим ценам существенно меньше продукции, чем потребители приобрести (Q_B < Q_A). Товарный дефицит – превышение совокупного спроса над совокупным предложением. Это означает, что, устанавливая ради блага населения низкую цену, государство не гарантирует всем своим гражданам возможности получения данного товара. Если речь идет о социально значимом товаре, то последствия могут быть не менее негативными, чем при высоких ценах. Когда цена принудительно зафиксирована, это блокирует действия рыночных сил, и для решения возникающих проблем вновь необходимо вмешательство государства.

Другое негативное следствие установления потолка цен состоит в формировании черного рынка, который является, по сути, обязательным спутником дефицита. Черным рынком называется нелегальная продажа товаров, осуществляемая с нарушением установленного государством порядка. Причины его существования понятны: часть граждан готова переплачивать сверх установленной государством цены за отсутствующий в официальной торговле товар.
К этому могут толкнуть разные обстоятельства: от высоких доходов части потребителей, для которых уровень цен на большую часть товаров практически не имеет значения, до экстренных событий, случающихся в жизни каждого (болезни, праздники), когда люди с относительно небольшими доходами готовы платить за дефицитный товар большие деньги. Естественно, желающие нажиться на этой переплате тоже всегда находятся. Неизбежно возникнет цепочка последствий. Допустим, что контролируемые государством производители не решатся превысить предельную цену Р_А. Но тогда они ограничат объем производства уровнем Q_B, соответствующим их кривой предложения S. Именно этот фиксированный объем продукции попадет в руки теневиков, обеспечивающих добывание дефицитного товара. Соответственно, вместо кривой предложения S получится новая вертикальная кривая предложения S_1, которая отражает поведение посредников. Ее пересечение с кривой спроса задаст цену и количество, характеризующее равновесие на черном рынке. Хорошо видно, что итоговая точка равновесия на черном рынке достигается при значительно большей цене, чем равновесная цена свободного рынка (Р₁ > Р₀).
А ведь государственное вмешательство было нацелено на сбивание завышенных цен. Другими словами, черный рынок – это верный признак провала государственной политики ограничения цен.

Впрочем, и при действии максимальных цен государство может ликвидировать дефицит и не допустить появление черного рынка или ограничить его. Это достигается двумя путями:

1) увеличением предложения (до Q_A) за счет дополнительных закупок данного товара за рубежом или субсидирования производства внутри страны;

2) уменьшением спроса на товар путем установления дополнительных, помимо денежных, ограничений на объемы покупок. С помощью карточек, талонов, купонов государство может нормировать (рационировать) потребление, доведя его до Q_в.

Оба пути не слишком эффективны. Финансирование закупок за рубежом и субсидии обременительны для бюджета. Рационирование же лишает потребителя свободы выбора, а предпринимателя – мотивов к расширению выпуска (ведь цены искусственно удерживаются низкими).

В ситуации с фиксированной максимальной ценой (ценовым потолком) и ее спутником – рыночным дефицитом фирма легко могла бы поднять цены и рынок принял бы такое повышение, однако государство не дает этого сделать, полностью отнимая у фирмы возможность получить дополнительный доход. Приспосабливаясь к данной ситуации, фирмы меняют поведение с таким расчетом, чтобы, не нарушая запретов государства, фактически повысить цены. В мировой практике известны следующие основные варианты такой политики.

1. Использование поставок дефицитных товаров по фиксированным ценам как «пряника», то есть их продажа только наиболее нужным клиентам, цена в этой ситуации остается низкой, но «полезный» клиент находит способ расплатиться иным образом (например, дешево поставляет фирме свои собственные продукты).

2. Переориентация производства на разновидности продуктов, по которым нет фиксации цен. Например, производство хлеба, на который установлен потолок цен, можно заменить выпуском булочек, цены которых не регулируются. Покупатель в этих условиях приобретает булочки и платит повышенную цену не от особой любви именно к этому виду хлебобулочных изделий, а берет их как замену дефицитного хлеба.

3. Торговля с нагрузкой: чтобы получить дефицитный товар, приходится брать и другие продукты того же производителя, возможно, не нужные покупателю или доступные в других местах по меньшим ценам. Обычно такая торговая практика в прямой форме запрещена законом, но вариации на данную тему постоянно наблюдаются на регулируемых рынках. Широко известны, например, случаи, когда государство запрещало устанавливать слишком высокую квартплату. Тогда домовладельцы действительно держали ее низкой, но цены на коммунальные услуги устанавливали грабительские. Либо сдавали только меблированные комнаты с огромной арендной платой за мебель.

4. Изменение качественных параметров производимой продукции в сторону ухудшения, например, использование в производстве более дешевых, а значит, некачественных ресурсов. Суть этого приема в том, что, не имея права поднять цену, фирма в ущерб качеству производимых товаров снижает производственные издержки, прекрасно зная, что дефицитный товар все равно будет куплен. Так, еще одним распространенным вариантом реакции владельцев домов на установление государством низкой максимальной ставки квартплаты является отказ от их ремонта или предоставление жильцам жилищно-коммунальных услуг крайне низкого качества (порой эти услуги не предоставляются вовсе, хотя их получение предусмотрено в квартплате).

Существование перечисленных способов обойти фиксацию цен обязательно должно учитываться как менеджерами фирм, так и государственными органами при принятии решений о введении потолка цен. Кроме того, производители, цены на товары которых подпадают под принудительное регулирование, часто пополняют теневой (серый) сектор экономики. Они продают какую-то часть произведенной продукции по высоким ценам при попустительстве органов государственного контроля. Ведь фирмам, решившимся уйти в тень, выгоднее дать взятку чиновнику, чем смириться с низкой ценой или заплатить штрафы, налагаемые государством за нарушение законов о ценообразовании. Широкое распространение в таких условиях получает и заключение фиктивных договоров, которые искажают реальные цены совершаемых сделок, но выгодны как покупателю, так и продавцу.

7.4 Последствия установление государством минимальных цен

Минимальные цены обычно устанавливаются в тех случаях, когда рыночная равновесная цена не обеспечивает продавцам готовых товаров или ресурсов получение доходов, достаточных для нормального существования. Наиболее часто на практике минимальные цены устанавливаются:

– на фактор «труд» (минимальная заработная плата). Основная цель состоит в обеспечении человеческих условий существования даже самым низкооплачиваемым рабочим;

– на продукцию сельского хозяйства. Цель этой меры – недопущение массового разорения крестьян и сохранение продовольственной безопасности страны;

– на продукцию старых (умирающих) отраслей. Главная цель заключается в предотвращении слишком быстрого свертывания производства и вызванной этим безработицы.

Поскольку минимальная цена превышает уровень равновесной цены, это порождает превышение предложения над спросом. Бороться с этим можно, либо закупая все излишки в государственные резервы, либо внеэкономически преследуя всех, уменьшающих цену ниже минимального уровня. Так, в ЕС и США постоянно ведутся государственные закупки излишней сельскохозяйственной продукции. А уменьшение зарплаты ниже установленного уровня (например, при найме иностранных рабочих-нелегалов) карается уголовным правом. Фирмам, покупающим товары с фиксированной минимальной ценой, это невыгодно. Поэтому их менеджеры часто либо прямо нарушают запрет, либо стараются его обойти. Так, в западных странах распространен нелегальный наем рабочих-иностранцев с выплатой им зарплаты ниже минимального уровня. Напротив, для фирм-продавцов наличие минимальных цен на их продукцию создает тепличные условия. Порой это даже оборачивается тем, что предприниматели теряют заинтересованность в снижении издержек и совершенствовании производства. В России минимальные цены распространены слабо. Фактически отсутствуют программы поддержания уровня цен в сельском хозяйстве и старых отраслях (наприме в угольной промышленности). Первые опыты по поддержанию уровня цен на пшеницу начались лишь в условиях суперурожая 2002 г., когда производственный успех крестьян грозил стать для них экономической катастрофой (избыток предложения «обвалил» рыночные цены).

Кроме того, как и в других государствах, законодательно установлена минимальная заработ-ная плата. Однако в нашей стране в отличие от высокоразвитых стран с рыночной экономикой она пока является лишь условным показателем. Дело в том, что минимальная зарплата установлена на столь низком уровне, что любая, даже откровенно грабительская, ставка зарплаты легко укладывается в этот норматив. Из сказанного может сложиться неверное впечатление, что любое вмешательство государства в рыночный механизм ценообразования абсолютно недопустимо.
В действительности существует несколько типичных ситуаций, когда оно вполне оправдано.

1. Существование прямой угрозы жизни человека или нарушение его жизненно важных прав. Принципы гуманности не позволяют, скажем, отказывать в неотложной медицинской помощи человеку лишь потому, что он неплатежеспособен. В большинстве развитых стран даже частнопрактикующие врачи (не говоря уже о государственных клиниках) в случае неоказания экстренной помощи несут уголовную ответственность. По этой же причине тяжелобольным бесплатно или с огромными скидками отпускаются жизненно важные лекарства. Очевидна и необходимость государственного противодействия ограблению социально незащищенных групп населения, например, недопущение превращения нелегальных рабочих в рабов, получающих за свой труд копейки, а порой и только еду.

2. Природные или социальные катаклизмы, принявшие размах общенационального бедствия. Введение карточек во время войн или катастрофических неурожаев способно принудительно ограничить спрос всех социальных слоев на уровне необходимого минимума и таким образом сохранить жизнь максимальному числу людей. Стихийный рыночный механизм при решении той же задачи распределения ограниченного объема продовольствия неизбежно привел бы к созданию льгот для богатых, что могло бы вызвать массовую гибель менее обеспеченных слоев населения.

3. Угроза национальной безопасности. Часто введение минимальных цен диктуется стремлением сохранить экономически неэффективные, но стратегически важные отрасли и производства, а также опасениями попасть в полную зависимость от импорта. Перекосы в действии рыночных механизмов рассматриваются в этом случае как неизбежная плата за неэкономические блага: безопасность и сохранение национального суверенитета.

4. Государственная фиксация цен в менее критической обстановке обычно бывает ориентирована на устранение перекосов в рыночном ценообразовании, возникших в результате несовершенства рынка, скажем, отсутствия на конкретном рынке конкуренции. Борясь с несовершенством рыночного механизма, государство устанавливает обязательную цену с таким расчетом, чтобы максимально приблизить ее к равновесной.

Другими словами, государство имитирует действие рыночных сил в тех условиях, в которых их естественное функционирование блокировано какой-либо силой. В этом случае государственное вмешательство не только не создает дополнительных диспропорций в экономике (вроде дефицита), но и сглаживает уже существующие. И это понятно: государственные меры не при-водят к отклонению рынка от точки равновесия, а приближают его к ней.

7.5 Косвенное вмешательство государства в процесс рыночного ценообразования

Другой формой действий государств, влияющей на цену равновесия, можно считать налоги и субсидии. Налогом называется обязательный безвозмездный платеж юридического или физического лица государству. Субсидией называются бюджетные средства, безвозмездно предоставляемые государством физическим или юридическим лицам. Регулирование цен обычно не является прямой целью налогообложения или субсидирования. Налоги собирают в первую очередь для того, чтобы финансировать деятельность государства. Субсидии вводятся с целью поддержать выпуск какой-либо социально или государственно значимой продукции или деятельность субъекта экономики (например, предоставляются убыточному музею). Налоги и субсидии не блокируют действие рыночных механизмов, поскольку субъектам рынка прямо не навязываются цены и физические объемы сделок. Это обстоятельство, однако, не исключает того, что налоги и субсидии влияют на равновесные цены, поскольку налоги часто включаются в цену продаваемого товара, а субсидии из нее вычитаются. Следовательно, и те и другие влияют на равновесную цену, причем нередко весьма значительно.

Особенно сильно влияние на рыночное равновесие косвенных налогов, к которым в России относятся, в частности, налог на добавленную стоимость (НДС), таможенные пошлины и акцизы на некоторые виды товаров (например на бензин, табак, алкогольную продукцию). Механизм уплаты этих налогов предполагает, что покупатель платит за товар цену с надбавкой в виде косвенного налога, а продавец перечисляет сумму, равную величине налога, в бюджет государства. Допустим, что государство ввело акцизный налог Т в виде фиксированной суммы платежа на каждую единицу товара (рисунок 2).

Продавец вынужден будет запрашивать за любое количество товара цену, большую прежней на величину налога. На рисунке 2 эта ситуация отражена посредством сдвига кривой предложения вверх на величину Т. При пересечении этой кривой с кривой спроса устанавливается точка равновесии О₁, которой будет соответствовать новое, уменьшенное равновесное количество Q₁ и новая повышенная равновесная цена Р₁.

Рисунок 2. Последствия введения косвенного налога

Следовательно, покупателю придется платить больше, чем до введения налога. Но не выиграет и продавец. Ведь из продажной цены каждого товара ему придется отдать государству сумму, равную величине налога. В результате цена за вычетом налога составит только Р_S.

Сумма налоговых поступлений государства будет равна ставке налога, помноженной на число проданных товаров, то есть Т × Q₁. На графике они составят площадь прямоугольника Р₀Р₁О₁А. При этом произойдет распределение налогового бремени – часть будут платить покупатели, часть продавцы.

При этом заштрихованным на рисунке 2 треугольник АОО₁ не только будет потерян для потребители и производителя, но и не войдет в доходы государства, то есть пропадет, не доставшись никому. Поэтому его можно определить как чистые потери общества, связанные с налогообложением.

Антиподом налогов являются государственные субсидии производителю. Чтобы стимулировать производство некоторых товаров, государство может взять на себя часть затрат фирмы. Скажем, оно может поддержать убыточную шахту, чтобы не допустить ее закрытия, или национальное сельскохозяйственное производство, чтобы миллионы фермеров не стали безработными, или высокотехнологичный проект, чтобы закрепить лидерство своей страны в определенной области техники (рисунок 3).

Субсидия (Н) вызывает сдвиг вниз кривой предложении из положения S в положение S₁, Возникает новая точка равновесия O₁ и соответствующие ей равновесная цена Р₁ и равновесный объем Q₁. Очевидно, что общая сумма затрат государства на субсидии составит произведение
Q₁ × Н (на графике это площадь прямоугольника Р₁О₁BР_S). На каждый проданный товар производитель получит доплату Н, то есть фактическая продажная цена товара с учетом субсидии для него будет равна Р_S = Р₁ + Н. Легко заметить, что по сравнению с прежней равновесной ценой Р₀ производитель получит ценовую надбавку в размере (Р_S – Р_о). То есть его выигрыш будет выражаться площадью трапеции Р_SBОР₀. В свою очередь, потребители заплатят за товары на
(Р₀ – Р₁) меньше, чем прежняя равновесная цена Р₀. Их выигрыш будет равен площади трапеции Р₀ОО₁Р₁.

Рисунок 3. Последствия введения субсидии

7.6 Распределение налогового бремени на рынках с разной эластичностью спроса и предложения

В условиях часто меняющегося (как в современной России) налогового законодательства менеджеру полезно знать, что распределение налогового бремени, реальная тяжесть косвенного налога для его фирмы зависит не только от ставки налога, но и от эластичности спроса и предложения. Предположим сначала, что налоги вводятся на рынках с разной эластичностью спроса (рисунок 4). Чтобы сделать анализ особенно наглядным, рассмотрим две крайних ситуации: в первом случае спрос абсолютно эластичен, а во втором – абсолютно неэластичен.

Рисунок 4. Распределение налогового бремени в условиях различной эластичности спроса:

а – спрос абсолютно эластичен; б – спрос абсолютно неэластичен

В случае абсолютно эластичного спроса (рисунок 4, а) при введении налога равновесная цена не меняется, зато заметно падает объем продаж. Действительно, именно к таким последствиям приводит сдвиг кривой предложения вверх при горизонтальной кривой спроса. Легко заметить, что схожей (малый подъем цен, большое падение объема производства) ситуация будет и при просто высокоэластичном (а не абсолютно эластичном) спросе, когда его кривая пройдет с небольшим наклоном.

И это станет понятным, если вспомнить, что эластичный спрос, как правило, предполагает наличие товаров-субститутов, то есть товаров, замещающих данный товар в потреблении. Чуть повысишь цену на такой товар, и спрос резко упадет – потребители переключатся на товары-заменители. В силу равенства старой и новой цен в изображенном на рисунке 4, а экстремальном случае с абсолютно эластичным спросом потребители не несут потерь. В более реалистичном случае не абсолютно, а просто эластичного спроса потери возникнут, но будут невелики из-за близости цен без налогообложения и с налогообложением. За Q₁ единиц продукции потребителям придется заплатить немногим больше, чем до введения налога. Падение же производства после увеличения акцизного сбора способно разорить производителя. Не забудем, что и налоговое бремя ему придется нести в одиночку. Ведь цена не изменилась (или почти не изменилась в более реалистичном случае), а налог государству с каждой проданной единицы товара платить нужно.
В случае абсолютно неэластичного спроса (рисунок 4, б), то есть в ситуации, когда у потребителя нет возможности ни перейти от подорожавшего вследствие введения налогов товара к более дешевому, ни отказаться от него, равновесная цена поднимется сильно, а объем реализуемой продукции не сокращается. Рост налоговых поступлений в этих условиях будет велик (заштрихованный прямоугольник). Ведь налог уплачивается со всей этой товарной массы.

Распределение налогового бремени будет следующим: потери производителя равны нулю, а потребитель оплатит весь прирост цены. Все это хорошо видно на рисунке 4: цена Р₁ больше цены Р₀ ровно на Т. Это значит, что за вычетом налогов производитель получит ровно столько, сколько получал (Р₁ – Т = Р₀ или Р_S = Р₀). Зато все повышение налогов Т отразится на повышении цены, то есть его придется полностью уплатить потребителю.

Посмотрим теперь, что происходит при введении налогов на рынках с разной эластичностью предложения. При неэластичном предложении налоговое бремя ложится на производителя (рисунок 5, а) и при эластичном – на потребителя (рисунок 5, б).

Рисунок 5. Распределение налогового бремени в условиях различной
эластичности предложения: а – неэластичное предложение;
б – эластичное предложение

Графическая иллюстрация ситуации станет понятной, если вспомнить, что для производителя высокая эластичность предложения означает, в частности, возможность манипулировать результатами своей деятельности. Например, изменять ассортимент, технологию и объем выпускаемой продукции. Закономерно, что все это позволяет лучше приспособиться к рыночной конъюнктуре и переложить большую долю налога на потребителя. И наоборот, условия бизнеса производителей с неэластичным, негибким предложением таковы, что переложить налоговое бремя на потребителей вряд ли получится.

Из-за разной степени эластичности спроса и предложении одни и те же государственные меры иногда относительно легко переживаются фирмами, а в других случаях оборачиваются для них огромными потерями. Классическим примером тяжких последствий введения налогов на рынке с эластичным спросом можно считать ситуацию с акцизом на водку. Спрос на водку далеко не эластичен. Своеобразие ситуации, однако, заключается в одновременном присутствии на рынке продукции легальных производителей, скажем, знаменитой водки завода «Кристалл», и нелегальных спиртных напитков, например, фальсифицированной водки, изготавливаемой из непищевого спирта. Алкогольные изделия контрабандного и подпольного происхождения являются в данном случае товарами-субститутами для легальной водки. А значит, спрос на нее весьма эластичен. В таких условиях увеличение налога на водку становится подлинной катастрофой для ее производителей. Напомним, что по ним в этой ситуации бьют сразу падение спроса и налоговые выплаты. Самое печальное, что столь дорогой ценой приходится оплачивать весьма скромный прирост доходов государства. Ведь налог собирается с каждой легально проданной бутылки, а продажи именно такой водки как раз становятся ничтожными. Так, увели-чение акциза на водку поставило в 1994 г. завод «Кристалл» на край банкротства. Оказалось, что неумные налоговые меры способны разорить даже мирового лидера производства высоко-качественной водки. Причем без всякой пользы для бюджета – увеличение ставки налога не привело к росту поступлений в казну. Положение на винно-водочных заводах улучшилось лишь после снижения налога.

Обратная ситуация неэластичного спроса, напротив, позволяет производителям легко переносить введение косвенных налогов. К 2002 г., например, фармацевтика оставалась одной из последних отраслей российской промышленности, в которых не существовало налогового бре-мени. Наконец он был введен. На все эффективные, уникальные и даже просто «раскрученные» препараты как импортного, так и отечественного производства цены подскочили. Налог уплатил потребитель, в том числе государство, являющееся крупнейшим покупателем лекарств. Производители же эффективных лекарств пострадали мало.

В таблице 1 перечислены последствия, к которым должен быть готов менеджер при введении новых налогов в условиях разной эластичности спроса и предложения.

Таблица 1. Последствия повышения налогов при разной эластичности спроса и предложения

Помимо прочих из таблицы 1 следует важный практический вывод: чем выше уровень конкуренции в отрасли, тем тяжелее для фирмы бремя косвенных налогов. Ведь при острой конкуренции у потребителя много альтернатив, он легко переключается с продуктов одной фирмы на продукты другой, а значит, спрос весьма эластичен со всеми вытекающими последствиями.

Контрольные вопросы

1. Расскажите почему нужна государственное вмешательство в рыночной экономике
2. Когда и почему устанавливают потолок цен
3. В каких случаях устанавливается             минимальные цены
4. Объясните, что понимается под косвенным вмешательством государства

Тема 8

 Ограничение государством рыночной мощности и недобросовестной конкуренции

8.1 Принципы антимонопольной политики

8.2 Государственное регулирование деятельности естественных монополий

8.3 Основные подходы к антимонопольному регулированию искусственных монополий

8.4 Особенности антимонопольной политики в Кыргызстане

8.1 Принципы антимонопольной политики

Прочно установившаяся на рынке монополия имеет ряд резко отрицательных последствий для экономики страны. Недопроизводство, завышенные цены, неэффективное производство составляют лишь вершину айсберга монополистических злоупотреблений. Те же причины, которые вынуждают клиента фирмы-монополиста мириться с высокими ценами, заставляют его соглашаться и с плохим качеством продукции_, отсутствием сервиса и другими проявлениями пренебрежения к интересам потребителя.

Еще более опасно то_, что монополия полностью блокирует механизмы саморегуляции рынка. Плохая и дорогая продукция может появиться и в немонополизированной отрасли. Но там подобные эксцессы являются лишь временным эпизодом. Конкуренция быстро расставляет все по своим местам. Недобросовестный производитель либо меняет свое отношение к делу, либо вытесняется с рынка конкурентами.

Всевластию же классического монополиста в силу непреодолимости барьеров на пути в отрасль ничто не грозит даже в длительном плане. Самостоятельно рынок не в силах разрешить эту проблему. В этих условиях улучшить ситуацию может лишь государство, проводящее сознательную антимонопольную политику. Не случайно в наше время нет ни одной развитой страны, где не действовало бы специальное антимонопольное законодательство и где не было бы особых органов власти для надзора за его исполнением.

Проведение антимонопольной политики сопряжено и с рядом объективных трудностей. Чтобы понять их происхождение, обратимся к рисунку 1, на котором изображена типичная кривая долгосрочных издержек монополистической отрасли (LATC). Для отраслей, в которых возможно установление монополистической структуры, характерен большой оптимальный размер предприятия. То есть минимум средних долгосрочных издержек достигается при очень больших объемах производства (Q₀).

Рисунок 1. Кривая средних долгосрочных издержек монополистической отрасли

Обозначим точку минимум на кривой LATC буквой О, а соответствующий ей уровень издержек – Р_о. Фирма-монополист, максимизируя свои прибыли, сильно ограничит объем производства – до уровня Q_м. При этом в силу х-неэффективности издержки монополиста будут лежать не на кривой LATC, а заметно выше (точка М и соответствующий ей уровень издержек Р_м). Разумеется, эта ситуация, как по объему выпуска, так и по ценам, далека от оптимальной и требует государственного вмешательства.

Если государственные органы попытаются решить проблему путем принудительного раздробления монополиста на множество мелких фирм, то это будет означать снижение объема выпуска продукции каждой из таких фирм до уровня Q_С. Но в соответствии с кривой LATC малый объем выпуска может привести к резкому возрастанию издержек (до Р_С). Малое производство в потенциально монополистических отраслях крайне неэффективно. Поэтому корректно говорить о невозможности превращения монополизированной отрасли в отрасль совершенной конкуренции как об общем правиле. Преобразованиям такого рода препятствует положительный эффект масштаба. Даже если государство вопреки росту издержек принудительно будет насаждать мелкое производство, то искусственно сформированные предприятия окажутся неконкурентоспособными в международном плане и будут вытеснены иностранными гигантами.

В силу названных причин прямое дробление фирм-монополистов в странах с развитой рыночной экономикой встречается достаточно редко. Обычная цель антимонопольной политики ‑ не столько борьба с монополистами как таковыми, сколько ограничение монополистических злоупотреблений.

Данный вопрос особенно важен по отношению к естественным монополиям, высокая экономическая эффективность которых полностью исключает их дробление. Ведь целесообразность существования этого вида монополий не означает_, что государство может воздержаться от их регулирования. Напротив, бесконтрольная деятельность естественных монополий способна принести значительный вред.

Действительно, в качестве монополистов данные структуры пытаются решить свои проблемы за счет повышения тарифов и цен. Последствия этого для экономики страны самые разрушительные. Увеличиваются издержки производства в других отраслях, «разрастаются» неплатежи, парализуются межрегиональные связи. При этом естественный характер монопольного положения хотя и создает предпосылки для эффективной работы, отнюдь не гарантирует, что они будут реализованы па практике. Ведь монополиям свойственна х-неэффективность. Х-неэффективность – неспособность произвести любой заданный объем продукции при самых низких, средних и совокупных издержках производства. Действительно, теоретически естественная монополия может иметь более низкие издержки, чем действующие в условиях конкуренции мелкие фирмы. Но нет гарантии того, что она захочет удерживать издержки на минимальном уровне, а не станет раздувать расходы высшего руководства фирмы.

8.2 Государственное регулирование деятельности естественных монополий

Естественная монополия – официально признанная неизбежная монополия на производство и продажу товаров и услуг, применительно к которым монополизм обусловлен либо естественными правами монополиста, либо соображениями экономической выгоды для всего государства и населения. Главное направление борьбы с негативными сторонами деятельности естественных монополий состоит в государственном контроле цен на естественно-монопольные товары и (или) за объемом их производства. Последствия данной регулирующей меры прямо зависят от того конкретного уровня, на котором будут закреплены цены. При этом наиболее желательно создание таких условий, при которых монополисты сами теряют интерес к злоупотреблениям. На рисунке 2 показан распространенный вариант регулирования, при котором наивысшая допустимая цена закрепляется на уровне пересечения предельных издержек с кривой спроса (Р_reg = МС = D).

Рисунок 2. Регулирование цен естественной монополии с целью увеличения производства:
а – получение монополистом экономических прибылей: б – несение монополистом убытков

С точки зрения фирмы-монополиста прямым следствием установления максимальной цены является изменение кривой предельного дохода. Коль скоро за любую единицу продукции монополист вынужден запрашивать одну и ту же установленную государством цену, кривая его предельного дохода превращается в горизонтальную прямую, совпадающую с наибольшей дозволенной величиной цен (Р_reg). На графике показано, что кривая МR сменяется на кривую МR₁. Далее вступает в силу правило МС = МR. Как и любая фирма, монополист стремится исполнить его, и, следовательно, доводит объем производства до уровня Q_reg, соответствующего точке пересечения кривых предельного дохода и предельных издержек. При этом достигается значительный прирост производства (Q_reg > Q_м) и понижаются цены (Р_reg < Р_м). Таким образом, главным плюсом данной методики регулирования является создание рыночного механизма, без дополнительного принуждения и контроля заставляющего монополиста увеличить производство и полностью покрыть спрос, который существует на товар при установленном государством уровне цен. По существу, миссия государства состоит лишь в том, чтобы верно выбрать потолок цен. Остальное сделает сам монополист.

Однако есть у описываемого метода регулирования и недостаток: устанавливаемый государством уровень цен никак не соизмерим с уровнем средних издержек. То есть, установив фиксированную цену, государство своей волей закрепляет либо получение экономических прибылей (рисунок 2, а), либо несение убытков (рисунок 2, б) монополистом. Оба варианта нежелательны.

Наличие у естественного монополиста постоянных экономических прибылей равносильно налогу на потребителей. Оплачивая завышенные цены, покупатели его продукции увеличивают свои издержки со всеми вытекающими отсюда отрицательными последствиями (сокращением спроса, снижением конкурентоспособности).

Еще опасней закрепление убытков. Покрыть их в долгосрочном периоде естественный монополист может только за счет государственных субсидий, что открывает дорогу расточительности, и х-неэффективность в этом случае достигает высочайшего уровня.

Другим ориентиром установления максимальных цен может быть точка пересечения кривой средних издержек и линии спроса (Р_reg = АТС = D). Поскольку средние издержки в данном случае точно равны продажной цене, естественный монополист работает в этом случае без убытков и прибылей. Таким образом, снимается основная проблема предыдущего метода регулирования. Кроме того, на рисунке 3 видно, что этот подход, как и предыдущий, позволяет решать основную задачу регулирования: увеличение производства (Q_reg > Q_М) и понижение цен (Р_reg < Р_М).

Рисунок 3. Регулирование цен естественной монополии
с целью обеспечения самоокупаемости

Однако правило МС = МR на этот раз действует против регулирующих органов. До точки пересечения кривой предельных издержек и новой, обусловленной государственным фиксированием цен кривой предельного дохода МR₁ увеличение производства выгодно монополисту.

Но после этой точки N каждый лишний произведенный товар будет вызывать больше издержек, чем приносить доходов (МС > МR). Очевидно_, что монополист будет стремиться остановить производство на уровне Q_М и не доводить его до Q_reg. Поскольку же спрос при цене Р_reg составит именно Q_reg, то на рынке возникнет дефицит (Q_reg > Q_N).Таким образом, второй подход к ценовому регулированию тоже не идеален, так как вызывает товарный дефицит и поэтому требует дополнительных принудительных мер по отношению к монополистам, например, составление списков потребителей (школ, больниц), прекращать снабжение которых монополист не имеет права.

Определенным компромиссом между обеими методиками установления максимальных цен является так называемый двухступенчатый тариф. Он применим не для всех типов естественных монополий, а только для фирм со снижающейся кривой издержек. Например, бизнес телефонных компаний, вынужденных затрачивать большие деньги на проводку коммуникаций к каждому абоненту и на строительство телефонных станций (постоянные издержки). Зато обработка каждого дополнительного звонка (предельные издержки) почти ничего не стоит.

Общий вид кривых средних общих и предельных издержек таких фирм показан на рисунке 4.

Рисунок 4. Двухступенчатый тариф

Кривая АТС падает, поскольку подавляющую часть общих издержек составляют постоянные издержки, а они по мере роста производства снижаются в расчете на единицу продукции. Главными особенностями кривой МС являются ее расположение на очень низком уровне и отсутствие быстрого роста. Если деятельность монополии не регулируется, то в соответствии с правилом МС = МR монополист установит сильно заниженный объем производства Q_М и завышенную цену Р_М.

Допустим, используя первый метод регулирования (ориентация на предельные издержки), государство устанавливает потолок цены на уровне точки В, лежащей на пересечении кривых МС и D. Складывается ситуация формирования новой кривой предельного дохода, равной регулируемому уровню цен (МR₁ = Р_reg). В соответствии с правилом МС = МR монополист произведет Q_reg единиц продукции. И немедленно столкнется с проблемой убытков. Поскольку средние издержки выше цены (Р_А > Р_reg), то графически убыток будет равен прямоугольнику Р_ААВР_reg.

При использовании двухступенчатого тарифа первой его ступенью может служить «входной билет» на право пользования телефоном. Это некая фиксированная абонентская плата, которую каждый клиент платит вне зависимости от числа и длительности разговоров. Ее величина определяется путем равномерного распределения убытка (прямоугольника Р_ААВР_reg) между всеми пользователями. Вторая же ступень тарифа предполагает в дальнейшем сбор платы за каждый звонок в соответствии с установленной государством ценой Р_reg.

Каковы последствия введения государством данной системы ценообразования? Во-первых, она обеспечивает безубыточность. Действительно, из обшей суммы издержек (Р_ААQ_reg0) часть покрывается за счет абонентской платы (Р_ААВР_reg), а другая часть – за счет оплаты звонков (Р_regВQ_reg0]. Во-вторых, гарантируется отсутствие дефицита. Как уже была сказано, руководствуясь правилом МС = МR, монополист сам стремится произвести Q_reg продукции. То есть достоинства ориентации регулируемой цены на оба параметра (на предельные и средние издержки) удается совместить, избежав при этом недостатков каждого из подходов.

Все описанные методики регулирования цен естественных монополий на практике страдают общим недостатком – трудно оценить действительный уровень издержек монополиста. При этом сложные методы оценки издержек (в частности, требующие данных о предельных издержках – их трудно оценить «извне» фирмы) используются реже, чем простые. Поэтому преобладающей практикой регулирования цен является установление государством тарифов на уровне покрытия средних издержек плюс «справедливая» прибыль. То есть используется ценовой ориентир
Р_reg = АТС = D (напомним, что в АТС в экономическом понимании включается и средняя прибыль). Соответственно, наличествуют и недостатки этого метола регулирования – тенденция к дефицитности естественно монопольных продуктов и х-неэффективность: зачем сокращать издержки, если их все равно компенсируют независимо от размеров.

Такое положение трудно признать удовлетворительным. Неслучайно последние 20–30 лет во многих развитых странах активно ведется поиск путей воздействия на монополистов, исключающих прямое регулирование цен. Центральная идея этого направления состоит в создании такой институциональной среды, при которой монополисту будет выгодно самоограничивать негативные проявления монополизма.

Представим себе государственную железную дорогу, связывающую два города. Ее монопольное положение является неизбежностью, поскольку грузопоток не настолько велик, чтобы можно было параллельно первым проложить дублирующие пути и организовать конкуренцию между двумя перевозчиками. Вместе с тем управляется дорога неэффективно. Цены билетов велики и постоянно растут, подвижной состав находится в плохом состоянии, сервис практически отсутствует. Снизить же цены не удается, поскольку издержки крайне высоки. Если тарифная комиссия проявляет принципиальность и запрещает дальнейшее удорожание билетов, железная дорога немедленно начинает задерживать платежи за электроэнергию и зарплату работникам, возникают перебои с ремонтом вагонов и сокращается их выход на линию. Причем объяснение таких действий приводится вполне убедительное: поскольку цены не покрывают издержки, заплатить по всем своим обязательствам железная дорога просто не может. Вот и приходится либо давать разрешение на повышение цен, либо покрывать убытки дороги за счет государства.

С большой вероятностью можно допустить, что описанный тупик создан искусственно. Издержки железной дороги велики не по объективным причинам, а из-за х-неэффективности. Но как добиться ее устранения?

Одним из возможных выходов может быть открытый конкурс (тендер) на право управления дорогой в течение ближайших пяти лет. К конкурсу приглашаются все желающие. А выбор комиссии будет сделан в пользу того участника, который предложит самую низкую цену билетов. Предприниматель, осмотрев пути, ремонтные мастерские, помещения станций, изучив штатное расписание, найдет десятки способов экономии на издержках и наращивания доходов и примет на себя обязательство не повышать цены в течение всего срока договора на управление дорогой (так называемой франшизы). Ведь если ликвидировать излишние издержки, дело и после всех уступок государству обещает быть очень прибыльным. Через пять лет тендер должен быть повторен.
И снова претендентам на положение монополиста придется ожесточенно конкурировать за франшизу, предлагая государству максимально привлекательные условия, в частности, добровольно снижая цены и добровольно отказываясь от части монополистических прибылей. Описанная процедура искусственно воспроизводит для случая классической монополии те условия, которые естественно складываются при монополии краткосрочной. Чтобы в дальнейшем пользоваться преимуществами монопольного положения, фирма предварительно должна предложить некий продукт, который окажется весьма привлекательным для потребителя. Конкретнее, чтобы стать монополистом, нужно на открытом конкурентном тендере предложить самую низкую стоимость перевозки пассажиров.

Несмотря на существенные трудности в практической реализации институциональный путь контроля естественных монополий считается наиболее перспективным. Лучше столкнуться с большими сложностями при составлении условий контракта, чем потонуть в бесчисленных мелочах, пытаясь извне, решениями тарифной комиссии подавить х-неэффективность.

Еще одна сложная проблема, касающаяся естественных монополий, относится к их статусу: следует этим компаниям быть государственными или частными. Истоки этой проблемы связаны с тем, что естественные монополии являются субъектом экономики, который никогда не функционирует по чисто рыночным принципам. Если естественные монополии исключают конкуренцию, потребитель абсолютно лишен выбора, цены и объемы производства определяются не рыночными силами, нарушаются многие другие механизмы функционирования рынка – если все это так, то не лучше ли управлять естественными монополиями не как частными, а как государственными предприятиями? Экономическая наука не выработала однозначного ответа на этот вопрос. Существуют многие развитые рыночные государства, где естественные монополии находятся в общенациональной собственности, но не меньше и стран, где они являются частными.

Обычные аргументы в пользу национализации связаны с тем, что на государственном предприятии легче проводить правительственную политику в отношении цен, тарифов, объемов производства. Кроме того, государственная собственность исключает монополистические злоупотребления с целью обогащения владельцев. Аргументы против национализации связаны с опасениями понижения эффективности работы естественного монополиста. Не имея надобности ориентироваться на коммерческий успех, директор такого предприятия превращается в государственного чиновника. Повышаются на государственном предприятии и иждивенческие настроения: нечего бояться убытков, все покроет бюджет. Наконец, возрастает опасность коррупции: слишком большие объемы государственных, но «ничьих лично» денег проходят через кассы монополиста. При сложном характере коммерческой деятельности таких предприятий уследить за этими деньгами бывает трудно. Таким образом, серьезные аргументы есть у обеих сторон. На практике вопрос о праве собственности чаше всего решается в духе национальных традиций. Страны с государственническим менталитетом предпочитают национализацию естественных монополий. В странах с сильными индивидуалистическими традициями, наоборот, склоняются к частной собственности.

8.3 Основные подходы к антимонопольному регулированию искусственных монополий

Обратимся теперь к регулированию монополий, не являющихся естественными. Искусственные монополии – монополии, которые складываются в тех отраслях, где единственный производитель не обладает повышенной эффективностью по сравнению с несколькими конкурирующими фирмами. Поэтому установление монополистического типа рынка не является неизбежным для такой отрасли, хотя на практике может и сложиться, если будущему монополисту удастся устранить конкурентов.

Употребление термина «искусственная или предпринимательская монополия» в контексте антимонопольной политики отличается важной особенностью: этим понятием объединяют и достаточно редко встречающееся на рынке господство единственного монополиста, и более распространенную ситуацию преобладания на нем нескольких в той или иной форме сотрудничающих фирм. То есть речь идет о чистой монополии и двух разновидностях олигополии – о картеле и картелеподобной структуре рынка.

Главной целью антимонопольной политики является пресечение монополистических злоупотреблений. По отношению к естественным монополиям эти цели достигаются путем регулирования их деятельности без попыток устранения монополистической структуры рынка. Напротив, в случае искусственного монополизма основным направлением регулирований является противодействие формированию таких монополий, разрушение уже сложившихся. Для этого государство использует широкий спектр санкций: это и предупредительные меры, например, запрет слияний крупных фирм, и крупные штрафы за ненадлежащее поведение на рынке, например, за попытку сговора с конкурентами, и прямая демонополизация – принудительное раздробление монополиста на несколько независимых фирм.

Сложнее обстоит дело с государственным регулированием степени существующей на рынке концентрации и, следовательно, размера фирм. С одной стороны, высокая концентрация доли рынка в руках одной фирмы способствует его монополизации. Исходя из этого государство должно стремиться к недопущению слишком большой концентрации и препятствовать формированию фирм-гигантов. С другой стороны, только крупные фирмы могут полноценно использовать положительные стороны экономии на масштабах производства и другие преимущества гигантов. С этих позиций крупные размеры национальных компаний, напротив, способствуют их высокой эффективности и потому должны поддерживаться государством.

В связи с описанным противоречием в практике проведения антимонопольной политики государства постоянно существуют два подхода к применению санкций:

1) поведенческий подход к проведению антимонопольной политики – государство применяет антимонопольные меры только в случае наличия доказанных монополистических злоупотреблений;

2) структурный подход к проведению антимонопольной политики – государство автоматически вмешивается в случае превышения фирмой некой определенной законом доли рынка.

Оба подхода имеют свои достоинства и недостатки.

Поведенческий подход точнее соответствует целям антимонопольной политики, поскольку направлен против реальных, а не потенциально возможных монополистических злоупотреблений. При его применении снижаются шансы необоснованного наказания крупной фирмы, не допускающей в своей практике таких нарушений. Недостатком же этого подхода является трудность его осуществления на практике.

Структурный подход более прост в применении: достаточно установить долю рынка, приходящуюся на ту или иную фирму, и автоматически становится ясно, следует ли против нее применять антимонопольные меры. Недостатком структурного подхода является неопреде-ленность последствий его применения. Таким механическим способом легко разрушить не только фирмы, злоупотребляющие своим монопольным положением, но и эффективно действующие крупные фирмы, являющиеся ядром национальной экономики.

Поэтому практика антимонопольного регулирования искусственных монополий в развитых странах обычно сочетает оба подхода.

Функциональный подход чаще применяется по отношению к уже сложившимся фирмам-монополистам. Карательные меры против них принимаются обычно только по результатам судебного разбирательства конкретных монополистических злоупотреблений. При этом самые жесткие меры используются с большой осторожностью. Структурный подход в основном исполь-зуется по отношению к вновь формирующимся монополистическим структурам. При этом если рост фирмы происходит естественным путем, то есть она захватывает все большую долю рынка благодаря высокому качеству продукции, ее доступной цене и быстрому обновлению, то никакие меры против такой фирмы не принимаются вне зависимости от величины ее рыночной доли. Зато когда новая фирма формируется путем слияния с другими фирмами или их поглощения, антимонопольные органы тщательно следят, чтобы возникшая гигантская фирма не превысила определенной доли.

Таким образом, к монополиям разного типа применяются различные методы регулирования, которые объединены на рисунке 5.

Рисунок 5. Преобладающие подходы к антимонопольному регулированию

8.4 Особенности антимонопольной политики в Кыргызстане

Высокий уровень монополизации и его резко отрицательное влияние на экономику делает необходимым проведение антимонопольной политики и в нашей стране. Более того, Кыргызстан как и другие страны СНГ нуждается в демонополизации, то есть радикальном сокращении числа секторов экономики, где установилась монополия. Монополизм в большинстве постсоветских стран является наследием государственного монополизма социалистической экономики. Тяга к гигантизму при социализме была явно гипертрофированной, так как из-за искусственного занижения цен на энергию, сырье и транспорт вполне рентабельными выглядели проекты даже нерационально крупных заводов. Сырье для них нередко привозилось за тысячи километров, а готовая продукция развозилась по всему Союзу. Другая причина заключалась в удобстве централизованного управления крупными предприятиями. Когда все важнейшие решения по развитию экономики страны принимаются общенациональными плановыми органами, управляемость хозяйства тем выше, чем меньше производственных единиц. В самом деле, проконтролировать выпуск определенного вида продукции на одном заводе-гиганте много проще, чем решить ту же задачу, когда названное изделие выпускают две-три сотни мелких заводов. В итоге народное хозяйство СССР в буквальном смысле напоминало единый организм. Подобно тому, как в человеческом организме существуют специализированные органы обеспечения жизнедеятельности всего организма, так и в социалистическом хозяйстве одни заводы удовлетворяли потребность всей страны в одной, другие – в другой продукции. При этом советские монополисты были узкоспециализированными, а взаимное дублирование было минимальным или вовсе отсутствовало. Таким образом, если в странах рыночной экономики монополизация обычно проходила путем организационного объединения первоначально независимых компаний, то социалистический монополизм базировался на сознательном создании только одного производителя (или очень узкой группы производителей).

Начало рыночных реформ в нашей стране привело к резкому усилению монополистических тенденций. Отчасти это было связано с распадом СССР и ослаблением экономических связей между бывшими республиками. К прежним монополистам добавились новые, а именно, предприятия, не являвшиеся единственными производителями в рамках всего Союза, но ставшие таковыми на сократившейся территории страны. Однако гораздо большее значение имело изменение условий хозяйствования, резко усилившее не столько саму монополизацию, сколько ее влияние на экономику. Дело в том, что монополистов советской эпохи не следует отождествлять с предприятиями-монополистами рыночной экономики. Не имея самостоятельности ни в выборе объема выпуска, ни в установлении цен (и то, и другое определялось планом), они не имели возможности для монополистических злоупотреблений. Правда, одно из важнейших негативных последствий монополизации – х-неэффективность – давало о себе знать с исключительной силой. Ее проявлениями в СССР были завышенные издержки (в частности, энерго- и материалоемкость, существенно превышавшие мировой уровень), низкое качество продукции и замедленный темп ее обновления.

Однако деятельность советских гигантов не вызывала хотя бы стандартных негативных последствий монополизации:

1) не наблюдалось недопроизводство товаров;

2) отсутствовало завышение цен;

3) предприятия не получали монопольных прибылей.

Переход отраслей в частные руки создал мощный стимул для получения монопольных прибылей. А свобода установления цен и выбора объемов производства дала в руки фирм средства достижения этой цели. Все три важнейших последствия монополизации, до той поры сдерживавшиеся социалистическим государством, вырвались наружу. При этом старый порок советских монопольных производителей – х-незффективность – сохранился везде, где осталась монополия.

Высокий уровень монополизации нашей экономики потребовал проведения целого комплекса мер, направленных на ее снижение. Можно выделить четыре принципиальных пути осуществления этого комплекса:

1) прямое разделение монопольных структур;

2) дерегулирование;

3) поощрение иностранной конкуренции;

4) создание новых предприятий и (или) перепрофилирование действующих.

Главная проблема и одновременно трудность демонополизации в Кыргызстане связана с описанной выше спецификой постсоциалистического монополизма, а именно, наши монополисты по большей части не могут быть демонополизированы путем разукрупнения. На Западе, когда монополизация некоторых отраслей доходила до крайней степени, решение проблемы было возможно с помощью разделения предприятий-гигантов на независимые фирмы, путем слияния которых они некогда возникли. Наши монополисты, напротив, сразу строились как единый завод или технологический комплекс, который принципиально не может быть разделен на части без полного разрушения.

Поэтому применимость первого пути в нашей реальности сильно ограничена. Единый завод на части не разделишь, а случаи, когда производитель-монополист состоит из нескольких заводов одного профиля, почти не встречаются. Тем не менее на уровне общенациональных естественных монополий такая работа ведется. Основной принцип реформ в этой сфере состоит в выведении из их структуры и продаже независимым владельцам тех подразделений, деятельность которых не носит естественно монополистического характера.

Понижению степени монополизации может способствовать и дерегулирование (второй путь). Дело в том, что еще одна специфическая российская разновидность монополизма состоит в диктате ведомств и государственных органов, продолжающих вплоть до настоящего времени активно вмешиваться в деятельность предприятий. Формально юридических прав на это они не имеют, так как почти все предприятия находятся в частной собственности. Но реальные рычаги давления у органов власти, а особенно у органов местной власти, есть. И, скажем, не допустить в регион стороннего производителя с помощью частокола инструкций, распоряжений и беспрерывных проверок они вполне могут.

В итоге под надежной зашитой административных барьеров процветают многие местные (локальные) монополисты. Дерегулирование, то есть законодательное ограничение прав органов власти на вмешательство в деятельность предприятий, способно серьезно уменьшить «низовой» уровень монополизации. Соответствующие законы периодически обсуждаются на уровне правительства и парламента, но к радикальному дерегулированию бизнеса пока не привели.

Третий путь – иностранная конкуренция – явился, вероятно, самым действенным и эффективным ударом по отечественному монополизму. Когда былая замкнутость советской экономики сменилась либерализацией импорта, рядом с изделиями монополистов на рынке появились импортные аналоги, нередко превосходящие эти изделия по качеству и сопоставимые по цене.

В отраслях, попавших под пресс иностранной конкуренции, монополистические злоупотребления стали невозможными. Скорее, прежним монополистам пришлось думать о том, как бы вообще не оказаться вытесненными с рынка.

Беда в том, что из-за непродуманной валютной и таможенной политики импортная конкуренция в очень многих случаях оказалась избыточно сильной. Вместо того чтобы ограничить злоупотребления, она фактически уничтожила целые отрасли промышленности, не готовые к мгновенному отпору сильнейшим корпорациям мира. Очевидно, что использовать столь сильнодействующее средство нужно очень осторожно. Импортные товары бесспорно должны присутствовать на российском рынке, являясь реальной угрозой для наших монополистов, но не должны превращаться в причину массовой ликвидации отечественных предприятий.

Четвертый путь – создание новых предприятий, конкурирующих с монополистами,– предпочтителен во всех отношениях. Он устраняет монополию, не уничтожая при этом самого монополиста как фирму. Благоприятен он и в силу своей естественности – новые предприятия буквально «притягиваются» повышенным уровнем прибылей, существующим в монополизированных секторах. К тому же, новые предприятия – это всегда рост производства и новые рабочие места. Необходимым условием реализации этого пути, однако, является длительный экономический подъем. Инвестиции связаны с большими безвозвратными издержками и могут стать значительными только при устойчивом росте хозяйства страны.

В современных условиях большее значение имеет полное или частичное перепрофилирование производств. Былая узкая специализация советских времен к настоящему моменту практически исчезла. И острая конкуренция приватизированных предприятий идет как раз по наиболее ходовым продуктам традиционного советского ассортимента, выпуск которых кроме прежних монополистов постепенно наладили и другие предприятия.

В долгосрочной перспективе все пути снижения степени монополизации российской экономики, несомненно, будут использованы. Огромные трудности продвижения по ним, однако, заставляют прогнозировать, что в близком будущем хозяйство нашей страны сохранит высоко-монополизированный характер. Тем большее значение в этих условиях приобретает текущее регулирование деятельности монополий.

Главным органом, осуществляющим антимонопольную политику в Кыргызстане, является Государственное Агенство Антимонопольной Политики. Ее права и возможности достаточно широки, а статус соответствует положению аналогичных органов в других странах с развитой рыночной экономикой. Деятельность монополий регулируется рядом законов, о частности, законами «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» и «О естественных монополиях».

Центр тяжести государственной регулирующей деятельности в Кыргызстане в пе

Тема 9

 Асимметрия информации и рынок.

9.1 Понятие асимметрии информации и ее влияние на поведение участников рынка

9.2 Риск безответственности на рынке с ассиметричной информацией

9.3 Негативный отбор

9.4 Меры, направленные на снижение асимметрии информации

9.1 Понятие асимметрии информации и ее влияние на поведение
участников рынка

Асимметрия информации – неравномерное распределение информации между участниками рынка. Асимметрия информации является внутренне присущим рынку свойством и существует всегда. Вопрос состоит лишь в том, какова степень асимметричности информации, так как от этого будет зависеть ее воздействие на функционирование рынка. Влияние асимметрии информации на рынок многопланово. Она модифицирует поведение потребителей и стратегию фирм, воздействует на конкуренцию и на эффективность функционирования рынка.

Поскольку получение информации связано для покупателя с дополнительными затратами, то в ряде случаев асимметрия информации может стать причиной формирования рыночной власти продавцов. Получение информации имеет для покупателя смысл только в том случае, если ожидаемые выгоды превышают затраты на поиск информации. Асимметрия информации является фактором, снижающим эффективность ценовой конкуренции. Она служит базой для ценовой дискриминации. Главное же состоит в том, что асимметрия информации позволяет продавцам реализовывать менее конкурентоспособные стратегии поведения, становясь, таким образом, причиной снижения эффективности конкуренции и рынка.

Для понимания сути поставленной проблемы следует учесть два обстоятельства. Первое из них состоит в том, что неравномерность распределения информации между участниками рыночных сделок является следствием внутренних свойств самого объекта рыночной сделки, то есть благ. Существуют блага, качество которых может быть выявлено до потребления, то есть в момент покупки, например карандаш, пиджак или обувь. Есть блага, качество которых можно выявить только в процессе потребления. Товары могут обладать скрытыми дефектами, которые обнаружатся только в процессе эксплуатации. Но существует и третий тип благ, качество которых невозможно выявить даже в процессе потребления (косметические средства). Второе обстоятельство заключается в том, что наличие асимметрии информации создает возможность злоупотребления ею, то есть для недобросовестного поведения.

Отмеченные обстоятельства оказывают существенное влияние на поведение участников рынка, модифицируя механизм его функционирования. В ряде случаев, когда эти обстоятельства проявляются особенно сильно, может наблюдаться столь существенная деформация рынка, что его рассматривают в качестве особой рыночной структуры. Рынок, на функционирование которого асимметрия информации оказывает особенно сильное воздействие, принято называть «рынком лимонов». Такое определение проистекает из принятого в Северной Америке названия товара со скрытыми дефектами – «лимона». «Рынок лимонов» – это рынок с высокой степенью асимметрии информации между покупателями и продавцами, что становится причиной вытеснения с рынка качественных благ некачественными. Таким образом, на «рынке лимонов» при осуществлении сделки между покупателями и продавцами в условиях высокой степени неравномерности распределения информации о товаре появляются стимулы для недобросовестного поведения (риск безответственности), возникает возможность вытеснения с рынка качественных благ некачественными (негативный отбор).

9.2 Риск безответственности на рынке с асимметричной информацией

Риск безответственности – недобросовестное поведение, которое заключается в искажении информации и характеризуется стремлением извлечь дополнительную выгоду за счет асимметрии информации. То есть в условиях риска безответственности рынок с асимметричной информацией предоставляет возможность одному из участников рыночной сделки злоупотреблять ожиданиями другого участника, обладающего менее полной информацией. Проиллюстрируем это на примере рыночной сделки с благом (рисунок 1).

Рисунок 1. Последствия проявления риска безответственности при одноразовой сделке

Предположим, две фирмы производят идентичный продукт, качество которого не может быть определено покупателем при продаже. В случае асимметрии информации спрос (D_асим) будет одним и тем же в отношении как высококачественного, так и низкокачественного товара. Вместе с тем совершенно очевидно, что при прочих равных условиях у фирмы, производящей более качественный товар, средние издержки производства (АС_К) будут выше средних издержек (АС_Н) фирмы, которая выпускает товар более низкого качества (АС_К > АС_Н). Если обе фирмы максимизируют прибыль, то для производителя низкокачественного товара оптимальным будет выпуск Q_Н при цене Р_Н, а для производителя качественного товара – выпуск Q_К при цене Р_К. Если ожидания покупателя связаны с тем, что товары не различаются по качественным параметрам, то он купит тот товар, цена которого ниже. Поскольку цена на низкокачественный товар ниже, то она играет роль равновесной цены, так как все покупатели будут ориентироваться на эту цену. Фирма качественного товара либо ничего не сможет продать, либо вынуждена будет продавать по цене низкокачественного товара (Р_Н). Будет ли он в этом случае получать прибыль или нести убытки – зависит от соотношения уровня средних издержек фирм и уровня цены, установленной производителем низкокачественного товара. Однако в любом случае величина прибыли продавца низкокачественного товара всегда будет больше прибыли продавца качественного товара. Поскольку АС_Н < АС_К, то (Р* ´ Q_Н – АС_Н ´ Q_Н) > (Р* ´ Q_К – АС_К ´ Q_К). Так как продавцы качественных товаров будут получать низкую прибыль, то они вынуждены будут либо уйти с рынка, либо, что вероятнее всего, снижать качество своей продукции. Подобная ситуация будет складываться при любом типе ожиданий покупателя. Когда его ожидания связаны с тем, что на рынке преобладают низкокачественные товары, он все равно будет руководствоваться тем же принципом принятия решения – покупать более дешевые товары. Следовательно, и результат для рынка будет тем же. Степень проявления риска безответственности зависит от двух факторов: осведомленности покупателей и повторяемости взаимодействия между продавцом и покупателем. При этом очевидно, что степень осведомленности покупателей напрямую зависит от повторяемости их взаимодействия с продавцами, которая способствует росту информированности покупателей, а значит, и снижению степени асимметрии информации.

10.3 Негативный отбор

Негативный отбор – принцип функционирования рынка, который характеризуется процессом замещения качественных благ низкокачественными, порождаемым наличием асимметрии информации. Негативный отбор – наиболее наглядный пример неэффективности рыночного механизма в условиях асимметричности информации. Проблема негативного отбора тесно связана с риском безответственности и по своей сути является ее особым случаем.

В случае низкой асимметрии информации относительно качества блага спрос на благо будет сегментироваться в соответствии с различиями в уровне качества. Поэтому фактически речь идет о двух рынках. Примером такой ситуации может послужить раздельное функционирование рынка новых, то есть не бывших в употреблении, автомобилей и рынка подержанных автомобилей (рисунок 2).

Рисунок 2. Рыночное равновесие при отсутствии асимметрии информации

На каждом из рынков формируется свое особое равновесие в зависимости от особенностей рыночного спроса и предложения, характерных для каждого из рынков.

Рассмотрим ситуацию, складывающуюся на рынке подержанных автомобилей, где степень асимметрии информации велика. Предполагая, что хорошие вещи на этом рынке не продаются, покупатель будет рассматривать любой бывший в употреблении (даже почти новый) автомобиль как низкокачественное благо и согласится платить только низкую цену. В такой ситуации продавцы качественных автомобилей предпочтут пользоваться своими машинами сами и воздержатся от продажи. Продавцы низкокачественных автомобилей, напротив, смогут получить цену выше ожидаемой, что будет стимулом к расширению предложения еще более низкокачественных автомобилей. При этом процесс замещения качественных благ некачественными будет прогрессировать. В итоге рынок может оказаться в положении, когда цены покупателя и продавца будут несопоставимы и рыночные сделки окажутся невозможными, то есть рынок разрушится. Такова модель механизма негативного отбора в условиях асимметрии информации.

То, что негативный отбор снижает эффективность функционирования рынка и даже может привести к разрушению рынка, достаточно очевидно. Не менее очевидно и то, что его жертвой чаще всего становится покупатель. Между тем было бы ошибкой связывать отрицательные последствия негативного отбора только с потребителями.

10.4 Меры, направленные на снижение асимметрии информации

Менеджеры должны понимать, что не меньший урон негативный отбор может нанести и самой фирме, которая производит качественные блага. Поэтому менеджеры должны прилагать усилия для снижения асимметрии информации, например, в форме рыночных сигналов.

Рыночные сигналы – это меры, направленные на снижение асимметрии информации путем указания потребителям на качество продукта. В качестве сигналов выступают торговая марка, репутация фирмы, предоставляемые продавцом гарантии, особая упаковка продукта, результаты независимой экспертизы. Эти сигналы суть специфические формы страхования покупателя от риска покупки некачественного продукта. В случае с рынком подержанных автомобилей одним из способов решения проблемы могло бы быть предоставление покупателю заключения независимого эксперта о техническом состоянии автомобиля. Способствуя снижению асимметрии информации, такие меры не только противодействуют проявлениям негативного отбора, но и ослабляют проблему риска безответственности.

Таким образом, анализ показывает, что асимметрия информации оказывает на функционирование рынков существенное негативное влияние, которое проявляется в многообразных формах. Из этого следует важный вывод, что распространение информации должно быть заботой всего общества. На уровне государства эта проблема решается путем применения государственной стандартизации, сертификации и лицензирования. Существенную помощь в этом могут оказать и общественные организации – союзы потребителей и производителей. Если же исходить из влияния, оказываемого рыночной информацией на повышение эффективности функционирования рынков, то ей вполне закономерно можно присвоить статус общественного блага.

Контрольные вопросы.

1. Как влияет асимметрия информации на рынке
2. В чем заключается недобросовестное поведение
3. Что такое Негативный отбор и рыночные сигналы

Тема 10

 Управление внешними эффектами рынка

10.1 Причины возникновения внешних эффектов и их виды

10.2 Внешние эффекты и эффективность

10.3 Регулирование отрицательных внешних эффектов

10.4 Регулирование положительных внешних эффектов

10.1 Причины возникновения внешних эффектов и их виды

Внешние эффекты – выраженные в форме издержек или выгод побочные воздействия, возникающие в процессе рыночных операций, но не находящие отражения в рыночных ценах.

Не отражаясь в рыночных ценах благ, внешние эффекты представляются в виде разницы между издержками (выгодами) по осуществлению собственно рыночной операции и полными издержками (выгодами), которые учитывают и последствия внешних воздействий. Поэтому различают частные, внешние и общественные издержки и выгоды.

Частные издержки (РС) – это связанные с непосредственным производством блага затраты участников рыночной операции. Включаемые в рыночную цену блага, они носят внутренний характер.

Внешние издержки (ЕС) – это вызванные производством и потреблением данного блага затраты лиц, не принимающих участия в данной сделке. Не отражаясь в цене блага, они имеют внешний по отношению к ней характер.

Общественные издержки (SC) представляют собой совокупные затраты участников рыночной сделки и третьих лиц (РС + ЕС = SС) (рисунок 1).

Рисунок 1. Общие частные, внешние и общественные издержки

Изменения каждого вида издержек в форме их прироста, вызванного некоторым увеличением производства блага (DQ), будут представлены предельными частными (МРС = DРС/DQ), предельными внешними (МЕС = DЕС/DQ) и предельными общественными издержками (МSС = DSС/DQ), которые могут быть найдены как производные функций соответствующих видов издержек (рисунок 2).

Рисунок 2. Предельные частные, предельные внешние и предельные общественные издержки

Частная выгода (РВ) – это увеличение благосостояния потребителя данного блага. Внешняя выгода (ЕВ) – это рост благосостояния третьих лиц, вызванного производством и потреблением этого блага. Общественная выгода (SВ) представляет совокупную выгоду всех лиц, которых затрагивает производство и потребление данного блага (SВ = РВ + ЕВ) (рисунок 3).

Рисунок 3. Общие частные, внешние и общественные выгоды

Вызванный увеличением производства и потребления блага прирост каждого вида выгод отражается в показателях предельной частной выгоды (МРВ), предельной внешней выгоды (МЕВ) и предельной общественной выгоды (МSВ) (рисунок 4).

Рисунок 4. Предельные частные, предельные внешние
и предельные общественные выгоды

Внешние воздействия могут приводить к негативным и позитивным последствиям.
В зависимости от характера последствий воздействия внешние эффекты подразделяются на отрицательные (негативные) и положительные.

Отрицательные внешние эффекты имеют место тогда, когда деятельность экономических субъектов наносит ущерб третьим лицам, что приводит к дополнительным издержкам. Такие издержки могут выражаться в виде прироста затрат третьих лиц, как в случае с ростом заболеваемости населения, так и в виде недополученного дохода, например крестьянами, из-за снижения урожаев в результате отрицательного воздействия на среду загрязняющих факторов.

Отрицательный внешний эффект – это эффект, возникающий в случае, когда деятельность одного экономического агента вызывает дополнительные издержки других в результате использования блага и не находящие отражения в его цене.

Так как третьи лица не являются участниками рыночной сделки, то их затраты не включаются в издержки производства. Поэтому при отрицательных внешних эффектах частные предельные издержки производства всегда ниже общественных предельных издержек производства. Характер и последствия действия отрицательного внешнего эффекта проиллюстрированы на рисунке 5, где Р – цена единицы блага, а Q – объем его производства за единицу времени.

Рисунок 5. Последствия, вызываемые отрицательным внешним эффектом

Когда потребление блага приносит выгоды только его потребителям, то есть не сопровождается позитивными внешними эффектами, то спрос на него отражает его предельную общественную полезность (МSВ), так как в этом случае МРВ = МSВ. Кривая рыночного предложения данного блага будет формироваться в соответствии с частными предельными издержками МРС его производства. Рыночная цена за единицу блага составит P*, а равновесный объем выпуска – Q*. Если производство сопровождается вредными выбросами, то общественные (действительные) предельные издержки МSС производства должны включать и предельные внешние издержки МЕС, то есть МSС = МРС + МЕС. При рыночном объеме выпуска Q* предельные общественные издержки превышают предельные общественные выгоды. Ущерб (совокупные внешние издержки) составляют величину, равную (Р₂ – Р*)Q*, представленную площадью затемненного прямоугольника на рисунке 5. С учетом предельных внешних издержек цена за единицу составит Р₁, которая выше Р*, а оптимальный объем выпуска – Q₁, что меньше Q*. Следствием действия отрицательного внешнего эффекта является перепроизводство блага и заниженная его цена. Так как при данном уровне спроса решения об объеме выпуска принимаются исходя из уровня издержек, то причиной перепроизводства является невключение части издержек производства в цену продукции, что равнозначно бесплатному использованию ресурсов – чистого воздуха в данном случае. Поэтому отрицательные внешние эффекты – это стоимость ресурсов, применяемых для производства продукции, но не находящих отражения в ее цене. Иначе говоря, это издержки производства, не находящие адекватного возмещения в процессе рыночного обмена.

Положительный внешний эффект – эффект, возникающий в случае, когда деятельность одного экономического агента приносит выгоды другим. Возникающий при этом выигрыш присваивается не владельцем ресурса, вызвавшего эффект, а третьими лицами, притом бесплатно. Поэтому при положительном внешнем эффекте частная предельная полезность блага ниже его общественной предельной полезности (рисунок 6).

Рисунок 6. Последствия, вызываемые положительным внешним эффектом

Положительный внешний эффект – дополнительная полезность, возникающая в результате использования блага и не находящая отражения в его цене.

Если производство блага не сопровождается отрицательными внешними эффектами, его предложение будет представлено в виде предельных частных издержек МРС, так как в этом случае МРС = МSС. Спрос на благо отдельного индивида будет выражаться предельными частными выгодами, которые он извлекает в процессе потребления блага. Рыночное равновесие будет достигнуто при объеме предложения Q* и цене P* за единицу. Но так как потребление данного блага сопровождается положительным внешним эффектом, то предельные общественные выгоды МSВ превышают предельные частные выгоды МРВ. С учетом уровня предельных общест-венных выгод оптимальный выпуск достигается при Q₁ и P₁. Так как Q₁> Q*, а P₁> P*, то послед-ствия положительного внешнего эффекта проявляются в завышенной цене блага и недостаточном спросе на него, что в условиях равновесия равнозначно недопроизводству (выпуск меньше опти-мального) блага. Общие потери общественного благосостояния будут представлены величиной, равной (Р₂ – Р*)Q*, которая представлена площадью затемненного прямоугольника на рисунке 6.

Позиционные внешние эффекты – внешние эффекты, которые имеют место тогда, когда деятельность носит соревновательный характер, уровень издержек и выгод обусловливается не ее результатами, а формируется в зависимости от достижений сторон, то есть позицией относительно друг друга. Поскольку выгоды одного участника соревнования определяются его положением относительно другого, то любое достижение одного снижает выгоды другого, заставляя последнего осуществлять дополнительные затраты для улучшения своего положения. Так, дополнительные затраты на вооружение ставят своей целью обретение дополнительных выгод в виде военного превосходства. Другой участник соревнования, отвечая адекватными мерами, сведет на нет завоеванное преимущество. Отвечая на новый вызов, он вынужден увеличить военные расходы. Но рано или поздно полученные выгоды снова будут утрачены. Это означает, что общество несет расходы, не приносящие адекватных выгод. Предельные общественные издержки оказываются выше предельных общественных выгод, следовательно, имеет место внешний эффект, выражающийся в избыточном использовании ресурсов. Возникающие в процессе соревновательной деятельности внешние эффекты называются позиционными, так как обусловлены различиями в положении сторон. Суть проблемы позиционных эффектов связана с тем, что нерегулируемая соревновательная деятельность всегда оборачивается неоправданными затратами.

Проявления позиционных эффектов многообразны. Особенно широко они распространены в социальной сфере. Это и законодательные ограничения продолжительности рабочего дня, и требования к мерам охраны труда с целью ограничить соревнования между работниками за более высокий заработок, и обязательное пенсионное страхование, направленное на выравнивание дохода индивида в течение всей его жизни. Существование позиционных эффектов позволяет убедиться в необходимости социальных институтов в обществе.

Наличие предельных внешних издержек или выгод свидетельствует о возможности альтернативного использования ресурсов и благ. Чистый атмосферный воздух может потребляться населением, а может загрязняться металлургическим комбинатом, что равносильно использованию чистого воздуха. В условиях ограниченности ресурсов это дает основания считать, что внешние эффекты возникают вследствие конкуренции между различными способами использования ресурса. Причина такой конкуренции кроется в отсутствии установленных прав собственности на данный ресурс, что позволяет пользоваться им бесплатно. Если бы права собственности на ресурс были установлены, в частности, право населения на чистый воздух, то они могли бы быть проданы производителям металла. В этом случае получивший стоимостную оценку ресурс используется уже в качестве вмененного фактора производства, что приведет к росту внутренних (частных) издержек производства до уровня предельных общественных издержек.

Сходная ситуация возникает и в отношении положительных внешних эффектов. Если бы лица, приносящие дополнительную выгоду, могли получить права собственности на это, они потребовали бы плату за приносимую полезность, что означало бы уравнивание предельных частных и предельных общественных выгод. Иными словами, установление прав собственности обеспечивает трансформацию внешних предельных издержек во внутренние издержки, то есть обеспечивает уравнивание частных и общественных издержек и выгод.

Причиной возникновения внешних эффектов является отсутствие установленных прав собственности на ресурсы.

11.2 Внешние эффекты и эффективность

Все виды внешних эффектов, хотя и по-разному, приводят к потерям общественной полезности, что свидетельствует о неэффективности. В случае с отрицательными внешними эффектами неэффективность проявляется в избыточном перепроизводстве блага, возникающем из-за более низкого уровня частных предельных издержек по сравнению с действительными (общественными) предельными издержками. Перекладывая часть издержек производства на третьих лиц, фирма занижает свои издержки, что приводит к занижению рыночной цены блага и его перепроизводству. Чистые потери эффективности в данном случае составят величину, равную треугольнику АВС. При положительных внешних эффектах неэффективность проявляется в недостаточном производстве блага из-за неполной оценки выгод, которые приносит его потребление. Здесь потери эффективности равны площади треугольника DЕF. Проявляясь в перепроизводстве или недопроизводстве благ, неэффективность есть следствие избыточного в первом случае и недостаточного во втором случае применения ресурсов. Поэтому суть проблемы внешних эффектов состоит в неэффективности распределения ресурсов.

Внешние эффекты приводят к неэффективному распределению ресурсов, что проявляется в перепроизводстве или недопроизводстве благ и находит свое выражение в потерях общественной полезности.

Проблема эффективности – это вопрос об альтернативных способах использования ресурсов. В случае с внешними эффектами она обусловливается отсутствием установленных прав собственности на ресурсы. Поэтому альтернативная стоимость одних ресурсов занижается, а других – завышается. Любой ресурс или благо используются эффективно в той степени, в какой предельные издержки их применения уравновешиваются предельными выгодами от него. Относительно преодоления проблемы внешних эффектов это означает, что ее принципиальное решение заключается в обеспечении равенства предельных общественных издержек предельным общественным выгодам, то есть при МSС = МSВ. Так как МSС = МРС + МЕС, а МSВ = МРВ + МЕВ, то решение достигается при МРС + МЕС = МРВ + МЕВ.

Иными словами, содержательная сторона вопроса сводится к корректировке частных предельных издержек и выгод таким образом, чтобы они отражали общественные предельные издержки и выгоды. Поскольку такая корректировка предполагает учет предельных внешних издержек и выгод, то задача состоит в интернализации внешних эффектов, то есть трансформации предельных внешних издержек и выгод во внутренние. В отношении отрицательных внешних эффектов интернализация будет означать увеличение предельных частных издержек на величину предельных внешних, что приведет к росту цены блага и сокращению его предложения до оптимального Q* ® Q₁. В отношении положительных внешних эффектов интернализация будет означать увеличение предельной частной выгоды на величину предельной внешней выгоды. При компенсации потребителям блага части затрат, равной величине предельной внешней выгоды, спрос на благо вырос бы, а производство увеличилось бы до объемов оптимального Q* ® Q₁. Такие корректировки будут способствовать перераспределению ресурсов в направлении более эффективного их применения, что приведет к устранению неэффективности.

Если права собственности на ресурсы установлены и имеется возможность свободного обмена ими, то производители и получатели внешних эффектов могли бы на компенсационной основе договориться о таком распределении этих прав, которое обеспечило бы равенство их издержек и выгод. Иначе говоря, обмен правами собственности обеспечил бы трансформацию внешних эффектов во внутренние, и оптимальное распределение ресурсов было бы достигнуто. Проблема, однако, состоит в том, что установление прав собственности и ведение переговоров по обмену ими также связаны с издержками (установление и защита прав, получение информации об эффекте). Это делает решение проблемы затруднительным, а иногда и невозможным.

Принцип функционирования рыночной экономики гласит, что производственные ресурсы перемещаются туда, где их применение наиболее эффективно. Если ресурсы имеют денежную оценку, то они будут передаваться тем экономическим субъектам, которым это наиболее выгодно, то есть тем, кто может обеспечить их наиболее эффективное использование. Из этого следует важный вывод о том, что права собственности будут перераспределяться в соответствии с принципом эффективности применения ресурсов, независимо от того, каким было их первоначальное распределение. Данная зависимость известна как теорема Коуза-Стиглера – свободный обмен правами собственности обеспечивает их эффективное распределение независимо от того, как они были распределены первоначально. Смысл ее сводится к тому, что рыночный механизм способен обеспечить эффективное распределение ресурсов при четко установленных правах собственности, свободном обмене ими и отсутствии издержек по осуществлению трансакций. При данных условиях внешние эффекты будут носить временный характер, устраняясь в процессе рыночного оборота посредством обмена (купли-продажи) правами собственности на ресурсы. На практике указанные условия выполняются крайне редко. Поэтому реальная способность рыночного механизма по обеспечению эффективного распределения ресурсов не соответствует той, которая провозглашена теоремой Коуза-Стиглера.

10.3 Регулирование отрицательных внешних эффектов

Существование неэффективности, вызванной внешними эффектами, связано с недостатками рыночного ценообразования, которое не обеспечивает учет в рыночной цене внешних предельных издержек или выгод. Следовательно, суть проблемы регулирования сводится к тому, чтобы найти способы трансформации внешних предельных издержек (выгод) во внутренние.

Теоретически рыночный механизм при определенных условиях способен обеспечить интернализацию внешних эффектов. Когда права собственности четко установлены, а процедуры по их обмену не связаны с существенными издержками сторон, проблема внешних эффектов может быть решена путем переговоров производителей и получателей внешних эффектов. Трансформация внешних эффектов во внутренние может быть достигнута посредством слияния, то есть объединения производителей и получателей внешних эффектов в единый хозяйствующий субъект. То и другое приведет к корректировке объемов производства и будет способствовать оптимизации распределения ресурсов.

Условия, необходимые для интернализации внешних эффектов посредством рыночного механизма, на практике часто оказываются невыполнимыми. Причин тому много: трудности установления прав собственности; сложность определения источников внешних эффектов; недостаток информации об издержках и выгодах сторон; значительные издержки, которыми обычно сопровождаются установление прав собственности и ведение переговоров. Поэтому использование рыночного механизма для решения проблемы экстерналий не всегда эффективно и возможно. Появляется необходимость в применении нерыночных способов регулирования внешних воздействий. Эту функцию выполняет государство. Оно корректирует возникающие в связи с действием внешних воздействий издержки и выгоды посредством административных (ограничение производства или предоставление благ) и экономических мер (налоги и субсидии).

Регулирование внешних эффектов – это осуществляемые в виде ограничений или поощрений способы интернализации внешних эффектов, направленные на оптимизацию распределения ресурсов.

Следствием действия отрицательного внешнего эффекта является перепроизводство блага.

В этой связи задача регулирования отрицательных внешних эффектов состоит в том, чтобы скорректировать кривую предложения блага в сторону оптимального, соответствующего уровню общественных предельных издержек, объема его производства. Она может быть решена разнообразными способами.

Стандарты – устанавливаемые государством ограничения на виды и объемы загрязняющих окружающую среду промышленных выбросов, являются наиболее распространенным способом регулирования отрицательных внешних эффектов. Суть его состоит в том, чтобы добиться приведения равновесного рыночного объема предложения в соответствие с оптимальным путем сокращения предложения блага. Для этого в качестве воздействующих инструментов используются ограничение объемов загрязняющих выбросов и установление норм содержания вредных веществ в выбросах. В первом случае цель достигается за счет прямого ограничения объема выпуска, во втором – за счет сдвига кривой предложения в результате роста издержек производства из-за дополнительных затрат производителей, связанных с необходимостью соблюдения норм (установка оборудования и проведение мероприятий по очистке выбросов).

Способствуя сокращению внешних эффектов, стандарты не обеспечивают оптимальное распределение ресурсов.

Во-первых, стандарты не затрагивают ту часть внешних эффектов, которая вызвана допускаемыми нормами выбросов, и часть внешних предельных издержек не компенсируется, что означает потребление части ресурсов бесплатно.

Во-вторых, стандарты не учитывают возможные различия в уровнях частных предельных издержек фирм, с одной стороны, и уровнях общественной предельной полезности для разных получателей экстерналий – с другой. Если предельные издержки фирм различаются (рисунок 7), то применение единого стандарта выбросов S приводит к тому, что для фирм с низкими издержками (МРС¹ – МSС¹) установленные требования окажутся выше эффективного (Q¹ > Q^S), а для фирм с более высокими издержками (МРС² – МSС²) – ниже эффективного (Q² < Q^S).

Рисунок 7. Последствия введения единого стандарта при разном уровне издержек

Поскольку в обоих случаях общественно оптимальный объем выпуска не достигается, то и неэффективность размещения ресурсов не устраняется. Подобная ситуация складывается и при наличии расхождений в уровне общественных выгод (рисунок 8).

Рисунок 8. Последствия введения единого стандарта при разном уровне выгод

Например, степень загрязненности в городах выше, чем в сельской местности. Соответственно, и общественные выгоды от производства блага в городах ниже (МSВ²), чем в сельской местности (МSВ¹). Поэтому при применении единого стандарта действующие в сельской местности фирмы будут производить на уровне ниже оптимального (Q¹ > Q^s), а фирмы, действующие в городах, – выше оптимального (Q² < Q^s), что свидетельствует о неэффективности распределения ресурсов. Устранение этих недостатков путем введения индивидуальных стандартов экономически не оправдано, так как связано с большими административными издержками (сбор информации, мониторинг и контроль).

В-третьих, и это самое главное, применение стандартов не создает стимулов для сокращения фирмами выбросов ниже установленных норм.

Корректирующие налоги как платежи за наносимый ущерб являются другим способом корректировки внешних эффектов. Налог Пигу – налог на выпуск товаров или услуг, который поднимает предельные индивидуальные издержки до уровня предельных общественных издержек и приводит к сокращению производства. Они могут устанавливаться в отношении как производимых благ, так и вредных выбросов. Механизм воздействия налога (Т) состоит в том, что вводимый на величину внешних предельных издержек Т = МЕС налог поднимает предельные издержки производства до уровня общественных предельных издержек (рисунок 9).

Рисунок 9. Применение налога для регулирования отрицательного внешнего эффекта

Становясь детерминантой кривой предложения, он сдвигает ее вверх S ® S₁. В результате происходит сокращение выпуска в сторону оптимального объема Q₁, а общество получает прямой выигрыш, равный устраненным потерям эффективности (треугольник АВС), что, однако, не означает устранение наносимого ущерба вообще.

Последствия введения корректирующего налога обусловливаются наличием у фирм альтернативных способов минимизации издержек производства, что должно учитываться при введении налога. Если фирмы находят предпочтительным с точки зрения максимизации собственной прибыли платить налог, сокращая выпуск, то наносимый ущерб будет лишь уменьшаться до размеров (Р₁ – Р₃)Q₁. Когда вводимый корректирующий налог лишит фирм прибыли, они прекратят производство. Если же фирмы располагают способами сокращения вредных выбросов, издержки по которым ниже налога, они будут совершенствовать технологии, в результате чего вредные воздействия сократятся либо будут устранены.

Применение корректирующих налогов имеет ряд преимуществ. В отличие от стандартов он не требуют сбора труднодоступной информации о предельных издержках снижения выбросов и связаны с более низкими издержками регулирования. Применение корректирующего налога Т не затрагивает издержек фирм на уменьшение загрязнения МС_а¹ и МС_а² и способно обеспечить тот же уровень выбросов при более низких издержках (МС_b^T < МС_b^S), чем в случае применения стандартов S (рисунок 10, a).

Так как фирмы могут извлечь выгоду в виде разницы между затратами на сокращение выбросов и корректирующим налогом, то последний выступает мощным стимулом для сокращения фирмами уровня выбросов за счет совершенствования технологии, а полученные налоги обеспечат рост государственных доходов.

Рисунок 10. Регулирование внешних эффектов:

а – последствия применения стандарта; б – последствия применения корректирующего налога

Между тем использование корректирующих налогов на практике имеет определенные трудности:

– во-первых, отсутствие непосредственной корреляции между объемом выпуска и уровнем загрязнения не обеспечивает интернализации внешнего эффекта, что требует четкого определения источника внешнего эффекта и установления налога на каждый отдельный вид вредных выбросов, а это связано со значительными дополнительными издержками;

– во-вторых, корректирующие налоги ведут к росту цен;

– в-третьих, равнозначные ошибки (рисунок 22, б) при установлении корректирующего налога Т₁ оборачиваются более серьезными предельными общественными издержками
(МSС^Т > МSС^S), нежели в случае применения стандартов S₁;

– в-четвертых, имеющее компенсирующий характер применение корректирующих налогов не гарантирует устранения наносимого ущерба, что чревато необратимыми последствиями в долгосрочной перспективе;

– в-пятых, в тех случаях, когда получатели внешнего эффекта располагают более дешевым способом их устранения, корректирующее налогообложение вообще неэффективно.

Рассматривая вопросы регулирования внешних эффектов, следует помнить, что задача состоит не в устранении загрязнения как такового, а в обеспечении эффективного распределения ресурсов. Это означает, что эффективный уровень контроля над загрязнением достигается тогда, когда предельные общественные издержки равны предельным общественным выгодам. В этой связи проблема регулирования внешних эффектов заключается в том, чтобы повышение эффективности распределения ресурсов достигалось при снижении издержек фирм по устранению отрицательных внешних эффектов. Реализация такой задачи (при соблюдении допустимого уровня загрязнения) возможна путем создания рынка прав на загрязнение, где такие права могли бы свободно продаваться и покупаться.

Лицензии на сброс загрязняющих веществ – один из возможных способов регулирования внешних эффектов посредством обмена правами собственности. Установив допустимый объем загрязнения, государство выпускает равное этому объему количество лицензий, каждая из которых дает право на сброс единицы загрязняющего вещества. Сами же лицензии пускаются в рыночный оборот. Поскольку предложение лицензий S строго ограничено, то цена лицензии будет зависеть от спроса D на них, как права на сброс загрязняющих веществ (рисунок 11).

Рисунок 11. Рынок прав на загрязнения

Уже само действие рыночного механизма на рынке лицензий будет способствовать тому, что права на выбросы будут перемещаться к тем фирмам, которые имеют более низкие издержки по сокращению выбросов. Кроме того, права на использование ресурса (воздух, вода) будут покупаться и для альтернативных целей использования, не сопряженных с внешними эффектами, что равнозначно сокращению предложения лицензий (S¹) и росту их цены (Р¹). Одни фирмы будут вынуждены сокращать выпуск либо внедрять более совершенные способы производства. Фирмы, для которых цена лицензий окажется выше издержек по снижению вредных выбросов, вынуждены будут прекратить производство, что обеспечит переход прав на выбросы к фирмам с более низкими издержками по снижению вредных выбросов. В результате достигается повышение эффективности при более низких издержках.

Механизм «компенсаций», представляющий собой заключаемое на компенсационной основе соглашение между фирмами об обмене правами собственности на загрязнения, применяется тогда, когда дополнительные загрязнения недопустимы. Суть его состоит в том, что фирма может приобрести права на выбросы у другой фирмы, которая готова за определенную плату сократить выбросы.

Механизм «кредитования» сводится к тому, что фирмы с более низким по сравнению с нормативным уровнем вредных выбросов получают не только право («кредит») на равновеликое превышение норм загрязнения в будущем, но и возможность накапливать такие «кредиты». Если фирмам предоставляется право продавать такие «кредиты», то этот способ регулирования может стать мощным стимулом для дальнейшего снижения выбросов, так как продажа полученных «кредитов» приведет к росту их прибылей.

Мониторинг, применяемый для отслеживания норм выбросов по каждому отдельному загрязнителю, также может быть использован для снижения издержек фирм по соблюдению установленных норм. Фирмам разрешается превышать нормативы по одному виду выбросов, если она обеспечивает равноценное снижение выбросов другого вида.

10.4 Регулирование положительных внешних эффектов

Действие положительного внешнего эффекта выражается в более низком, по сравнению с эффективным, объеме производства и потребления блага. В этой связи задача регулирования положительных внешних эффектов состоит в том, чтобы скорректировать объем потребления блага в сторону оптимального, то есть соответствующего уровню общественных предельных выгод, объема его производства и потребления. Так как собственно положительный характер внешнего эффекта обычно проявляется в процессе потребления благ, то суть регулирования положительных эффектов сводится к оказанию понижающего воздействия на цену блага, что увеличит спрос на него и выпуск.

Субсидии, представляющие собой платежи потребителям или производителям блага, являются наиболее распространенным способом регулирования положительных внешних эффектов. Субсидии могут быть направлены непосредственно на стимулирование спроса, когда их получателями являются потребители блага, вызывающего положительные внешние эффекты. Формы такого субсидирования – талоны на продукты питания, денежные выплаты бедным слоям населения, предоставление стипендий на образование, бесплатная вакцинация. Если потребление блага сопровождается положительными внешними эффектами (рисунок 12, a), то при равновесном объеме спроса Q* суммарные потери общественной полезности (положительный внешний эффект) составят (Р₂ – Р*)Q*, а чистые потери эффективности – величину, равную площади треугольника DЕF.

Рисунок 12. Регулирование положительных внешних эффектов посредством:

а) стимулирования спроса; б) стимулирования предложения

Так как эффективный объем потребления равен Q₁, то для его достижения необходимо предо-ставить потребителям субсидию (Суб) в размере предельной внешней выгоды С = МЕВ на каждую единицу блага. Снижение цены блага для потребителя (Р₁ > Р₃) приведет к росту покупательной способности населения и сдвигу кривой спроса (D ® D₁), посредством чего достигается увеличе-ние производства блага в эффективном с точки зрения общества объеме (Q* ® Q₁). При этом потребуются субсидии в сумме, равной (Р₁ – Р₃)Q₁.

Субсидии могут быть нацелены на стимулирование предложения (рисунок 12, б). В этом случае непосредственными получателями субсидий выступают производители, а их воздействие выражается в сокращении предельных издержек производства блага и смещении кривой его предложения (S®S_С). Понижающее воздействие на цену (Р*®Р_с) приводит к росту потребления (Q*®Ос). Следует, однако, обратить внимание на то, что размер субсидии (Суб) больше снижения цены. Примером такого рода регулирования может служить субсидирование сельско-хозяйственного производства, жилищного строительства. Что касается трудностей, возникающих при регулировании положительных внешних эффектов, то они сходны с теми, которые возникают в процессе регулирования отрицательных внешних эффектов, а именно, недостаток информации, дополнительные административные издержки. Нельзя также забывать, что субсидирование связано с дополнительными издержками.

Вопросы для повторения

1. Почему различают частные, внешние и общественные издержки и выгоды
2. В каких случаях возникает отрицательный и положительный внешние эффекты
3. Почему внешние эффекты приводят к неэффективному распределению ресурсов
4. Как регулируется внешние эффекты

Тема 11

 Общественные блага

11.1 Классификация экономических благ

11.2 Особенности спроса на общественные блага

11.3 Предложение общественных благ

11.4 Проблема «безбилетника»

11.5 Предоставление общественных благ посредством рынка

11.6 Предоставление общественных благ государством

11.7 Общественный выбор

11.8 Причины неэффективности участия государства

11.1 Классификация экономических благ

Общественные блага – блага, предоставление которых через рынок чрезвычайно затруднено либо вообще невозможно. Обеспечение ими осуществляется особыми способами.

В основе классификации благ лежат такие признаки благ, как исключаемость и не-исключаемость, избирательность (конкурентность) и неизбирательность (неконкурентность). Исключаемость в потреблении означает, что обладание благом одним субъектом исключает доступность данного блага для других. Потребление такого блага возможно только на основе эквивалентного обмена. Неисключаемость в потреблении означает невозможность воспрепятствовать кому-либо участвовать в потреблении блага. В соответствии с данным принципом даже лица, не заплатившие за благо, не могут быть исключены из числа его потребителей. Избирательность в потреблении означает, что получение определенных выгод от потребления данного блага одним субъектом делает невозможным то же самое для другого субъекта. Суть данного признака проявляется в том, что потребители вынуждены конкурировать за право потребления блага. Неизбирательность в потреблении означает, что получение выгод от потребления блага одним субъектом не ограничивает возможности получения тех же выгод для других. Потребление кем-либо такого блага в любом количестве не ограничивает объем его потребления для других.

В соответствии с указанными признаками блага делятся на частные и общественные. Чистое частное благо – благо, доступное в потреблении и приносящее полезность только его владельцу. Чистое частное благо обладает признаками избирательности и исключаемости. Покупка порции мороженного кем-либо исключает ее доступность для других, а заключенная в ней полезность потребляется исключительно покупателем. Обладая высокой степенью избирательности и исключаемости, такие блага могут быть оценены и проданы поштучно и в этом смысле являются наиболее приспособленными для рыночного оборота. Чистое общественное благо – благо, предоставление которого отдельному лицу невозможно без предоставления остальным и потребляемое сообща. Чистое общественное благо обладает признаками неизбирательности и неисключаемости. Никто не может быть исключен из числа потребителей такого блага, а потребление его одним субъектом не ограничивает его полезности для других. Например, каждый отдельный гражданин пользуется выгодами от национальной обороны, не ущемляя при этом полезности, извлекаемой другими. Одновременно никто не может быть исключен из числа потребителей этого блага. Чистые общественные блага обладают рядом специфических характеристик. Во-первых, любое потребление кем-либо чистого общественного блага не влияет на предоставление его количества другим. Во-вторых, включение в потребление блага дополнительных потребителей не уменьшает выгод, извлекаемых существующими потребителями. В-третьих, предельные издержки предоставления блага дополнительному потребителю равны нулю. В-четвертых, данные блага обладают неделимостью, не могут быть раздроблены на единицы индивидуального потребления и проданы поштучно, а значит, потребляются только сообща. В силу указанных особенностей чистые общественные блага не могут производиться посредством рынка. Типичные примеры чистых общественных благ – национальная оборона, пожарная служба, органы правопорядка.

Блага, характеризующиеся высокой степенью избирательности и низкой степенью исключаемости, называются общими благами, или благами совместного потребления. Их специфика заключается в том, что, несмотря на высокую степень конкурентности в потреблении, ограничение доступа к благу связано с высокими издержками. Чаще всего это блага, предоставляемые муниципалитетами: общественные парки, пляжи, другие места общественного пользования, называемые коммунальными. Совместный характер потребления таких благ обусловливает высокую конкурентоспособность в отношении их использования, которое подчинено принципу «первый пришел – первый использовал».

Блага, обладающие высокой степенью исключаемости и низкой степенью избирательности, называются исключаемыми общественными, или коллективными благами. Ими могут быть кабельное телевидение, школьное обучение, библиотеки. Специфика данного типа благ заключается в том, что доступ к их потреблению может быть ограничен с незначительными издержками. В некоторых случаях степень неизбирательности блага снижается по мере роста числа его потребителей, и с определенного момента («точка перегрузки») предоставление такого блага дополнительному потребителю связано с ростом предельных издержек предоставления, то есть со снижением полезности для других потребителей. Такие блага называются перегружаемыми общественными благами. Типичными примерами таких благ являются объекты транспортной инфраструктуры (дороги, мосты, паромные переправы) и культурного назначения (библиотеки, музеи и т.п.). По мере увеличения числа пользователей загруженность проезжей части растет и скорость движения (полезность) снижается.

В некоторых случаях во избежание перегрузки доступность к благу может быть ограничена узким кругом потребителей в виде особого объединения, ставящего своей целью совместное потребление определенного блага. Блага, доступность к потреблению которых ограничена членством в особых организациях, называются клубными благами (охотничьи хозяйства, теннисные корты, поля для гольфа). Потребители таких благ имеют возможность извлекать желаемую полезность при меньших индивидуальных затратах. Исходя из сказанного можно дать следующее схематическое представление об экономической классификации благ (рисунок 1).

Рисунок 1. Схема экономической классификации благ

11.2 Особенности спроса на общественные блага

Принцип убывающей полезности действует и в отношении спроса на чистое общественное благо. Поэтому кривая спроса на чистое общественное благо имеет нисходящий наклон, как и в случае с чистым частным благом. Однако за этим внешним сходством скрываются существенные особенности.

Во-первых, являясь неделимым, чистое общественное благо потребляется всеми пользователями целиком. Поэтому в отличие от чистого частного блага потребление чистого общественного блага не может быть скорректировано соответственно потребностям пользователя, и все пользователи потребляют одинаковое количество блага (q₁ = q₂), а объем его потребления каждым потребителем (q₁) равняется объему предложения блага (Q_S), то есть выполняется равенство
Q_S = q₁ = q₂ = … = q_n.

Во-вторых, спрос на чистое общественное благо определяется уровнем его предельной полезности для потребителя при каждом данном уровне цены.

В-третьих, поскольку все пользователи получат выгоды одновременно, то предельная общественная полезность потребления для каждого объема блага представляет собой сумму всех предельных индивидуальных полезностей:

МSВ = МВ₁ + МВ₂ + …+ МВ_n = ΣМВ_i,

где МSВ – предельная общественная полезность потребления; МВ₁, МВ₂, МВ_n – предельные индивидуальные полезности.

Отсюда следуют два важных вывода: объем совокупного спроса на общественное благо равен сумме индивидуальных объемов спроса для каждой данной цены; при спросе на чистое общественное благо цена, отражающая готовность потребителя платить за дополнительную единицу блага, не является переменной величиной. Поэтому совокупный спрос на чистое общественное благо формируется путем не горизонтального (рисунок 2), как в случае с частными благами, а вертикального суммирования индивидуальных кривых спроса и отображается кривой общего желания платить за каждую дополнительную единицу блага (рисунок 2).

Рисунок 2. Спрос на чистое частное благо

При объеме блага q = 4 индивид А за дополнительную единицу блага готов заплатить Р^А = 3, а индивид Б готов заплатить Р^Б = 8. Так как оба потребляют одинаковое количество блага, общая предельная полезность для них, то есть готовность платить за дополнительную единицу блага, определяется сложением их предельных полезностей для данного объема предложения:

МSВ = МВ_А + МВ_Б = 3 + 8 = 11.

Рисунок 3. Спрос на чистое общественное благо

11.3 Предложение общественных благ

Специфика общественных благ заключается в том, что их потребление всегда сопровождается существенными положительными эффектами для всех. Поэтому общество заинтересовано в обеспечении подобными благами всех потенциальных потребителей. Следовательно, проблема чистых общественных благ состоит не в распределении, а в обеспечении эффективного (оптимального) объема их производства. Решение проблемы обусловлено применением общего принципа принятия оптимальных решений: благо должно производиться в объеме, при котором предельные общественные выгоды уравниваются с предельными общественными издержками его производства, то есть при МSВ = МSС.

Специфика определения оптимального объема производства чистых общественных благ связана с тем, что предельная выгода от предоставления дополнительной единицы блага распространяется на всех потребителей, и в этом смысле предельная выгода от дополнительной единицы чистого общественного блага представляет собой сумму предельных выгод всех потребителей: МSВ = ΣМВ_i. Следовательно, эффективный объем чистого общественного блага – это объем, при котором предельные общественные выгоды, выраженные суммой предельных выгод всех потребителей, равны предельным общественным издержкам производства блага:

МSB = ΣМВ_i = МSС,

где МSВ – предельная общественная полезность потребления; МВ_i – предельная индивидуальная полезность; МSС – предельные общественные издержки.

На рисунке 3 спрос на чистое общественное благо субъекта А отражен как D_A, а субъекта Б – как D_Б.

При этом готовность субъекта А платить за дополнительную единицу блага, например, еще за один канал общественного телевидения, при объеме Q* составит величину а, а субъекта Б – величину b. Их общая готовность платить МSВ = МВ_А+ МВ_Б составит а + b. Если предельные издержки производства блага равны МС, то эффективным будет тот объем чистого общественного блага, за который общая готовность платить равна предельным издержкам его производства, то есть точка пересечения их кривых. В нашем случае это Q*, так как МС(Q*) = а + b. Любое отклонение кривой МС от этой точки означало бы необходимость уменьшить или увеличить производство чистого общественного блага.

Рисунок 4 Предложение чистого общественного блага

Анализируя механизм формирования эффективного объема производства чистого общественного блага, следует обратить внимание на два обстоятельства: в случае с чистыми общест-венными благами (в отличие от чистых частных благ) отсутствует соответствие между предельными издержками производства блага и денежной суммой, которую готов заплатить за него каждый отдельный потребитель; объем производства чистого общественного блага будет оптимальным только при условии, что валовые издержки его производства (область под кривой предельных издержек до точки Q*) не будут превышать затрат, которые общество готово заплатить (область под кривой общей готовности платить до точки Q*). В связи с этим возникают два аспекта проблемы.

Первый состоит в том, что достижение эффективного объема производства чистого общественного блага требует кооперации потребителей. При индивидуальном потреблении блага (а₁Q_А + b₁Q_Б) не только не достигается эффективного объема потребления блага, но и совокупное благосостояние оказывается меньше того, которое достигается в случае совместного потребления (а + b)Q*, так как (а + b)Q*> (а₁Q_А + b₁Q_Б).

Второй аспект касается принципа финансирования производства чистого общественного блага. Установление единой платы (с) за общественное благо приведет к тому, что субъект А вынужден будет прекратить потребление блага из-за превышения платы над получаемой им предельной выгодой (МВ_А(С)). Потребитель Б в этом случае будет вынужден платить больше
(b₁ > b), причем за меньший объем (Q_Б < Q*). Оба потребителя извлекли бы большую пользу, если бы потребитель А платил меньше, а потребитель Б – больше, на что последний с готовностью согласится, так как в этом случае извлекаемая им полезность вырастет, а затраты снизятся. Следовательно, применение единой ставки оплаты чистых общественных благ для имеющих разный уровень предельной полезности потребителей не является эффективным с точки зрения критерия эффективности Парето.

11.4 Проблема «безбилетника»

В случае с общественными благами получение потребителями выгод возможно без участия в возмещении издержек по производству таких благ, так как предоставление блага кому-либо не препятствует его потреблению другими лицами бесплатно – признак неисключаемости. Проблема безбилетника – это проблема потребления общественного блага без соответствующей платы за него. Это порождает склонность потребителей уклоняться от участия в финансировании производства общественных благ или по меньшей мере минимизировать связанные с этим затраты в расчете на то, что это сделают другие – проблема «безбилетника». Она возникает всегда, когда существуют трудности интернализации положительных внешних эффектов.

Проблема «безбилетника» заключается в том, что «безбилетники» занижают ценность общественного блага, а это приводит к более низкому в сравнении с эффективным объему его производства. Таким образом, возможность бесплатного потребления общественных благ обусловливает неэффективность при их производстве. В конечном счете, может сложиться ситуация, когда никто не захочет платить и предоставление общественного блага окажется невозможным. Другими словами, проблема заключается в том, что в потреблении общественного блага заинтересованы все, а платить не хочет никто. В связи с этим задача производства общественных благ сводится к решению вопроса о том, как обеспечить производство общественных благ при наличии «безбилетников»?

11.5 Предоставление общественных благ посредством рынка

Возможности рынка в предоставлении общественных благ – это способы, исключающие принудительное финансирование их производства. На практике это означает, что общественные блага предоставляются частным сектором, а финансирование их производства обеспечивается путем подключения рыночных механизмов. Один из способов – исключение «безбилетников» посредством подключения ценового механизма к системе предоставления общественных благ. Когда издержки ограничения доступа к благу низки, то даже обладающее неизбирательностью благо может продаваться тем же способом, что и частное благо. Введение абонементной платы за подключение к кабельному телевидению или компьютерным сетям (исключаемые общественные блага) – наиболее наглядные примеры подключения ценового механизма к решению проблемы предоставления общественных благ. Введение платы в качестве инструмента регулирования доступа к благу может быть использовано в том случае, когда степень избирательности в потреблении блага зависит от числа потребителей, то есть в отношении перегружаемых благ (платные автодороги). Заключение частных контрактов может быть эффективным механизмом исключения неплательщиков в отношении благ совместного потребления. Контракты на совместное владение предполагают участие в потреблении блага только на определенных условиях, скажем, при условии внесения взносов на благоустройство дома в рамках организованного товарищества. Применяя рыночные способы предоставления общественных благ, следует иметь в виду, что, способствуя решению проблемы «безбилетника», они сопровождаются неэффективностью, возникающей вследствие исключения из числа потребителей неплательщиков, так как предельные издержки предоставления им блага равны нулю.

Взаимообусловленное финансирование, означающее увязывание предоставления потребителю неисключаемого блага с исключаемым благом, то есть их продажа в едином пакете, является еще одним способом финансирования производства общественных благ с подключением ценового механизма. Финансирование общественного радио- и телевещания может осуществляться путем включения определенной наценки в цену радио- и телевизионных приемников. К рассматриваемому способу относится также продажа побочных продуктов. Финансирование транспортной инфраструктуры может осуществляться за счет платы, взимаемой за стоящие вдоль дорог рекламные щиты.

Субсидирование производства общественных благ за счет добровольных пожертвований граждан и организаций, которые столь высоко оценивают благо, что готовы мириться с проблемой «безбилетника». Однако финансируемое таким способом производство общественных благ не может осуществляться на социально эффективном уровне, поскольку не может быть выше уровня предельной полезности, получаемой спонсорами.

11.6 Предоставление общественных благ государством

В тех случаях, когда возникающие при потреблении благ положительные внешние эффекты не поддаются интернализации, предоставление общественных благ может быть обеспечено только государством. Обычно это чистые общественные блага. Между тем даже обладающие высокой степенью исключаемости блага предоставляются только государством. Когда круг потребителей общественного блага широк, а склонность каждого из них платить за благо глубоко дифференцирована, преодоление проблемы «безбилетника» методами исключения либо связано со значительными издержками, либо приводит к заметному и устойчивому недопроизводству общественного блага и уменьшению совокупной полезности. В этом случае предоставление таких благ становится возможным лишь при участии государства.

Формы участия государства в обеспечении общественными благами могут быть разными: от непосредственного производства блага (национальная оборона, пожарная охрана) до финансирования общественных благ, производимых частным сектором (уборка мусора, некоторые виды медицинской помощи). Однако суть их одна: производство предоставляемых посредством государства общественных благ финансируется за счет взимаемых в принудительном порядке налогов со всех граждан как метод решения проблемы «безбилетника». Таким образом, государство выступает поставщиком общественных благ в тех случаях, когда положительные внешние эффекты, возникающие в потреблении общественных благ, невозможно интернализировать.

Предоставление общественных благ с участием государства не означает автоматического достижения эффективного объема их производства. Дело в том, что введение одинаковой налоговой платы, обеспечивая справедливость (все потребляют одинаковый объем блага), приводит к сокращению объема общественных благ до уровня ниже эффективного из-за склонности лиц с низкими доходами к ограничению финансирования их производства с целью снижения налога. В то же время применение дифференцированной ставки налога, способствуя сокращению потерь эффективности, сталкивается с проблемой определения предпочтений потребителей (проблема «безбилетника»), без чего невозможно обоснованно дифференцировать налог.

11.7 Общественный выбор

Самообеспечение общественными благами с участием государства обладает той особенностью, что осуществляется не на основе индивидуальных предпочтений граждан, а опосредованно – путем принятия политических решений. В этой связи необходим анализ закономерностей общественного выбора в условиях демократического правления. В рамках такого анализа теория общественного выбора опирается на две посылки: во-первых, наличие политических институтов (набор правил и процедур принятия решений) как механизма достижения соглашения в условиях коллективного выбора; во-вторых, доминирование индивидуальных интересов при принятии политических решений.

Наиболее распространенным способом определения групповых предпочтений является голосование, ставшее общепризнанным институтом демократического правления. Что касается принятия решений каждым голосующим, то оно базируется на принципе максимизации собственной полезности. Так как предельная полезность блага для каждого есть возрастающая функция дохода, то готовность голосовать за тот или иной объем производства блага зависит от доли затрат, которую вынужден будет принять на себя голосующий. Это говорит о том, что склонность поддерживать определенный объем выпуска общественного блага будет зависеть, с одной стороны, от величины средних издержек производства блага, а с другой – от принципа распределения затрат среди участников голосования.

Принципы принятия решения путем голосования могут быть различными – на основе единогласия или большинства голосов, следствием чего будут разные решения. При условии достоверности предпочтений голосующих и соответствующем им распределении издержек принцип единогласия потенциально предоставляет большую возможность для достижения максимальной полезности, однако чрезвычайно труден в реализации на практике. В сравнении с ним принцип большинства, когда решения принимаются на основе предпочтений большинства голосующих, является более практичным для условий коллективного выбора, несмотря на то, что его применение сопряжено с неравенством и неэффективностью.

Неэффективен такой принцип принятия решений по следующим причинам. Во-первых, поскольку предпочтения в рамках общественного выбора не обладают транзитивностью (четкой упорядоченностью), то выявить наиболее предпочтительный с точки зрения общества, то есть для всех голосующих, вариант невозможно. Возникает парадокс голосования, состоящий в невозможности определения приоритетности общественных предпочтений путем большинства голосов. Причем этот парадокс возникает всякий раз, когда выбор осуществляется из множества различных вариантов. Более пристальный анализ показывает, что решение все же может быть принято, если процедура голосования предполагает принятие решения на основе исключения вариантов, не получивших поддержки большинства. Каким будет окончательное решение в этом случае – будет зависеть от очередности рассмотрения предложенных вариантов. Однако при этом нет никаких гарантий, что оставшийся в процессе исключения альтернатив вариант соответствует приоритету общественного выбора. Таким образом, голосование по принципу большинства, допуская манипуляции и не всегда обеспечивая выявление общественных приоритетов, может привести к принятию решений, не отвечающих общественному выбору.

Проблема эффективности принятия решений путем голосования возникает даже тогда, когда предпочтения установлены. В этом случае она определяется выбором объема производства общественного блага. Принятие решения об объеме выпуска связано с распределением налогов, обеспечивающих возмещение затрат на производство блага. Исходя из индивидуальных интересов каждый участник голосования будет поддерживать такой объем производства блага, при котором получаемая им предельная выгода от его потребления будет равна предельным издержкам в виде выплачиваемого налога. Поэтому каждый из голосующих найдет предпочтительным такой объем производства блага, за который он готов заплатить. При существовании различий в предпочтениях участников голосования согласованный выбор всегда будет компромиссным решением, отвечающим интересам подавляющей части голосующих. Это говорит о том, что при голосовании по принципу большинства вероятность выбора промежуточного, а точнее центристского, предложения является наиболее высокой.

Теорема избирателя-центриста гласит: при принятии решения большинством голосов результаты выборов определяются предпочтениями избирателя-центриста. Полученный при этом результат не будет эффективным, так как не учитывает всей совокупности предпочтений голосующих, поскольку каждый из участников голосования обладает только одним голосом независимо от объема его предпочтений. Даже в случае единогласно принятого решения эффективность не достигается, так как в этом случае равновесие будет смещаться в сторону более низких предпочтений. На практике при оппортунистическом поведении голосующих абсолютное единогласие свидетельствует лишь о найденном компромиссе. Теоретически модель избирателя-центиста позволяет достичь эффективного объема производства блага только при условии, когда средние издержки производства постоянны, а голосующие уплачивают одинаковый налог Т (рисунок 4).

Рисунок 4. Модель избирателя-центриста

В этом случае при числе голосующих N налог с каждого составит Т = АС/N. При АС = МС оптимальный объем производства достигается при Т = МС/N = ΣМВ_i/N. В нашем примере
ΣМВ_i/N = МВ_В. Следовательно, эффективный выпуск равен 2, что соответствует предпочтениям избирателя-центриста, для которого Т = МС/ЛГ = МВ_В.

11.8 Причины неэффективности участия государства

Государство, призванное устранять посредством своих политических институтов недостатки рынка, также не лишено изъянов. Причем суть вопроса состоит не в допущении управленческих ошибок, а в наличии внутренне присущих государству факторов, которые препятствуют достижению эффективности. В этой связи следует выделить несколько аспектов, препятствующих принятию оптимальных решений государством.

Внутренняя неэффективность производства чистых общественных благ, выражающаяся в невозможности достижения эффективного объема производства каждого блага, обусловлена из того, что общественные блага предоставляются взаимосвязано, то есть единым пакетом. В отличие от частных благ, набор и количество которых определяет сам потребитель, набор и объемы предоставления общественных благ определяются на основе решения большинства.

Давление электората. Представительская демократия, способствуя усилению элемента рациональности в поведении избранных представителей в силу специализации их деятельности, одновременно находится под влиянием предпочтений избравших их групп потребителей. Последние вынуждают избранных представителей при принятии решений руководствоваться не результатами взвешивания издержек и выгод, а возможной реакцией на принятое решение своих избирателей. Доминирование в их поведении текущих интересов (желание быть переизбранными) становится причиной принятия неэффективных решений.

Лоббирование представляет собой метод обеспечения принятия решения в интересах узкой группы лиц путем взаимосогласованного поведения. Лоббирование имеет место всякий раз, когда существует возможность получения выгод небольшой группой лиц за счет большой группы при незначительных для нее потерях. Лоббирование может быть реализовано путем: взаимной поддержки (логроллинг), когда поддержка решения, выгодного одной группе лоббистов, обуслов-лена аналогичной поддержкой решения, выгодного для другой группы лоббистов; глобализации проблемы, когда проекты, не имеющие широкой поддержки среди голосующих, объединяются в один, который будет поддержан большинством; скупки голосов – это самый краткий перечень способов лоббирования. Результативность лоббирования будет зависеть от степени организо-ванности, информированности и напористости группы, объединенной общими интересами. Последствия такой деятельности могут быть различными. Согласованная деятельность может способствовать принятию как эффективного решения, при котором общественные выгоды превысят совокупные издержки, так и наоборот.

Поиск ренты – деятельность, связанная с использованием политических институтов для получения или сохранения каких-либо экономических выгод. Он возникает всякий раз, когда приобретаемые через политические институты выгоды превышают те, которые могут быть полу-чены в результате конкуренции. В этом смысле поиск ренты связан с ограничением конкуренции и получением государственных субсидий. Возникающий при этом спрос на предоставление преимуществ порождает соответствующее предложение, что приводит к возникновению коррупции, как среди государственных чиновников, так и среди представителей законодательных органов, поскольку одним из наиболее действенных методов поиска ренты является лоббирование во всех его формах.

Бюрократизм государственного аппарата, заключающийся в оппортунистическом поведении чиновничества, не получающего личной выгоды от результатов общественного выбора, также является одной из причин неэффективности государства. При этом неэффективность возникает не только из-за оппортунизма чиновников, но и вследствие искажения критериев эффективности, субъективно устанавливаемых самими же чиновниками.

Государство не может обеспечить принятия оптимальных решений, так как обладает внутренними источниками неэффективности. Поэтому решение вопроса о выборе механизма предоставления благ – посредством рынка или государства ‑ должно приниматься на основе соизмерения затрат и выгод, возникающих при применении каждого из способов предоставления общественных благ.

Контрольные вопросы

1.      Объясните особенности спроса на общественные блага

2.      Как вы поняли проблему «безбилетника»

3.      В чем разница межу общественными благами одна из которых предоставляется государством, а другая частным сектором

4.      Как вы поняли суть «общественного выбора»

Тема 12

 Правительственная политика и международные рынки.

12.1 Основные направления и инструменты государственного регулирования внешних экономических условий

12.2 Тарифные методы регулирования международной торговли

12.3. Экспортные субсидии, демпинг и антидемпинговые меры в торговой политике

12.4 Нетарифные ограничения в международной торговле

12.5 Экспортные пошлины и добровольные экспортные ограничения

12.1 Основные направления и инструменты государственного регулирования
внешних экономических условий

На современном этапе конкурентные возможности фирмы не ограниченны пределами страны базирования. Выделяя роль страны базирования в международной конкуренции, менеджеру нужно принимать во внимание множество различных факторов – от поведенческих норм, определяющих методы управления фирмами, до наличия или отсутствия в стране некоторых видов квалифицированной рабочей силы, характера спроса на внутреннем рынке и целей, которые ставят перед собой местные инвесторы. Едва ли не самым основным среди указанных факторов является роль правительства, ее внешнеэкономическая политика.

Главной задачей государственного регулирования внешнеэкономических связей является создание благоприятных внешних условий для расширенного воспроизводства внутри страны.

Это основная задача для подавляющего большинства государств мира. Внешнеэкономическая политика регулирует внешнеторговую деятельность, к ее сфере относятся международная купля-продажа товаров и услуг, международное перемещение материальных, денежных, трудовых и интеллектуальных ресурсов. Большинство современных государств располагает обширным арсеналом инструментов внешнеэкономической политики через налоги, субсидии и прямые ограничения на импорт или экспорт. В условиях жесткой борьбы за особые национальные интересы не все страны в каждый данный момент выигрывают от международной торговли. Средством такой конкурентной борьбы является торговая политика.

Торговая политика – это политика воздействия государства на международную торговлю через налоги, субсидии, регулирование и стимулирование внешнеэкономической деятельности.

В торговой политике осуществляется постоянное взаимодействие двух противоположных тенденций: либерализации и протекционизма. Свобода торговли – политика минимального государственного вмешательства во внешнюю торговлю, которая развивается на основе свободных рыночных сил спроса и предложения. Политика либерализации (свободной торговли) имеет целью усиление конкуренции, открытие внутреннего рынка для иностранных товаров и капиталов. Она базируется на теории сравнительных преимуществ и ведет, в конечном итоге, к более эффективному размещению мировых экономических ресурсов и, следовательно, более высокому уровню благосостояния мирового сообщества. Протекционизм – политика, направленная на защиту (закрытие) внутреннего рынка от иностранных товаров и захват внешних рынков (защита от демпинга, создание благоприятных условий для развития сельского хозяйства и молодых отраслей, увеличение внутренней занятости и пр.). Протекционизм связан с установлением торговых барьеров, а либерализация ‑ с их отменой. Большинство экономистов последовательно выступают за либерализацию внешней торговли, так как эффекты торговых ограничений имеют краткосрочный характер, а в более долгосрочной перспективе только свободная торговля приводит к рациональному размещению и использованию экономических ресурсов. Однако на практике на пути свободной торговли стоит большое количество барьеров, которые используются в качестве инструментов торговой политики.

Инструменты государственного регулирования международной торговли по своему характеру делятся на тарифные – те, что основаны на использовании таможенного тарифа, и нетарифные – все прочие методы. Нетарифные методы регулирования подразделяются на количественные методы и методы скрытого протекционизма. Отдельные инструменты торговой политики чаще применяются при необходимости либо ограничить импорт, либо форсировать экспорт.

Основная задача государства в области международной торговли – помочь экспортерам вывезти как можно больше своей продукции, сделав их товары более конкурентными на международном рынке, и ограничить импорт, сделав иностранные товары менее конкурентоспособными на внутреннем рынке. Поэтому часть методов государственного регулирования направлена на защиту внутреннего рынка от иностранной конкуренции и поэтому относится прежде всего к импорту. Другая часть методов имеет своей задачей форсирование экспорта.

Все инструменты торговой политики можно классифицировать на несколько основных групп:

– тарифы или таможенные пошлины;

– импортные квоты;

– нетарифные барьеры;

– добровольные экспортные ограничения;

– экспортные субсидии и компенсационные пошлины;

– демпинг, антидемпинговые мероприятия.

Остановимся более подробно на каждом из этих инструментов.

12.2 Тарифные методы регулирования международной торговли

Наиболее распространенным видом ограничения торговли является тариф – конкретная ставка таможенной пошлины, подлежащей уплате при вывозе или ввозе определенного товара на таможенную территорию страны. При введении тарифа отечественная цена импортного товара поднимается выше мировой цены:

Тариф на импорт обеспечивает защиту отечественных производителей аналогичных товаров, а отечественные потребители оказываются в числе проигравших, так как облагаются дополнительным налогом через возросшие цены.

В условиях свободной торговли внутренние цены товаров (Ра) будут низки к мировым ценам (Рш) и избыток спроса над предложением покроется за счет импорта (рисунок 1).

В результате введения тарифа импорт сокращается до величины Q'_SQ'_d. При этом отечественное производство товара возрастает от Q_S до Q'_S, а внутреннее потребление снижается от Q_d до Q'_d.

Отечественное производство расширяется, потому что отечественные производители не платят тариф и, следовательно, могут производить свои товары с более высокими предельными издержками, чем на мировом рынке. Тариф на импорт, таким образом, защищает низкоэффектив-ные отрасли отечественного производства от иностранной конкуренции. При этом отечественные потребители в целом сокращают свои закупки из-за повышения цен как на отечественные, так и на импортные товары. Чистые потери потребителей от введения тарифа образуют область
(a + b + c + d), которая характеризует сокращение величины потребительского излишка.

Рисунок 1. Последствия введения тарифа на импорт

Часть возросших платежей потребителей поступает теперь отечественным производителям в виде возросших прибылей от продаж (площадь a). Отечественные фирмы в импортозамещающих отраслях реализуют теперь свой первоначальный объем выпуска Q_S по возросшим ценам и получают дополнительную прибыль от прироста объема производства до Q'_S и реализации этой продукции по цене с тарифом. В данном случае происходит перераспределение дохода потребите-лей в пользу производителей, хотя определенные группы потребителей, которые владеют акциями фирм в импортозамещающих отраслях, могут получить возросшие доходы от введения тарифа.

Выигрыш производителей от введения тарифа на импорт не перекрывает потерь отечественных потребителей. Потери эти оказываются тем более существенными, чем сильнее оказывается общий импульс к повышению уровня цен и уровня инфляции, задаваемый введением торговых ограничений.

Тариф на продукт какой-либо отрасли является защитой не только по отношению к фирмам собственно этой отрасли, но и к отраслям, поставляющим данной отрасли сырье и материалы. Поэтому различают номинальный и фактический уровни защитного тарифа.

Фактический уровень защитного тарифа в отрасли – величина (в процентах), на которую увеличивается созданная в этой отрасли добавленная стоимость единицы продукции в результате функционирования всей тарифной системы. Если конечная продукция отрасли защищена более высокой пошлиной, чем ее промежуточная продукция, то фактический уровень защитного тарифа превысит его номинальный уровень.

Площадь с поступает в государственный бюджет и выступает поэтому в виде выигрыша государства, который равен величине импорта, умноженной на величину тарифа. Эти доходы являются трансфертом от потребителей в пользу государства, которое может использовать эти средства в соответствии с целями бюджетно-налоговой политики: на развертывание дополни-тельных социальных программ, на снижение подоходного налога, на увеличение заработной платы государственных служащих и т.д. Часть этих средств может быть, таким образом, возвращена потребителям, но часть их может оказаться безвозвратно потерянной в виде издержек, связанных с бюрократической деятельностью администрации и «протаскиванием» в парламенте тарифов, защищающих интересы отдельных групп, что особенно характерно для переходных экономик.

Чистые потери национального благосостояния представлены областями b и d. Область b представляет производственный эффект тарифа – сокращение благосостояния вследствие переключения потребительского спроса с более дешевой импортной продукции на более дорогую отечественную. Возросшие платежи потребителей стимулируют расширение неэффективного отечественного производства с высокими предельными издержками, в то время как при отсутствии тарифной защиты ресурсы труда и капитала могли бы быть использованы более эффективно в других секторах экономики.

Область d представляет потребительский эффект тарифа – сокращение благосостояния вследствие вынужденного снижения потребления. Потребители согласны были бы заплатить за дополнительное количество товара цену в интервале от Рw до Рd для того, чтобы удовлетворить свой спрос, не сокращая его. Однако тариф не позволяет этого сделать, и поэтому внутреннее потребление снижается. Чистые потери общества не оборачиваются ничьим выигрышем и поэтому являются абсолютными. Чистые потери общества от введения тарифов относительно ВВП могут оказаться незначительными, и поэтому их упразднение дает прирост благосостояния в пределах от (–1 %) до (+10 %) ВВП. Наивысший результат достигается в том случае, если:

а) упраздняемые торговые барьеры были велики;

б) эти барьеры были упразднены полностью.

Чистые потери общества от введения тарифа на импорт также снижаются пропорционально участию валютного курса в тарифном эффекте. Если, например, вследствие введения 10 %-го тарифа на импорт отечественная валюта подорожает на 3 %, то внутренние цены импортируемых товаров, выраженные в отечественной валюте, возрастут не на 10 %, а 17 %. Это означает, что чистые потери общества от тарифа на импорт составят около 70 % величины областей b и d. Чем меньше доля товаров, подлежащих обложению новым тарифом, в общем объеме импорта, меньшим окажется соответствующее изменение валютного курса и тем более обоснованно можно будет пренебречь воздействием обменного курса на тарифный эффект.

В целом таможенные тарифы практически всегда снижают уровень благосостояния нации, так как потребители теряют больше, чем получают в сумме производители и государство. Тариф перераспределяет доходы потребителей импортируемой продукции в пользу других социальных групп. Как правило, стимулирование отечественного производства может быть осуществлено и другими способами, причем с лучшими результатами.

Аргументы в пользу ограничения свободной торговли достаточно многообразны и противоречивы. Главными из них являются следующие.

1. Таможенные тарифы позволяют защитить оборонные отрасли промышленности, которые необходимо развивать независимо от критерия экономической эффективности размещения ресурсов, так как в случае войны очень важна самообеспеченность экономики их продукцией.

2. Таможенные тарифы позволяют увеличить внутреннюю занятость ресурсов и простимулировать совокупный спрос, что особенно важно в период приближения циклического спада производства. В результате ограничений импорта возрастает величина чистого экспорта как компонента совокупного спроса, что способствует росту занятости и выпуска, а также улучшению состояния платежного баланса страны по счету текущих операций.

3. Таможенные тарифы необходимы для защиты монокультурных экономик от разрушительных колебаний конъюнктуры мирового рынка.

4. Таможенные тарифы необходимы для защиты новых, «молодых» отраслей национальной экономики, порожденных научно-техническим прогрессом, от конкуренции более зрелых и эффективных иностранных фирм.

5. Если правительство не использует таможенные тарифы, то иностранные фирмы, использующие более дешевую рабочую силу, могут увеличить приток дешевого импорта на внутренний рынок. В результате снижения внутренних цен снизится и заработная плата, что может послужить основой для снижения уровня жизни в стране.

6. Таможенные тарифы необходимы для защиты отечественных производителей от демпинга – сбыта импортной продукции по ценам, которые ниже внутренних рыночных цен в стране-изготовителе. Обычно демпинг является результатом монопольной рыночной власти и используется в целях ее укрепления.

Все аргументы в пользу введения таможенных тарифов и других торговых ограничений являются дискуссионными, так как в большинстве случаев те же цели могут быть достигнуты с меньшими издержками. Альтернативным способом разрешения проблемы «защиты» оборонных, «молодых» и других отраслей, нуждающихся во временной поддержке государства, является прямая субсидия отечественным производителям в этих отраслях (или дотация, или снижение налогообложения пропорционально росту объема отечественного производства).

Преимущество производственной субсидии перед тарифом состоит в том, что она, с одной стороны, стимулирует рост отечественного производства с величины S_o до величины S₁ (как и тариф), но, с другой стороны, не приводит к абсолютному снижению потребления, так как не поднимает уровня внутренних цен выше мировых (рисунок 2).

Рисунок 2. Импорт после введения субсидий

При субсидии производителям уровень внутренней цены Р_d близок к мировому уровню Р_w, и поэтому фактический объем потребления составляет D₀, тогда как при тарифе он сокращается до величины D₁. Абсолютные потери благосостояния в случае использования производственных субсидий снижаются на величину области d, так как величина импорта значительно больше, чем после введения тарифа. Потери благосостояния в размере области b по-прежнему сохраняются, так как расширение отечественного производства в конкурирующих с импортом отраслях связано с дополнительными издержками.

В то же время прямые производственные субсидии не гарантируют защиты от неэффективной растраты ресурсов, так как нелегко определить, какие именно отрасли следует защищать от иностранной конкуренции. И тарифы, и субсидии очень сложно отменить, если они уже введены, в то время как очень велик риск «защиты» отраслей, которые никогда не смогут стать конкурентоспособными на мировом рынке. Это обстоятельство является особенно существенным для переходных экономик, в том числе и для российской, которые ведут поиски «свободных ниш» в структуре мирового рынка, тогда как их сравнительные преимущества в международной торговле в некоторых случаях оказываются весьма проблематичными. Для регулирования экономического цикла, увеличения внутренней занятости и совокупного спроса в целях предотвращения спада целесообразно использовать другие меры фискальной и кредитно-денежной политики, а не манипулирование пошлинами и квотами. Причина заключается в угрозе развязывания торговой войны, в условиях которой даже временное регулирующее воздействие внешнеторговых ограничений на совокупный спрос отсутствует. Что касается дешевой рабочей силы за рубежом, то проблема заключается не столько в этом, сколько в том, что некоторая часть отечественной рабочей силы занята в производстве товаров, которые экономически выгоднее было бы импортировать. Если отечественная отрасль потеряла сравнительное преимущество и стала неконкурентоспособной, то ее целесообразно свернуть и заменить импортом. В этом случае ее уволенным работникам может быть предоставлена материальная помощь из государственного бюджета (на цели переквалификации, переезда в другие регионы страны и т.д.). Такие государственные расходы окажутся экономически более эффективными, чем чистые потери от тарифа на импорт, так как они способствуют повышению мобильности трудовых и капитальных ресурсов, их более рациональному размещению и использованию, что в более долгосрочной перспективе служит фактором экономического роста. За исключением защиты от демпинга, которую целесообразно рассматривать как самостоятельную проблему, отступления от политики свободной торговли в пользу тарифного протекционизма оправданны в следующих случаях.

1. Использование «оптимального тарифа»: если страна способна воздействовать на уровень мировых цен, то можно найти такой уровень тарифной ставки, который принесет ей чистый выигрыш. Оптимальная ставка тарифа равна величине, обратной величине эластичности предложения импорта: чем менее гибкими оказываются зарубежные поставщики, поддерживающие примерно одинаковый объем импорта, тем выше оптимальная ставка тарифа на импорт и больше чистый выигрыш данной страны. Наоборот, если эластичность импорта очень велика, а мировая цена остается неизменной, то оптимальный тариф будет равен нулю и тарифная система принесет стране чистые потери благосостояния. Более того, в случае ответных мер торговых партнеров на введение оптимального тарифа, то есть в случае торговой войны, даже оптимальная ставка тарифа не может принести никаких положительных результатов.

2. Иногда введение тарифа может оказаться полезнее, чем экономическая пассивность правительства. Если, например, увеличение занятости в какой-либо передовой отрасли производства, конкурирующей с импортом, приносит большие социальные преимущества, связанные с ростом знаний, квалификации или изменением отношений во всем обществе, то введение тарифа на импорт может оказать положительное влияние на национальное благосостояние. Тарифный протекционизм может подтолкнуть фирмы этой отрасли к увеличению выпуска продукции и найму большего количества рабочей силы. Дополнительные социальные выгоды, связанные с созданием новых рабочих мест, могут перекрыть потери отечественных потребителей от повышения цен на импорт. Однако каждый подобный случай требует тщательного макроэкономического анализа, предшествующего введению тарифа, особенно в странах с переходной экономикой.

3. Тарифы могут рассматриваться в качестве приемлемой меры торговой политики, если экономика страны настолько слабо развита, что ее правительство не имеет других источников средств для финансирования социальных программ и инвестиционной деятельности. Эта ситуация характерна, скорее, для бывших колоний с монокультурной экономикой, чем для государств Восточной Европы, России и стран СНГ.

12.3 Экспортные субсидии, демпинг и антидемпинговые меры в торговой политике

Демпинг (от англ. dumping – сбрасывание) – продажа товаров по искусственно заниженным ценам, меньшим средних розничных цен, а иногда и более низким, чем себестоимость. Демпинг обычно используется в период циклического спада, когда отрасль не может реализовать всю созданную продукцию на внутреннем рынке из-за снижения отечественного спроса. Для того чтобы в этих условиях предотвратить сокращение объемов производства и снижение внутренних цен, отрасль «сбрасывает» часть «излишней» продукции за рубеж по более низким ценам, чтобы стабилизировать свое положение ценой подрыва производства у своего торгового партнера. Демпинг, как правило, является временным явлением, так как частные фирмы не могут постоянно продавать свои товары по цене ниже их себестоимости. Иногда время демпинга удлиняется за счет предоставления правительством экспортных субсидий отечественным производителям. Если бы эти меры имели постоянный характер и импортеры все время снижали бы цены, то это можно было бы только приветствовать, так как отечественные потребители имели бы выигрыш, а структура отечественного производства постепенно освобождалась бы от неконкурентоспособных отраслей. Однако негативные последствия демпинга связаны именно с его временным характером. До тех пор пока цены субсидируемых импортных товаров снижаются, отечественным производителям приходится сокращать свое производство. Когда же экспортные субсидии и демпинг прекращаются, отечественные производители вынуждены вновь наращивать объем выпуска.

Очевидно, что иностранные экспортные субсидии и демпинг являются дополнительным фактором усиления циклических колебаний в отечественной экономике. Чтобы блокировать воздействие этого фактора, используются компенсационные (или антидемпинговые) пошлины, которые нейтрализуют иностранные экспортные субсидии. В этих целях действует специальное антидемпинговое законодательство: одно из положений ГАТТ (Генерального соглашения о тарифах и торговле) и ВТО (Всемирной торговой организации) оценивает экспортные субсидии как «нечестную» (или «недобросовестную») конкуренцию и разрешает импортирующим странам принимать ответные меры в виде антидемпинговых тарифов. Однако есть способы государственного субсидирования экспорта в обход ГАТТ и ВТО: льготные кредиты экспортерам (или их иностранным клиентам), организация рекламы экспортных товаров за рубежом за счет средств из госбюджета, налоговые льготы отечественным фирмам-экспортерам в зависимости от объемов экспорта и т.д.

Экспортные субсидии в целом по экономике обычно не превышают 1 % стоимости экспорта обрабатывающей промышленности индустриальных стран. Однако для отдельных товаров и фирм, занимающих монопольное положение на рынке, они могут достигать значительных размеров.

В то же время злоупотребление антидемпинговым законодательством может увеличить цену импорта и ограничить конкуренцию на внутреннем рынке, что послужит импульсом для общего повышения уровня цен за счет потребителей.

12.4 Нетарифные ограничения в международной торговле

После Второй мировой войны тарифы в индустриальных странах были значительно уменьшены и находились в начале 1980-х гг. на минимальном уровне. Экономическая интеграция, особенно в странах Западной Европы, способствовала либерализации торговли. Однако в настоящее время наблюдается расширение «выборочной» протекционистской торговой политики, особенно в форме квот, добровольных ограничений экспорта и других нетарифных барьеров, которые позволяют дискриминировать импортные товары в пользу отечественных. К числу таких нетарифных барьеров относятся различные стандарты качества, санитарные ограничения, требования к экологическим характеристикам оборудования, ограничения выпуска лицензий на импорт, административные запреты на продажи отдельных видов продукции в определенных странах. Из всех видов нетарифных ограничений наибольшее распространение получили квоты на импорт и экспорт.

Квота – количественная нетарифная мера ограничения экспорта или импорта товара определенным количеством или суммой на определенный промежуток времени. Тариф на импорт не ограничивает количества импортных товаров непосредственно – импортер может ввозить любой объем продукции при условии, что он платит таможенную пошлину. Напротив, импортная квота ограничивает объем импорта определенным количеством штук, тонн, пар обуви и т.д., а иногда ограничивает и стоимость импорта, ежегодно разрешенного к ввозу в страну. Государство выдает ограниченное количество лицензий, разрешающих ввоз товаров, и запрещает нелицензированный импорт.

Механизм действия квот подобен импортному тарифу: внутренние цены поднимаются выше мировых, предложение импортных товаров ограничивается. Однако квоты имеют два важных отличия от тарифа.

1. Квоты абсолютно нивелируют любое воздействие иностранной конкуренции на внутренние цены. Если мировые цены снижаются, то при тарифе импорт будет постепенно возрастать, а внутренние цены – снижаться вслед за мировыми. При наличии квоты импорт не может быть увеличен. Поэтому разрыв между внутренними и мировыми ценами возрастает, увеличивая прибыли от импорта. Вместе с тем более жесткое регулирование величины импорта с помощью квоты несколько облегчает процесс краткосрочного урегулирования платежного баланса, а относительно эластичный импорт при тарифе усложняет этот процесс.

2. Квоты, количественно ограничивающие импорт, полностью изолируют внутренний рынок от проникновения новых иностранных товаров – если установленная квота исчерпана, то их нельзя даже подарить. В сочетании с изоляцией внутренних цен от мировых это обеспечивает абсолютную защиту внутреннего рынка от иностранной конкуренции, что оказывает на экономику весьма противоречивое воздействие.

В настоящее время квоты используются несколько чаще, чем тарифы, в основном по двум причинам:

1) тарифные ставки регламентируются международными торговыми соглашениями. За редким исключением, правительства не могут самостоятельно повышать тарифы и вынуждены прибегать к более строгим импортным квотам в целях защиты конкурирующих с импортом отраслей экономики;

2) нуждающиеся в защите отрасли также предпочитают квоты на импорт, так как добиться специальных лицензионных привилегий легче, чем введения тарифа, которое связано с изменением структуры доходов государственного бюджета.

Импортные квоты наиболее привлекательны в условиях свободной конкуренции, при которой последствия квотирования аналогичны тарифу на импорт (рисунок 3).

Рисунок 3. Квота на импорт и механизм ее действия

Чистые потери благосостояния, как и при тарифе, составляют области b и d, а область с представляет собой наценку на разрешенный импорт и характеризует трансферт от потребителей в пользу органов, ведающих лицензиями на импорт.

Чистые потери благосостояния при квотировании окажутся выше, чем при тарифе на импорт, в двух случаях:

1) если квота провоцирует монопольную власть отечественного производителя или зарубежной фирмы-импортера продукции;

2) если импортные лицензии размещаются неэффективно.

Лицензирование – регулирование внешнеэкономической деятельности через разрешения, выдаваемые государственными органами на экспорт или импорт товара в установленных количествах за определенный промежуток времени. Способы размещения импортных лицензий:

1) открытый аукцион: государство предоставляет лицензию компании, предложившей за нее наивысшую цену. При прочих равных условиях аукцион является более дешевым и эффективным механизмом, однако при коррумпированности государственной власти обладателем импортной лицензии нередко становится тот, кто предложил за нее наибольшую взятку, что влечет за собой значительные социальные издержки;

2) система явных предпочтений: без каких-либо предварительных заявок и переговоров правительство предоставляет импортные лицензии наиболее авторитетным фирмам, причем в объеме, соответствующем их доле в суммарной величине импорта накануне введения квот;

3) «затратный метод»: выдача лицензий фирмам, имеющим большее количество производственных мощностей и других ресурсов, что ведет к их неэффективному использованию в виде избыточных инвестиций в неиспользуемое оборудование в расчете на получение большего количества лицензий.

12.5 Экспортные пошлины и добровольные экспортные ограничения (ДЭО)

Механизм тарифов на экспорт, или экспортных пошлин, «зеркально» отражает импортный тариф. При экспортной пошлине внутренняя цена Р_d оказывается ниже мировой Р_w (рисунок 4).

Рисунок 4. Механизм действия экспортных пошлин

В этих условиях внутреннее потребление возрастает с величины D₀ до величины D₁, внутреннее производство сокращается с величины S₀ до S₁, а экспорт снижается с величины Х₀ до Х₁.

Потери отечественных производителей от введения экспортного тарифа велики и определяются областью (a + b + c + d). Выигрыш потребителей от снижения цен ниже мировых составляет область а. Доходы государства от экспортной пошлины представлены областью с. Чистые потери благосостояния, которые не компенсируются ничьим выигрышем, составляют области (b + d).

В основе политики налогообложения экспорта лежит расчет на монопольную прибыль: монопольное положение страны-экспортера на мировом рынке вынуждает зарубежные страны-импортеры переплачивать за импортируемый товар. Монопольная прибыль особенно значительна в случае одновременного установления экспортных барьеров несколькими странами, объединенными в международный картель.

Добровольные экспортные ограничения (ДЭО) – разновидность экспортной квоты, которую вводит иностранное государство, «добровольно» лимитируя объемы своего экспорта в некоторые страны. «Добровольность», в данном случае, имеет условный характер, так как экспортер идет на ограничения для того, чтобы избежать более серьезных мер торговой политики со стороны своих партнеров.

ДЭО имеют две специфические особенности, которые определяют известные преимущества этого инструмента торговой политики:

1) ДЭО менее очевидны для отечественных потребителей, чем тарифы или квоты на импорт. Поэтому потребители воспринимают их более лояльно и не предъявляют претензий к правительству;

2) при ДЭО зарубежные фирмы могут назначать за свою продукцию более высокие цены, чем в случае тарифных ограничений или квотирования импорта. Таким образом, при ДЭО иностранцы частично компенсируют снижение объемов экспорта путем повышения цен на него.

В послевоенный период, благодаря действию ГАТТ и ВТО, в мировой экономике реализована общая тенденция к либерализации торговли, но одновременно происходит и «выборочная» реставрация протекционизма. Причины такой «реставрации» отчасти связаны с тем, что производители, выигрывающие от ограничений импорта, более организованно защищают свои интересы в правительстве, чем потребители, которые, как правило, проигрывают от торговых барьеров. Несмотря на то, что прямые производственные субсидии более эффективно стимулируют отечественное производство, чем тарифы и квоты, правительства нередко выбирают именно последние. Такие предпочтения в торговой политике обусловлены двумя обстоятельствами:

1) тариф или квоту (то есть относительно прямолинейные «запреты») ввести легче, чем производственную субсидию. Их «запретительная» направленность по отношению к иностранным конкурентам более очевидна и встречает большую поддержку общественного мнения, которое нередко не совсем правильно ориентировано в отношении всех последствий протекционизма и «подталкивает» законодателей к введению торговых ограничений, ошибочно считая «протекционизм» синонимом «патриотизма»;

2) производственная субсидия служит трансфертом средств от налогоплательщиков к товаропроизводителям через государственный бюджет, что делает потери отечественных потребителей очевидными и может сопровождаться усилением социального напряжения. При тарифе и квоте кажется, что страдают только зарубежные конкуренты, а более высокие потери отечественных потребителей остаются в тени.

Протекционистские тенденции в международной торговле укрепляются также благодаря деятельности таможенных союзов, в рамках которых устанавливается режим свободной торговли, а импорт из третьих стран ограничивается. Таможенный союз повышает благосостояние в той мере, в какой он расширяет торговлю, и снижает его в результате переключения торговли с более дешевой на более дорогостоящую продукцию.

Торговые ограничения всех видов создают преимущества одним экономическим агентам за счет других, что не способствует общему экономическому росту. Поэтому в долгосрочном плане тенденция к либерализации международной торговли является определяющей при формировании торговой политики.

Контрольные вопросы

1.      Какие инструменты существуют государственного регулирования внешних экономических условий

2.      Для чего нужна торговая политика

3.      Объясните разницы между тарифным и нетарифным методом регулирования международной торговли

4.      В каких случаях применяют демпинговую политику

СЛОВАРЬ-ГЛОССАРИЙ

Анализ эффективности намечаемых капиталовложений: область принятия деловых решений, касающихся предприятий, связанных с долгосрочными денежными поступлениями и расходами.

Анализ безубыточности (другое название — анализ объема—издержек—прибыли): упрощенная версия экономического анализа фирмы, которая измеряет эффект изменения количества продукции на прибыль фирмы.

Адаптированная к риску ставка дисконта: величина, равная устойчивой ставке процента (при отсутствии риска) плюс премия за риск. Устойчивая (при отсутствии риска) ставка процента в идеальном случае равна чистой стоимости денег с учетом дохода будущего периода, а премия за риск представляет собой решение относительно того, нужен ли дополнительный доход, чтобы компенсировать дополнительный риск.

Анализ чувствительности: метод оценки степени риска проекта, включающий в себя определение одной ключевой переменной, влияющей на результаты. Затем эту переменную изменяют и измеряют ее влияние.

Величина спроса: количество, которое люди готовы купить по данной цене.

Величина предложения: количество, которое люди готовы продать по данной цене.

Вклад покрытия убытков: объем дохода, полученного фирмой сверх полных переменных издержек. В соответствии с представлениями экономического анализа фирма, несущая убытки, может продолжать свою деятельность в течение короткого периода, если у нее положительный вклад покрытия убытков. Фирма, у которой вклад покрытия убытков отрицательный, должна прекратить свою деятельность, потому что ее доход не в состоянии покрыть даже переменные издержки деятельности.

Внутренний коэффициент окупаемости: метод оценки проекта капиталовложений к дисконтированному движению наличности. IRR — это ставка процента, которая уравнивает дисконтированную стоимость притока наличности с дисконтированной стоимостью отлива наличности или, другими словами, приравнивает чистую дисконтированную стоимость проекта к нулю.

Взаимоисключающие проекты: ситуация, при которой принятие одного проекта исключает принятие второго.

Вероятность: возможность того, что данное конкретное событие произойдет.

Взаимозависимость: ситуация, при которой все фирмы на рынке устанавливают цену исходя из издержек, эластичности цепы и предполагаемой реакции конкурентов. Ценовая ситуация такого рода преобладает па олигополистических рынках.

Взвешенная средняя стоимость капитала: ожидаемая средняя стоимость фондов. Подсчитывается путем взвешивания стоимости каждого компонента капитала по тому, какая доля принадлежит ему в общей структуре.

Гипотеза максимизации прибыли: одна из центральных тем в экономике. В этой теории утверждается, что компания будет пытаться добиться наибольшей экономической прибыли в каждом периоде.

Деловой риск: изменчивость доходов (или прибыли) в результате неустойчивости общих экономических условий или условий, влияющих конкретно на эту фирму.

Долгосрочный период — время, за которое на рынок могут выйти новые продавцы, а уже имеющиеся продавцы могут уйти с рынка. Этот временной период необходим как для новых, так и для старых продавцов, чтобы заменить все свои факторы производства. С точки зрения потребителей, долгосрочный период дает достаточно времени, чтобы ответить на изменение цены изменением вкусов и предпочтений или использованием альтернативных товаров либо услуг. Например, предположим, что плохая погода в Бразилии привела к росту цен на кофе. В краткосрочном периоде ожидается, что люди будут покупать меньше кофе из-за более высокой цены. Однако в долгосрочном периоде они могут начать покупать еще меньше кофе, потому что более высокие цены вызовут более регулярное потребление чая.

Дефицит: условие, которое возникает на рынке, когда величина спроса превышает величину предложения при цепе ниже равновесной.

Дерево решений: метод, используемый при последовательном принятии решений; диаграмма графически изображает порядок принятия решений и сравнивает ценность различных действий, которые можно предпринять в той или иной ситуации.

Доход безубыточности: доход, при котором фирма не получает прибыли и не несет убытков.

Доля постоянных издержек в полных издержках (DOL): формула эластичности, измеряющая изменение (%) прибыли вследствие изменения (%) количества произведенной продукции или дохода

Дуговая эластичность: эластичность, которая измеряется через дискретные интервалы кривой спроса (предложения).

Дополняющий товар: товар, потребляемый вместе с другим товаром. Два товара являются дополняющими, если величина спроса на один товар увеличивается, когда цена на другой падает

Долгосрочный период (в анализе рынка): предполагается, что фирмы приходят на рынок, на котором продавцы получают экономическую прибыль. Предполагается, что они покидают рынок, на котором продавцы несут экономические убытки.

Естественная монополия: отрасль, в которой по причине экономии, обусловленной масштабом деятельности, одна-единственная крупная фирма способна лучше обслуживать покупателей, нежели множество более мелких фирм.

Закон спроса: величина спроса обратно пропорциональна цене

Избыток: условие, которое возникает на рынке, когда величина предложения превышает величину спроса при цене выше равновесной

Командный процесс: использование центрального планирования и директив правительственных учреждений для ответа на вопросы что, как и для кого.

Краткосрочный период — время, в котором только уже существующие на рынке продавцы могут отреагировать на изменения рыночной цены, используя большее или меньшее количество различных ресурсов. С точки зрения потребителей, это период, в котором они отвечают только на изменение цены. В результате изменения цены потребители могут менять свои вкусы и предпочтения или использовать альтернативные товары и услуги. Но в экономическом анализе эти связанные изменения рассматриваются как долгосрочное явление

Коэффициент эластичности: процентное изменение одной переменной, разделенное на процентное изменение другой переменной

Коэффициент изменчивости: измеряет степень риска относительно ожидаемого значения; используется для сравнения среднего квадратичного отклонения проекта с неравными ожидаемыми значениями

Ключевые факторы, формирующие структуру отрасли: количество фирм в отрасли, условия проникновения на рынок и ухода с него, а также специализация товаров.

Ломаная кривая спроса: теоретическая конструкция, пытающаяся объяснить жесткость цен на олигополистическом рынке.

Лимитирование финансовых средств для инвестиций: практика ограничения капиталовложений до определенного уровня, вследствие чего возможен отказ от осуществления проектов с положительными значениями чистой дисконтированной стоимости, которые следовало бы принять, чтобы максимизировать стоимость компании.

Максимизация благосостояния: такое управление бизнесом компании, при котором направление денежных потоков в компанию, дисконтированных по приемлемой ставке, приведет к максимизации цены акционерного капитала компании.

Маржинальный (предельный) доход: изменение совокупного дохода в результате изменения количества на одну единицу,

Модель пяти сил: модель, разработанная Майклом Портером, демонстрирует ключевые факторы, влияющие на способность фирмы получать экономическую прибыль; потенциальное появление новых фирм на рынке, возможность заключения сделок между поставщиками, возможность заключения сделок между покупателями, угроза появления товаров-заменителей, конкуренция внутри рынка. См. также Схема конкуренции Портера,

Монополия: рынок, на котором существует только один продавец какого-то определенного товара или услуги. Могут существовать юридические барьеры, препятствующие проникновению на рынок такого типа (регулирование деятельности коммунальных служб, защита патентов).

Модель роста дивидендов: метод, позволяющий подсчитать стоимость акции (security). Учитывая цену акции, этот метод помогает вычислить стоимость акций компании как дивиденд, деленный на существующий курс акций, плюс коэффициент роста дивидендов (предполагается, что последний является постоянной величиной). Этот метод представляет собой альтернативу методу САРМ при подсчете стоимости капитала в акциях.

Метод моделирования: метод, определяющий распределение вероятностей для каждой ключевой переменной и использующий случайные числа для моделирования всех возможных результатов, что позволяет определить ожидаемое значение и дисперсию

Монопсония: рынок, на котором существует только один покупатель. Хорошим примером монопсонии служит отдел материально-технического снабжения правительства.

Модель ценообразования на рынке капиталовложений: финансовая модель, описывающая взаимосвязь между степенью риска и доходом. Важной частью метода САРМ является подсчет коэффициента, измеряющего рыночный риск л являющегося обязательным элементом при определении требуемого уровня доходности акции.

Монополистическая конкуренция: рынок, отличающийся совершенной конкуренции тем, что каждый продавец шатается дифференцировать свой товар по сравнению с продукцией своих конкурентов (например, в отношении локализации, эффективности обслуживания, рекламы или промоушен). Прекрасные примеры рынка этого типа можно найти на предприятиях малого бизнеса, особенно тех, которые занимаются розничной торговлей.

Неэкономические цели: цеди компании, которые вызваны скорее неэкономическими соображениями и определяют, как компания должна себя вести. «Вести себя как хороший член общества» — это типичный пример неэкономической цели.

Нормальная прибыль: когда фирма получает нормальную прибыль, ее доходов как раз хватает чтобы покрыть издержки, учитываемые бухгалтерией, и альтернативные издержки. Также нормальную прибыль можно расценивать как прибыль на капитал и менеджмент, необходимую для удержания

Направляющая функция цены: также называется распределительной функцией цены; движение ресурсов на рынки или с рынков в результате изменения равновесной рыночной цены. Эта функция считается долгосрочной. Со стороны предложения продавцы могут прийти на рынок, или уйти с рынка, или заменить все свои факторы производства. Со стороны спроса потребители могут изменить свои вкусы и предпочтения или найти альтернативу конкретному товару либо услуге.

Неценовые факторы спроса: 1) вкусы и предпочтения; 2) доходы; 3) цены на связанные товары (т. е. заменители и сопутствующие товары); 4) ожидания; 5) количество покупателей.

Неценовые факторы предложения: 1) издержки; 2) технология; 3) цены на другие товары, которые может производить фирма; 4) ожидания; 5) количество продавцов; 6) погодные условия.

Нормировочная функция цены: повышение или снижение цены для избавления рынка от любого избытка и дефицита. Эта функция рассматривается как краткосрочная, потому что ожидается, что как покупатели, так и продавцы будут реагировать только на изменения цены

Независимые проекты: ситуация, при которой принятие одного проекта капиталовложений не исключает принятия другого проекта (см. Взаимоисключающие проекты).

Неопределенность: этот термин применим к ситуациям, когда не существует метода определения вероятности случайных событий в будущем.

Негативные внешние эффекты экономической деятельности: расходы, которые несут не те люди, которые платят за товар или услугу, а другие. Другие названия — внешнее влияние, социальные издержки. Как правило, предложение товаров, производство которых связано с негативными внешними эффектами, завышено. Прекрасным примером негативного внешнего эффекта экономической деятельности является загрязнение окру-жающей среды.

Оппортунистическое поведение: одна из сторон контракта пытается использовать другую сторону в своих интересах.

Оптимальное решение: решение, которое дает фирме возможность наилучшим образом добиваться поставленных целей.

Опрос потребителей: способ получения данных о спросе, который заключается в прямых вопросах потребителям об их покупках, с использованием интервью, фокусгрупп, опросов по телефону и анкет, высылаемых по почте.

Общие постоянные издержки (TFC): издержки, которые остаются постоянными при изменении объема продукции. В краткосрочном анализе постоянные издержки существуют даже в том случае, когда фирма не выпускает никакой продукции. Другое название — постоянные издержки.

Общие переменные издержки (TVC): полные издержки, связанные с объемом производства. Другое название — переменные издержки.

Ожидаемое значение: среднее всех возможных конечных результатов, взвешенное по вероятности этих результатов.

Окупаемость: метод оценки проектов капиталовложений, при котором исходную инвестицию делят на годовое движение наличности. Этот метод позволяет сделать вывод о том, сколько лет денежных поступлений потребуется для того, чтобы возместить первоначальную инвестицию

Олигополия: рынок, на котором оперирует незначительное число относительно крупных продавцов Политика ценообразования на рынке такого типа характеризуется взаимозависимостью продавцов. Товары могут быть стандартизированными или специализированными.

Общественная оптимальная цена: цена на товар или услугу, равная предельным издержкам производства

Предложение: количество товара или услуги, которое люди готовы продать по различным ценам; другие факторы, кроме цены, остаются постоянными. Предложение можно представить как числовой ряд, как кривую предложения на графике или как математическую формулу.

Парадигма структура-поведение-эффективность (S-C Р): метод исследования в экономике отрасли, согласно которому структура отрасли определяет ее поведение, а это, в свою очередь, влияет на эффективность отрасли.

Прибыль на инвестированный капитал: метод оценки проектов капиталовложений. Этот показатель получают пут ем деления средней годовой прибыли на средний объем инвестиций

Перекрестная эластичность спроса: процентное изменение потребляемого количества одного товара в результате изменения на 1% цены на связанный товар.

Перекрестные данные: данные о конкретном наборе переменных для определенного времени для набора отдельных групп (например, людей, семей, городов, регионов, стран).

Положительные внешние эффекты экономической деятельности: выгода, получаемая не теми людьми, которые платят за товары или услуги, а другими. Другие названия — внешние эффекты для третьей стороны, социальные выгоды. Как правило, на рынке спрос на товары, обладающие положительными внешними эффектами, занижен.

Рыночная добавленная стоимость (РДС): разница между рыночной стоимостью компании (собственный капитал плюс долг) и капиталом, который был вложен в компанию инвесторами.

Равновесная цена: цена, при которой величина спроса равняется величине предложения; цена, которая избавляет рынок от избытка и дефицита.

Равновесное количество: количество, которое люди готовы купить и продать по равновесной цене.

Рыночный спрос: сумма всех индивидуальных спросов на товар или услугу.

Рыночная сила: способность устанавливать рыночную цену

Регрессионный анализ: статистический метод нахождения связи между зависимой переменной и выбранными независимыми переменными. Если используется только одна независимая переменная, то этот метод называется простой регрессией. Если используется больше одной независимой переменной, то метод называется множественной регрессией.

Рыночная сила (власть): возможность устанавливать рыночную цену.

Распределение вероятностей: распределение, показывающее шансы всех возможных вариантов развития событий.

Реальный опцион: возможность вносить коррективы в проект капиталовложений в ответ на изменение обстоятельств, что потенциально способно улучшить результаты.

Риск: ситуация, в которой можно определить возможное развитие событий в будущем, а также их вероятность

Спрос: количество товара или услуги, которое люди готовы купить по различным ценам; другие факторы, кроме цены, остаются постоянными. Спрос можно представить как числовой ряд, как кривую спроса на графике или как математическую формулу.

Спрос на факторы производства: спрос на товары или факторы, которые непосредственно не потребляются, но идут на производство конечного продукта. Спрос на такие товары и факторы существует, потому что существует спрос на конечный товар.

Структура рынка: количество и относительный размер покупателей и продавцов на каком-то конкретном рынке. Структура «конкурентного» рынка подразумевает, что число покупателей и продавцов на рынке достаточно велико для того, чтобы какому-либо одному покупателю или продавцу было достаточно сложно (или вообще невозможно) определять рыночную цену.

Стоимость капитала: показатель дохода, который компания должна получить для того, чтобы оправдать использование и приобретение фондов.

Свободные средства (free cash flow): фонды, которые можно распределять среди инвесторов. Включают в себя оборотные денежные средства после уплаты налогов за вычетом (или с добавлением) увеличения (уменьшения) оборотного капитала и инвестиций в основные средства (см. приложение 12 А).

Сценарный анализ: метод оценки степени риска проекта. Определяют ключевые важнейшие переменные, а затем одновременно меняют их, чтобы измерить влияние этих изменений на проект капиталовложений.

Ставка дисконта: ставка, при которой дисконтируется движение наличности. Равна требуемому коэффициенту окупаемости или стоимости капитала.

Среднее квадратичное отклонение: степень дисперсии возможных результатов относительно среднего результата или ожидаемого значения. Представляет собой корень квадратный взвешенного среднего квадратов отклонений всех возможных результатов от ожидаемого значения.

Стоимость денег с учетом дохода будущего периода: в общих чертах это понятие означает, что доллар сегодня дороже, чем доллар завтра, потому что на сегодняшний доллар нарастут проценты и повысят его ценность.

Стратегия: средство, с помощью которого организация использует свои ограниченные ресурсы в конкурентной борьбе таким образом, чтобы обеспечить максимальную эффективность бизнеса в течение длительного времени

Транзакционные издержки: издержки, которые возникают, когда одна фирма работает с другой фирмой. Эти издержки включают в себя исследование, заключение контрактов и контроль над их выполнением

Товар низшего класса (худший товар): товар, потребление которого снижается при увеличении дохода (т. е. его эластичность по доходу имеет отрицательное значение).

Товар-заменитель: товар, который похож на другой, и который можно потреблять вместо этого товара. Два товара являются заменителями, если величина спроса на один товар увеличивается, когда увеличивается цена на другой.

Точка безубыточности: уровень объема продукции, при котором фирма неполучает прибыли и не несет убытков.

Требуемая прибыль: прибыль, которая может представлять собой альтернативные издержки или нормальную прибыль и которую можно включить в формулу безубыточности. Требуемую прибыль в фиксированном денежном выражении можно приплюсовать к постоянным издержкам; конкретную прибыль на единицу продукции можно добавить к средним переменным издержкам.

Теорема Коуза: идея, предложенная Рональдом Коузом, заключается в том, что если права собственности четко и ясно определены, то вмешательство правительства, нацеленное на устранение внешних эффектов экономической деятельности, вовсе не обязательно

Точечная эластичность: эластичность, измеренная в определенной точке кривой спроса (или предложения).

Удовлетворительные показатели: концепция в экономической науке, которая основывается на принципе, что владельцы фирмы (особенно акционеры в крупных корпорациях) могут довольствоваться достаточной прибылью и уровнем роста, потому что они не могут судить, когда прибыль находится на максимальном уровне.

Ф

Финансовый риск: изменчивость доходов (прибыли), вызванная использованием кредита (долей финансирования компании в долг). 4см выше уровень использования кредита, тем больше потенциальные колебания дохода акционеров при определенном изменении совокупной прибыли.

Фирма: организация, которая превращает ресурсы в товары, пользующиеся спросом у потребителей. Фирма формирует ресурсы внутренне или получает их на рынке

Ценовая эластичность спроса: процентное изменение величины спроса в результате изменения цены на 1%.

Ценовая эластичность предложения: процентное изменение величины предложения в результате изменения цены на 1 %.

Ценовой лидер: в олигополистической отрасли одна компания устанавливает цены, а остальные идут за ней. В главе 10 будут обсуждаться два типа ценового лидерства, барометрическое и доминантное 

Чистая дисконтированная стоимость (NPV): метод оценки проектов капиталовложений, при котором все движения наличности дисконтируются до стоимости капитала в настоящий момент и дисконтированную стоимость оттока наличности вычитают из дисконтированной стоимости всех поступлений наличности.

Экономические издержки: все издержки, затраченные на привлечение ресурсов. Эти издержки включают в себя явные издержки, которые можно найти в бухгалтерских записях, и альтернативную стоимость.

Экономическая прибыль: совокупный (валовой) доход минус совокупные экономические издержки. Объем единожды заработанной прибыли, превышающий прибыль, которую фирма могла бы зарабатывать, занимаясь другой деятельностью. Также называется сверхнормальной прибылью и прибылью выше нормы.

Экономическая добавленная стоимость (ЭДС): разница между прибылью па суммарный капитал и стоимостью капитала.

Экономические решения для фирмы: «Какие товары и услуги следует производить?* — решение о товаре. «Как следует производить эти товары и услуги?* — решение о найме работников, кадровом обеспечении и экономическом анализе намечаемых капиталовложений. «Для кого следует производить эти товары и услуги?* — решение о сегментировании рынка.

Экономическая теория: наука о том, как принимать решения при условии ограниченности. Основную экономическую задачу можно определить следующим образом: «Какие товары и услуги следует производить и в каком количестве?», «Как следует производить эти товары и услуги?», «Для кого следует производить эти товары и услуги?»

Определение (альтернативное)

Экономическая теория: наука о распределении ресурсов между альтернативами.

Эластичность по рекламе: процентное изменение величины спроса, вызванное изменением расходов на рекламу на 1%.

Эластичность: чувствительность одной переменной к другой, или, более детально, как процентное изменение одной переменной, связано с процентным изменением другой переменной.

Эластичность спроса по доходу: процентное изменение величины спроса в результате изменения доходов на 1%.

Экономические издержки: все издержки, связанные с тем, чтобы привлечь ресурсы для работы компании. Эти издержки включают в себя денежные затраты, учитываемые по бухгалтерским отчетам, и альтернативные издержки.

Экономические убытки: ситуация, возникающая в тех случаях, когда доходы фирмы не могут покрыть ее бухгалтерские и альтернативные (неявные) издержки производства.

Экономическая прибыль (сверхприбыль): валовой доход минус экономические издержки. Объем прибыли, заработанной на конкретной попытке, превышающий тот объем прибыли, который фирма могла бы получить в случае реализации альтернативного варианта деятельности.

Эквивалент определенности: надежное (не сопряженное с риском) движение наличности, которое должно считаться приемлемым в отличие от ожидаемого значения рискованного потока.

Литература

Основная

1. П.Кит, Ф. Янг, Управленческая экономика. Инструментарий руководителя, 5-ое изд./пер. с англ. - СПб, Питер, 2008. – 624с.

2. Сио К.К. , Управленческая экономика: пер. с англ. – М.: Инфра-М, 2000. – 671с.

3. Байе М.Р., Управленческая экономика и стратегия бизнеса: Учеб. Пособие для вузов/Пер. с англ. под ред. А.М. Никитина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 1999. – 743 с.

4. Королев Е.А., Шохин А.Н. Взаимодействие бизнеса и власти в Европейском союзе. – М.: ГУ ВШЭ, 2008.

Дополнительная

1. Авдашева С.Б., Розанова Н.М. Теория организации отраслевых рынков: Учебник. – М.: ИЧП «Издательство Магистр», 1998.

2. Гибсон Дж.Л., Иванцевич Дж.М., Донелли Дж.Х. мл. Организации: поведение, структура, процессы: Пер. с англ. – М.: ИНФРА-М, 2000.

3. Мильнер Б.З. Теория организаций. – М.: ИНФРА-М, 2004.

4. Найт Ф. Риск, неопределенность и прибыль. – М.: Дело , 2003.